MACD – indikátor, využitie

V premenlivom svete investovania môže byť dešifrovanie trhových trendov a identifikácia potenciálnych príležitostí zložitou úlohou. Jedným z nástrojov analýzy mnohých obchodníkov a investorov je indikátor kĺzavého priemeru konvergencií (MACD). Čo je MACD indikátor?

Indikátor MACD, ktorý koncom 70. rokov 20. storočia vyvinul renomovaný technický analytik Gerald Appel, si získal značnú popularitu vďaka svojej schopnosti poskytnúť pohľad na dynamiku trhu a pomôcť pri rozhodovaní v investovaní.

Indikátor MACD je univerzálny nástroj známy svojou jednoduchosťou a ľahkou integráciou do rôznych obchodných štýlov, časových rámcov a trhových podmienok. Tento indikátor možno použiť pri obchodovaní cez rôznych brokerov ako XTB, eToro či Plus500.

Bez ohľadu na to, či sa človek zaoberá obchodovaním s akciami, alebo chce preskúmať príležitosti na devízovom trhu (forex), indikátor MACD ponúka spoľahlivý mechanizmus na posúdenie trendov, identifikáciu potenciálnych zvratov a potvrdenie obchodných signálov.

Čo je to MACD indikátor?

Indikátor kĺzavého priemeru konvergencie divergencie (MACD) je populárny nástroj technickej analýzy, ktorý obchodníci a investori používajú na identifikáciu potenciálnych signálov na nákup alebo predaj.

Skladá sa z troch zložiek: rýchlej čiary (čiara MACD), pomalej čiary (signálna čiara) a histogramu. Línia MACD sa vypočíta odčítaním dlhodobejšieho exponenciálneho kĺzavého priemeru (EMA) od krátkodobejšieho EMA.

Indikátor MACD sa používa na identifikáciu býčích a medvedích trendov na trhu, ako aj potenciálnych obratov trendu. Keď línia MACD prekročí signálnu líniu, generuje býčí signál, čo naznačuje, že môže byť vhodný čas na nákup.

Naopak, keď línia MACD prechádza pod signálnou líniou, generuje medvedí signál, čo naznačuje, že môže byť vhodný čas na predaj. Histogram tiež pomáha obchodníkom vizualizovať silu trendu meraním vzdialenosti medzi čiarou MACD a signálnou čiarou.

Obchodníci často používajú indikátor MACD v spojení s inými nástrojmi technickej analýzy na potvrdenie svojich obchodných rozhodnutí. Môžu napríklad hľadať divergenciu medzi ukazovateľom MACD a cenou podkladového aktíva.

Divergencia nastáva vtedy, keď sa cena aktíva pohybuje opačným smerom ako ukazovateľ MACD. Môže to byť silný signál potenciálneho obratu trendu. Okrem toho môžu obchodníci používať ukazovateľ MACD v spojení s úrovňami podpory a odporu, vzormi grafu či inými ukazovateľmi, aby zvýšili presnosť svojich obchodných signálov.

Indikátor MACD je univerzálny a možno ho použiť na rôznych časových rámcoch, takže je vhodný pre krátkodobé investovanie, swingových obchodníkov a dlhodobé investovanie. Vďaka svojej jednoduchosti a ľahkému používaniu je obľúbenou voľbou medzi obchodníkmi všetkých úrovní skúseností.

Ako každý technický ukazovateľ má však svoje obmedzenia a nemalo by sa naň spoliehať ako na jediný základ pre prijímanie obchodných rozhodnutí. Pri používaní ukazovateľa MACD je dôležité zvážiť aj ďalšie faktory, ako sú trhové podmienky, fundamentálna analýza a stratégie riadenia rizík.

