Kryptomenové ETF – Bitcoin, krypto, ako vybrať

S rýchlym rastom a čoraz častejším prijímaním kryptomien investori neustále hľadajú nové možnosti, ako sa podieľať na tejto rozvíjajúcej sa triede aktív. Jednou z takýchto ciest, ktorá si v posledných rokoch získala značnú popularitu, je zavedenie kryptomenových fondov obchodovaných na burze (ETF). Čo je to krypto ETF?

Tieto investičné nástroje ponúkajú retailovým aj inštitucionálnym investorom spôsob, ako získať expozíciu na trhu s kryptomenami bez zložitosti a rizík spojených s vlastníctvom a obchodovaním s jednotlivými digitálnymi aktívami.

Čo sú kryptomeny?

Kryptomena je typ digitálnej alebo virtuálnej meny, ktorá využíva kryptografiu na zabezpečenie finančných transakcií, kontrolu vytvárania nových jednotiek a overovanie prevodu aktív.

Na rozdiel od tradičných mien vydávaných centrálnymi bankami, kryptomeny fungujú v decentralizovaných sieťach a zvyčajne sú založené na technológii blockchain. Najznámejšou kryptomenou je Bitcoin, ktorý bol predstavený v roku 2009.

Kryptomeny ponúkajú niekoľko výhod, napríklad:

• nižšie transakčné poplatky
• rýchlejšie cezhraničné prevody
• väčšie súkromie
• väčšia kontrolu nad finančnými transakciami

Hodnota kryptomien môže byť tiež veľmi volatilná v dôsledku faktorov, ako je dopyt na trhu a špekulatívne investície. S pribúdajúcimi kryptomenami, ktoré sa postupne uvádzajú na trh, táto inovatívna digitálna forma platenia naďalej spôsobuje revolúciu v globálnom finančnom prostredí.

Kde obchodovať s kryptomenami?

Obchodovanie s kryptomenami je dnes dostupné na mnohých platformách a burzách, ktoré poskytujú rôzne možnosti investovania do digitálnych aktív. Jednou z obľúbených možností je využiť služby brokerov, medzi ktorých patrí aj eToro.

Táto platforma sa stala jedným z najväčších brokerov v oblasti kryptomien, o čom svedčí aj fakt, že si ju obľúbilo už viac ako 30 miliónov používateľov po celom svete.

Na eToro môžu klienti investovať a obchodovať s viac ako 100 rôznymi digitálnymi aktívami. Portfólio zahŕňa známe kryptomeny ako Bitcoin, Cardano, Ethereum, no aj menej známe projekty ako Polkadot, Osmosis či Sandbox.

Platforma je navrhnutá tak, aby bola užívateľsky prívetivá aj pre začiatočníkov, pričom ponúka širokú škálu nástrojov na sledovanie a analýzu trhu.

Jednou z unikátnych funkcií eToro je možnosť sociálneho obchodovania, ktorá umožňuje používateľom kopírovať obchody skúsených odborníkov. Táto funkcia je skvelým spôsobom, ako sa učiť od tých najlepších a zároveň maximalizovať svoje investičné príležitosti.

U 51 % retailových investorov došlo pri obchodovaní CFD u eToro k vzniku straty.

Investovanie do kryptoaktív je vysoko volatilné a v niektorých krajinách EÚ neregulované. Neexistuje tu žiadna ochrana spotrebiteľa. Na zisky sa môže vzťahovať daň.

Pasívne investovanie – ETF krypto

Pasívne investovanie je investičný prístup, ktorého cieľom je kopírovať výkonnosť konkrétneho trhu alebo triedy aktív prostredníctvom dlhodobého držania diverzifikovaného portfólia. Namiesto aktívneho výberu jednotlivých akcií alebo aktív sa pasívni investori rozhodnú investovať do indexových fondov alebo fondov obchodovaných na burze, ktoré odrážajú výkonnosť určitého indexu.

Pokiaľ ide o kryptomeny, krypto ETF využíva koncept pasívneho investovania a aplikuje ho na trh digitálnych mien. Krypto ETF umožňuje investorom získať expozíciu voči kryptomenám bez toho, aby ich priamo vlastnili.

Namiesto toho ETF drží diverzifikovaný kôš rôznych kryptomien a snaží sa kopírovať výkonnosť podkladového kryptoindexu alebo trhu. Tento prístup poskytuje investorom pohodlný a regulovaný spôsob prístupu na trh s kryptomenami a zároveň zmierňuje niektoré riziká spojené s investovaním do jednotlivých kryptomien.

Kombinácia pasívneho investovania a krypto ETF môže investorom ponúknuť výhody diverzifikácie a expozície voči trhu a zároveň znížiť zložitosť a riziká spojené s priamym investovaním do kryptomien.