Kalkulácia MACD indikátoru

Indikátor MACD sa vypočíta pomocou dvoch kĺzavých priemerov a signálnej čiary. Tu je návod krok za krokom, ako vypočítať indikátor MACD:

1. Je potrebné určiť obdobie pre krátkodobý a dlhodobý exponenciálny kĺzavý priemer (EMA). Najčastejšie sa používajú periódy 12 a 26. Tieto hodnoty možno upraviť podľa svojej obchodnej stratégie a časového rámca.
2. Krátkodobý EMA sa vypočíta tak, že sa zoberie kĺzavý priemer uzatváracích cien za krátkodobé obdobie.
3. Následne treba vypočítať dlhodobý EMA tak, že sa vezme kĺzavý priemer uzatváracích cien za dlhodobé obdobie.
4. Takisto treba nájsť líniu MACD odpočítaním hodnoty dlhodobého EMA od hodnoty krátkodobého EMA. Táto čiara predstavuje rozdiel medzi krátkodobým a dlhodobým kĺzavým priemerom.
5. Neskôr sa vypočíta signálna čiara, ktorá je 9-dňovým EMA čiary MACD. To pomáha vyhladiť líniu MACD a generovať presnejšie obchodné signály.
6. Nakoniec sa vypočíta histogram odpočítaním hodnoty signálnej čiary od hodnoty čiary MACD. Histogram predstavuje rozdiel medzi čiarou MACD a signálnou čiarou a poskytuje vizuálne znázornenie sily trendu.

Je však dôležité vedieť, že mnohé grafické platformy a obchodný softvér automaticky vypočítajú indikátor MACD za investora. Pochopenie výpočtu, ktorý sa za ním skrýva, však môže pomôcť interpretovať a efektívne používať tento ukazovateľ v investorovej obchodnej stratégii.

Netreba zabúdať, že ukazovateľ MACD je len jedným z mnohých nástrojov technickej analýzy a pri rozhodovaní o obchodovaní by sa naň investori nemali výlučne spoliehať.

Na potvrdenie obchodných signálov a efektívne riadenie rizika je nevyhnutné zvážiť ďalšie faktory, ako sú trhové podmienky, úrovne podpory a odporu a ďalšie ukazovatele.

Ako využiť MACD – akcie, forex, kryptomeny

Indikátor MACD možno použiť pri investovaní do akcií a na devízovom trhu na identifikáciu potenciálnych obchodných príležitostí.

Taktiež ho možno aplikovať na akýkoľvek trh, napríklad pri investovaní do kryptomeny. Vzhľadom na volatilitu trhu s kryptomenami môžu nástroje technickej analýzy, ako je indikátor MACD, poskytnúť cenné poznatky a pomôcť pri rozhodovaní.

Tu je niekoľko spôsobov, ako je možné indikátor MACD využiť v investičnej stratégii:

• identifikácia trendu – indikátor MACD pomáha identifikovať býčie a medvedie trendy na trhu; tieto signály sa používajú spolu s ďalšími ukazovateľmi alebo vzormi grafov na potvrdenie investičných obchodov

• obchodovanie s divergenciou – k divergencii dochádza vtedy, keď sa cena aktíva a ukazovateľ MACD pohybujú opačným smerom; to môže naznačovať potenciálny obrat trendu, napr. ak cena akcie dosahuje vyššie maximá, no ukazovateľ MACD dosahuje nižšie maximá, naznačuje to medvediu divergenciu a možný obrat trendu smerom nadol

• zistenie prekúpených alebo prepredaných podmienok – ukazovateľ MACD môže pomôcť identifikovať prekúpené či prepredané podmienky na trhu, čo naznačuje potenciálny zvrat v cene; keď sa línia MACD vzdiali od nulovej línie, naznačuje to, že trh je prepredaný a môže dôjsť ku korekcii

Treba tiež myslieť na to, že ukazovateľ MACD by sa nemal používať samostatne, no skôr v spojení s inými nástrojmi a ukazovateľmi technickej analýzy. V investorovej investičnej stratégii je tiež dôležité zohľadniť faktory, ako sú trhové základy, spravodajské udalosti a zásady riadenia rizika.

Výhody a limity MACD indikátoru

Ukazovateľ MACD má niekoľko výhod, ktoré z neho robia obľúbený nástroj medzi obchodníkmi. Má však aj obmedzenia, ktoré by sa mali zvážiť. Tu sú uvedené výhody a obmedzenia indikátora MACD.

Výhody:

1. Identifikácia trendu: Ukazovateľ MACD pomáha identifikovať smer a silu trhového trendu. Analýzou priesečníka a divergencie línie MACD a signálnej línie môžu obchodníci určiť potenciálne príležitosti na nákup alebo predaj v súlade s prevládajúcim trendom.
2. Jednoduché pochopenie: Ukazovateľ MACD je pomerne jednoduchý na pochopenie a používanie, takže je vhodný pre všetkých obchodníkov. Vizuálne znázornenie línie MACD a histogramu poskytuje jasný signál pre zmeny trendu a potenciálne obchodné príležitosti.
3. Všestrannosť: Ukazovateľ MACD možno použiť na rôznych časových rámcoch, od krátkodobých až po dlhodobé grafy. Táto flexibilita umožňuje obchodníkom prispôsobiť svoje stratégie rôznym obchodným štýlom a trhovým podmienkam.
4. Nástroj na potvrdenie: Ukazovateľ MACD sa môže používať v spojení s inými nástrojmi technickej analýzy na potvrdenie obchodných signálov. Napríklad kombinácia signálov MACD so vzormi grafov môže poskytnúť vyššiu úroveň dôvery pri rozhodovaní.

Obmedzenia:

1. Zaostávajúci ukazovateľ: MACD je podobne ako mnoho iných technických ukazovateľov zaostávajúci ukazovateľ. Pri generovaní signálov sa spolieha na minulé cenové údaje a nemusí poskytovať okamžité informácie o potenciálnych obratoch trendu a pohyboch cien.
2. Falošné signály: Ukazovateľ MACD nie je imúnny voči falošným signálom, najmä na volatilných či nestabilných trhoch. Obchodníci by mali používať dodatočné potvrdenie prostredníctvom iných ukazovateľov alebo vzorov grafu, aby znížili riziko falošných signálov.
3. Nedostatok presných vstupných a výstupných bodov: Ukazovateľ MACD poskytuje všeobecné informácie o zmenách trendu. Nemusí však presne určiť vstupné a výstupné body obchodov. Obchodníci by mali používať iné nástroje alebo techniky na spresnenie načasovania a maximalizáciu potenciálu zisku.
4. Nedostatok kontextu: Ukazovateľ MACD sa zameriava výlučne na vzťahy medzi cenou a kĺzavým priemerom a nezohľadňuje fundamentálne faktory ani kontext trhu. Pri investičných rozhodnutiach je dôležité zahrnúť fundamentálnu analýzu a sledovať relevantné spravodajské udalosti.

Celkovo možno konštatovať, že indikátor MACD je cenným nástrojom na identifikáciu a potvrdenie trendu. Hoci má svoje obmedzenia, pochopenie jeho výhod a nevýhod môže obchodníkom pomôcť efektívne ho využívať vo svojich investičných stratégiách.

Brokeri – ako kúpiť akcie a ETF

Na nákup akcií a ETF sú dostupné rôzne investičné možnosti. Jedným zo správnych riešení je dlhodobé a pasívne investovanie, ktoré je najlacnejšie. Možno tak urobiť prostredníctvom brokerov alebo roboadvisorov dostupných na slovenskom trhu.

XTB

Broker XTB ponúka široké možnosti investovania pre rôzne typy investorov. Celá platforma je dostupná aj v slovenskom jazyku pre tých, ktorým robí problém angličtina.

Na investovanie je na platforme XTB možné využiť široké spektrum investičných nástrojov od akcií a komodít až po ETF. Na výber je viac než 6 000 finančných inštrumentov.

Spoločnosť má veľmi nízke poplatky. V prípade platby kartou má poplatok 0,70 %. Vklad prevodom či PayPal je zadarmo. U XTB sa dá vytvoriť investičná ETF stratégia. Investor si sám rozloží portfólio a posielaná mesačná čiastka peňazí sa zainvestuje sama podľa vlastného rozloženia portfólia.

Na vyskúšanie si platformy je dostupný aj demo účet, kde si každý investor môže s virtuálnymi peniazmi vyskúšať obchodovanie s čímkoľvek bez rizika straty peňazí.

Okrem iného XTB aktívne spravuje úroky z hotovostných zostatkov na obchodných účtoch svojich klientov. Tieto úroky predstavujú príjmy, ktoré automaticky podliehajú daňovým povinnostiam.

Jedinečnou novinkou je automatické investovanie na XTB, ktoré predstavuje jedinečnú funkciu dostupnú v rámci investičných plánov spoločnosti XTB, ktorá investorom umožňuje efektívne spravovať svoje portfólio a zabezpečiť jeho dlhodobý rast bez potreby častého manuálneho zasahovania.