Investori sa môžu podieľať na potenciálnom raste trhu s kryptomenami bez toho, aby museli aktívne spravovať svoje investície alebo sa orientovať v problémoch spojených s nákupom, bezpečným uložením a predajom jednotlivých kryptomien.

Pasívne investovanie prostredníctvom krypto ETF môže poskytnúť bezproblémový a efektívny spôsob, ako získať expozíciu voči rozvíjajúcej sa triede digitálnych aktív. Rovnako ako pri každej investícii je dôležité vykonať dôkladný prieskum a zvážiť individuálne finančné ciele a toleranciu voči riziku predtým, ako sa investor pustí do sveta krypto ETF.

Prečo investovať do krypto ETF

Investovanie do krypto ETF ponúka investorom, ktorí chcú získať expozíciu na trhu kryptomien, niekoľko výhod:

• pohodlný a regulovaný spôsob investovania do kryptomien
• vysoká diverzifikácia v rámci digitálnych aktív
• vyššia úroveň transparentnosti a regulácie

Krypto ETF poskytuje pohodlný a regulovaný spôsob investovania do digitálnych aktív. Namiesto individuálneho nákupu a správy kryptomien môžu investori prostredníctvom ETF získať prístup k diverzifikovanému portfóliu kryptomien. To nielen zjednodušuje investičný proces, ale aj znižuje riziká spojené s výberom a zabezpečením jednotlivých kryptomien.

Navyše tieto ETF fondy umožňujú diverzifikáciu v rámci trhu digitálnych aktív. Kryptomeny môžu byť veľmi volatilné a investovanie do jednej kryptomeny môže investorov vystaviť výrazným cenovým výkyvom a rizikám.

S krypto ETF môžu investori rozložiť svoje investície do viacerých kryptomien, čím sa zníži riziko diverzifikáciou portfólia. Táto diverzifikácia môže tiež znížiť vplyv potenciálnych strát z jednej kryptomeny v ETF. Okrem toho krypto ETF poskytujú investorom úroveň transparentnosti a regulačného dohľadu, ktorá nemusí byť dostupná v iných oblastiach trhu s kryptomenami.

Investovaním do ETF sa investori môžu spoľahnúť na robustný regulačný rámec, ktorým sa ETF riadia, čím sa zabezpečuje ochrana investorov a dodržiavanie stanovených noriem. To môže posilniť dôveru a pokoj investorov pri vstupe na trh s kryptomenami.

Hoci investovanie do krypto ETF ponúka tieto výhody, je nevyhnutné, aby investori pred prijatím investičných rozhodnutí vykonali dôkladný prieskum, porozumeli podkladovým aktívam a rizikám a posúdili svoje vlastné finančné ciele a toleranciu voči riziku.

Najvýkonnejšie krypto ETF

Pre výber najlepšieho alebo nejlepších krypto ETF je potrebné tieto fondy medzi sebou porovnávať. Na základe preferencie investora je potrebné zvážiť podkladové aktíva, nákladovosť daného fondu a iné premenné. Tu je prehľad najvýkonnejších krypto ETF za posledné obdobie pre investorov, ktorý chcú vedieť ako vybrať ETF.

1. Valkyrie Bitcoin Miners ETF

Valkyrie Bitcoin Miners ETF je fond obchodovaný na burze, ktorý poskytuje investorom expozíciu voči špecifickému segmentu trhu s kryptomenami, konkrétne ťažbe bitcoinov.

Tento Bitcoin ETF sa zameriava na spoločnosti, ktoré sa podieľajú na procese ťažby Bitcoinu, ktorý zahŕňa používanie výkonného výpočtového hardvéru na riešenie zložitých matematických problémov a overovanie transakcií v sieti Bitcoin. Investovaním do ETF Valkyrie Bitcoin Miners môžu investori získať expozíciu voči potenciálnemu rastu a ziskovosti ťažby Bitcoinu.

Ťažba Bitcoinu sa stala lukratívnym odvetvím, pričom špecializovaný ťažobný hardvér a zariadenia vznikajú po celom svete. Keďže dopyt po Bitcoine naďalej rastie, ťažobné spoločnosti môžu profitovať z potenciálneho zhodnotenia digitálnej meny.

Investovaním do fondu Valkyrie Miners Bitcoin ETF môžu investori získať diverzifikovanú expozíciu voči portfóliu spoločností zaoberajúcich sa ťažbou Bitcoinu namiesto toho, aby si museli vyberať jednotlivé ťažobné spoločnosti alebo znášať prevádzkové a logistické problémy spojené so zriadením vlastných ťažobných operácií.

ETF možno považovať za dostupnejší a menej rizikový spôsob, ako sa investori môžu podieľať na ťažbe bitcoinov a potenciálne profitovať z jej rastu.

2. Bitwise Crypto Industry Innovators ETF

Bitwise Crypto Industry Innovators ETF je fond obchodovaný na burze, ktorého cieľom je poskytnúť investorom expozíciu voči spoločnostiam na čele inovácií v odvetví kryptomien.

Tento ETF sa zameriava na spoločnosti, ktoré sa podieľajú na rôznych aspektoch ekosystému digitálnych aktív, ako je vývoj technológie blockchain, kryptomenové burzy, platobné procesory a ďalšie inovatívne aplikácie súvisiace s kryptomenami.

Odvetvie kryptomien je známe svojím rýchlym vývojom a prevratným potenciálom. Bitwise Crypto Industry Innovators ETF ponúka investorom pohodlný a diverzifikovaný spôsob prístupu k spoločnostiam, ktoré sú hnacou silou inovácií v tomto priestore.

Poskytuje expozíciu voči novým trendom a technológiám, čo investorom umožňuje potenciálne profitovať z rastu a úspechu týchto inovatívnych spoločností. Investovaním do ETF môžu investori zmierniť niektoré riziká spojené s priamym investovaním do jednotlivých spoločností v rámci odvetvia kryptomien a získať širšiu expozíciu voči sektoru ako celku.

Investorom ponúka spôsob, ako zosúladiť svoju investičnú stratégiu s prebiehajúcim vývojom a pokrokom v rámci ekosystému kryptomien.

3. Invesco Alerian Galaxy Crypto Economy ETF

Invesco Alerian Galaxy Crypto Economy ETF je fond obchodovaný na burze, ktorého cieľom je poskytnúť investorom expozíciu voči rastúcej kryptoekonomike. Tento ETF sa zameriava na spoločnosti, ktoré sa zaoberajú rôznymi aspektmi odvetvia kryptomien vrátane technológie blockchain, ťažobných operácií, platobných infraštruktúr a správy digitálnych aktív.

Investovaním do tohto ETF môžu investori získať expozíciu voči širokému spektru spoločností, ktoré sú hnacou silou inovácií a rastu v rámci kryptoekonomiky. Kryptoekonomika zaznamenala v posledných rokoch výrazný rast a prijatie, pričom rôzne odvetvia integrujú technológiu blockchain a digitálne aktíva do svojich operácií. ETF Invesco Alerian Galaxy Crypto Economy ponúka investorom diverzifikovaný prístup k účasti na tomto expandujúcom sektore.

Investovaním do ETF môžu investori profitovať z potenciálneho rastu kryptoekonomiky a zároveň zmierniť niektoré riziká spojené s priamym investovaním do jednotlivých kryptomien alebo spoločností. ETF poskytuje expozíciu voči portfóliu spoločností, ktoré majú dobrú pozíciu na to, aby profitovali z pokračujúceho prijímania a integrácie kryptomien a technológie blockchain.

Je dôležité poznamenať, že investovanie do ETF Invesco Alerian Galaxy Crypto Economy nesie určité riziká. Krypto trh môže byť veľmi volatilný a hodnota digitálnych aktív a spoločností zapojených do krypto ekonomiky môže výrazne kolísať.

Okrem toho sú s týmto rozvíjajúcim sa odvetvím spojené regulačné a bezpečnostné riziká. Tak ako pri každej investícii, aj pred investovaním do tohto ETF je nevyhnutné dôkladne preskúmať a zvážiť svoje finančné ciele a toleranciu voči riziku.

Brokeri – ako kúpiť akcie a ETF

Na nákup akcií a ETF sú dostupné rôzne investičné možnosti. Jedným zo správnych riešení je dlhodobé a pasívne investovanie, ktoré je najlacnejšie. Možno tak urobiť prostredníctvom brokerov alebo roboadvisorov dostupných na slovenskom trhu.

XTB

Broker XTB ponúka široké možnosti investovania pre rôzne typy investorov. Celá platforma je dostupná aj v slovenskom jazyku pre tých, ktorým robí problém angličtina.

Na investovanie je na platforme XTB možné využiť široké spektrum investičných nástrojov od akcií a komodít až po ETF. Na výber je viac než 6 000 finančných inštrumentov.

Spoločnosť má veľmi nízke poplatky. V prípade platby kartou má poplatok 0,70 %. Vklad prevodom či PayPal je zadarmo. U XTB sa dá vytvoriť investičná ETF stratégia. Investor si sám rozloží portfólio a posielaná mesačná čiastka peňazí sa zainvestuje sama podľa vlastného rozloženia portfólia.

Na vyskúšanie si platformy je dostupný aj demo účet, kde si každý investor môže s virtuálnymi peniazmi vyskúšať obchodovanie s čímkoľvek bez rizika straty peňazí.