Obchodovanie a investovanie na platforme XTB je vhodné ako pre začínajúcich, tak aj pre skúsených investorov. So širokou paletou investičných možností si každý vyberie tie najlepšie pre vybudovanie svojho diverzifikovaného portfólia. Ďalšie informácie sú dostupné v recenzii XTB.

Začať investovať s XTB >

Na 74 % účtov investorov dochádza u XTB brokera k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami.

Portu

Portu je česká investičná platforma, ktorá ponúka svoje služby aj slovenským klientom. Nejde o klasického brokera, ide o tzv. roboadvisora (robo-poradcu). Tento pojem v skratke znamená, že investor nemusí investovať sám. Platforma čiastočne alebo úplne investuje za neho.

Portu poskytuje pre svojich klientov aj pomoc pri daňovom priznaní aj v prípade dividend, čo nie je úplne bežnou praxou. Výhody Portu sú dobré výnosy, transparentné poplatky a iné. Investičná spoločnosť ponúka ročný poplatok len 1 %, pričom sa dá znížiť na 0,6 % pri fixácii na 15 rokov. Iné poplatky účtované nie sú, ani za vklad, konverziu mien či výber.

Pri investovaní cez Portu môžu investori získať aj zľavu, ktorá závisí od fixácie investícií. Investovaním cez robo-poradcu Portu môže každý získať prístup k kvalitným investičným službám s mnohými výhodami. O rôznych produktoch ponúkaných touto platformou je možné si prečítať článok o Portu.

Začať investovať s Portu >

eToro

Na investovanie sa dá použiť aj platforma eToro. Táto platforma funguje od roku 2007, pričom sa dostala takmer na úplný vrchol medzi brokermi.

Aj eToro ponúka možnosť obchodovať s akciami, ETF či komoditami. Okrem toho je táto platforma zaujímavá pre investorov uvažujúcich nad obchodovaním s kryptomenami.

Najmä pre začínajúcich investorov je dobrá možnosť demo účtu, na ktorom si možno vyskúšať obchodovanie s ktorýmikoľvek finančnými nástrojmi a tým spoznať platformu. Platforma eToro má nízke a transparentné poplatky. Výšky poplatkov vždy závisia od konkrétneho aktíva. Užívatelia sa najčastejšie budú stretávať s fixným poplatkom za výber peňazí.

Či už investor preferuje akcie, kryptomeny či ETF fondy, eToro uspokojí mnohé investičné túžby. Pri ceste za výhodným investovaním je eToro vhodným nástrojom a pomocníkom. Viac informácií sa dá nájsť v recenzii eToro.

Začať investovať s eToro >

U 51 % retailových investorov došlo pri obchodovaní CFD u eToro k vzniku straty.

Fondee

Fondee je online platforma, ktorá spája investorov s rôznymi investičnými príležitosťami. Cieľom platformy je poskytnúť jednoduchý a transparentný spôsob investovania do širokej škály tried aktív. Okrem klasických portfólií Fondee ponúka aj ESG fondy a Detské účty.

Fondee ponúka širokú škálu investičných možností vrátane akcií, ETF, podielových fondov a investovanie do dlhopisov. Tento rozmanitý výber umožňuje investorom vybudovať dobre diverzifikované portfólio prispôsobené ich tolerancii voči riziku a investičným cieľom.

Začať investovať s Fondee je možné už od 40 €, čo je minimálny vklad. Fondee si za služby účtuje jeden hlavný poplatok. Predstavuje 0,9 % ročne a zahŕňa kompletnú správu investícií. Platí sa mesačne.

Samotné ETF účtuje drobný poplatok, ktorý predstavuje 0,15 % ročne. Je dôležité spomenúť, že tento poplatok sa nestrháva zo samotného portfólia, ale je súčasťou ceny ETF. Spolu s hlavným poplatkom je to teda 1,05 % ročne, pričom Fondee garantuje, že iný poplatok investor neplatí.

Začať investovať s Fondee >

Brokerov a investičných platforiem pôsobí na Slovensku viacero, takže investori si majú z čoho vyberať. Každá platforma je niečím výnimočná, a tak si môže každý zvoliť tú, ktorá mu bude najviac vyhovovať.