Okrem iného XTB aktívne spravuje úroky z hotovostných zostatkov na obchodných účtoch svojich klientov. Tieto úroky predstavujú príjmy, ktoré automaticky podliehajú daňovým povinnostiam.

Jedinečnou novinkou je automatické investovanie na XTB, ktoré predstavuje jedinečnú funkciu dostupnú v rámci investičných plánov spoločnosti XTB, ktorá investorom umožňuje efektívne spravovať svoje portfólio a zabezpečiť jeho dlhodobý rast bez potreby častého manuálneho zasahovania.

Obchodovanie a investovanie na platforme XTB je vhodné ako pre začínajúcich, tak aj pre skúsených investorov. So širokou paletou investičných možností si každý vyberie tie najlepšie pre vybudovanie svojho diverzifikovaného portfólia. Ďalšie informácie sú dostupné v recenzii XTB.

Začať investovať s XTB >

Na 74 % účtov investorov dochádza u XTB brokera k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami.

Portu

Portu je česká investičná platforma, ktorá ponúka svoje služby aj slovenským klientom. Nejde o klasického brokera, ide o tzv. roboadvisora (robo-poradcu). Tento pojem v skratke znamená, že investor nemusí investovať sám. Platforma čiastočne alebo úplne investuje za neho.

Portu poskytuje pre svojich klientov aj pomoc pri daňovom priznaní aj v prípade dividend, čo nie je úplne bežnou praxou. Výhody Portu sú dobré výnosy, transparentné poplatky a iné. Investičná spoločnosť ponúka ročný poplatok len 1 %, pričom sa dá znížiť na 0,6 % pri fixácii na 15 rokov. Iné poplatky účtované nie sú, ani za vklad, konverziu mien či výber.

Pri investovaní cez Portu môžu investori získať aj zľavu, ktorá závisí od fixácie investícií. Investovaním cez robo-poradcu Portu môže každý získať prístup k kvalitným investičným službám s mnohými výhodami. O rôznych produktoch ponúkaných touto platformou je možné si prečítať článok o Portu.

Začať investovať s Portu >

eToro

Na investovanie sa dá použiť aj platforma eToro. Táto platforma funguje od roku 2007, pričom sa dostala takmer na úplný vrchol medzi brokermi.

Aj eToro ponúka možnosť obchodovať s akciami, ETF či komoditami. Okrem toho je táto platforma zaujímavá pre investorov uvažujúcich nad obchodovaním s kryptomenami.

Najmä pre začínajúcich investorov je dobrá možnosť demo účtu, na ktorom si možno vyskúšať obchodovanie s ktorýmikoľvek finančnými nástrojmi a tým spoznať platformu. Platforma eToro má nízke a transparentné poplatky. Výšky poplatkov vždy závisia od konkrétneho aktíva. Užívatelia sa najčastejšie budú stretávať s fixným poplatkom za výber peňazí.

Či už investor preferuje akcie, kryptomeny či ETF fondy, eToro uspokojí mnohé investičné túžby. Pri ceste za výhodným investovaním je eToro vhodným nástrojom a pomocníkom. Viac informácií sa dá nájsť v recenzii eToro.

Začať investovať s eToro >

U 51 % retailových investorov došlo pri obchodovaní CFD u eToro k vzniku straty.

Fondee

Fondee je online platforma, ktorá spája investorov s rôznymi investičnými príležitosťami. Cieľom platformy je poskytnúť jednoduchý a transparentný spôsob investovania do širokej škály tried aktív. Okrem klasických portfólií Fondee ponúka aj ESG fondy a Detské účty.

Fondee ponúka širokú škálu investičných možností vrátane akcií, ETF, podielových fondov a investovanie do dlhopisov. Tento rozmanitý výber umožňuje investorom vybudovať dobre diverzifikované portfólio prispôsobené ich tolerancii voči riziku a investičným cieľom.

Začať investovať s Fondee je možné už od 40 €, čo je minimálny vklad. Fondee si za služby účtuje jeden hlavný poplatok. Predstavuje 0,9 % ročne a zahŕňa kompletnú správu investícií. Platí sa mesačne.

Samotné ETF účtuje drobný poplatok, ktorý predstavuje 0,15 % ročne. Je dôležité spomenúť, že tento poplatok sa nestrháva zo samotného portfólia, no je súčasťou ceny ETF. Spolu s hlavným poplatkom je to teda 1,05 % ročne, pričom Fondee garantuje, že iný poplatok investor neplatí.

Začať investovať s Fondee >

Brokerov a investičných platforiem pôsobí na Slovensku viacero, takže investori si majú z čoho vyberať. Každá platforma je niečím výnimočná, a tak si môže každý zvoliť tú, ktorá mu bude najviac vyhovovať.