Koľko akcií držať v portfóliu – zloženie portfólia, diverzifikácia

Pri investovaní na akciovom trhu je jedným z najdôležitejších rozhodnutí, ktoré musí investor urobiť, zloženie jeho portfólia. To zahŕňa rozhodnutie, koľko rôznych akcií bude mať vo svojom portfóliu. Koľko akcií teda držať v portfóliu? Čo je to diverzifikácia a aké je vhodné zloženie portfólia?

Hoci na otázku, koľko akcií držať v portfóliu, neexistuje univerzálna odpoveď, pochopenie princípov diverzifikácie a zloženia investičného portfólia môže investorom pomôcť pri rozhodovaní o tom, koľko akcií a ktoré akcie majú držať vo svojom portfóliu.

Zloženie portfólia – akcie a iné investície

Keď ide o vytvorenie úspešného investičného portfólia, otázka, koľko akcií držať, je častým problémom investorov. Hoci akcie môžu byť určite cenným doplnkom každého portfólia, je dôležité zvážiť, či je portfólio zložené výlučne z akcií vhodné pre investičné ciele konkrétneho investora.

Jednou z hlavných výhod držby akcií v portfóliu je potenciál vysokých výnosov. S týmto potenciálom vysokých výnosov sa však spája aj zvýšené riziko. Akciový trh je známy svojou volatilitou a nie je neobvyklé, že ceny akcií v krátkom čase výrazne kolíšu. To znamená, že investori musia neustále sledovať výkonnosť svojich akcií, aby sa uistili, že plnia svoje investičné ciele.

Investori, ktorí chcú nižšie riziko, väčšiu voľnosť v investovaní a jednoduchú, širokú diverzifikáciu, môžu zvážiť, či do svojho portfólia nezahrnúť radšej investície, ako napríklad ETF (fondy obchodované na burze) alebo dlhopisy, alebo ich kombináciu s akciami.

Fondy ETF ponúkajú diverzifikovaný balík akcií, čím poskytujú expozíciu voči širšiemu spektru odvetví a spoločností, čo môže pomôcť zmierniť riziko spojené s držbou jednotlivých akcií. Na druhej strane dlhopisy môžu ponúknuť stabilný tok príjmov a pôsobiť ako rezerva počas poklesov na trhu.

Okrem diverzifikácie môže zahrnutie ďalších investícií do portfólia ušetriť čas a úsilie potrebné na monitorovanie a správu jednotlivých akcií. V prípade ETF a dlhopisov sa investori môžu spoľahnúť na profesionálnu správu a odborné znalosti, čím ušetria čas a môžu sa sústrediť na iné aspekty svojho portfólia.

Rozhodnutie o tom, koľko akcií držať v portfóliu a či ich kombinovať s inými investíciami, bude v konečnom dôsledku závisieť od tolerancie investora k riziku, jeho investičných cieľov a osobných preferencií.

Optimálna diverzifikácia

Jednou z častých otázok investorov je, koľko akcií by mali mať vo svojom portfóliu, aby dosiahli optimálnu diverzifikáciu portfólia. Univerzálna odpoveď na túto otázku neexistuje, pretože do veľkej miery závisí od rizikového profilu a investičných cieľov jednotlivca.

Existuje však niekoľko všeobecných usmernení, ktoré môžu investorom pomôcť pri rozhodovaní o počte akcií, ktoré majú držať vo svojom portfóliu.

V prvom rade je dôležité pochopiť, že diverzifikácia by mala byť optimálna. To znamená, že portfólio by malo obsahovať kombináciu viacerých rôznych akcií z rôznych odvetví. Naopak, by nemalo obsahovať veľké množstvo akcií z rôznych odvetví, ktoré by bolo nutné sledovať a ktoré by mohli investora pripraviť o zisk inde.

Držanie príliš malého počtu akcií v portfóliu môže byť rizikové. Ak investor drží len niekoľko akcií, je vystavený vysokému riziku a jeho zisk až príliš závisí od výkonnosti iba niekoľkých konkrétnych spoločností.

Ak jedna z týchto spoločností zaznamená pokles, môže to mať výrazný vplyv na celkovú hodnotu portfólia. Preto je dôležité mať pestrú zmes akcií z rôznych odvetví a sektorov.

Držanie príliš veľkého počtu akcií však môže mať aj svoje nevýhody. Mať v portfóliu veľký počet akcií môže byť časovo náročné a náročné na riadenie. Môže tiež investora pripraviť o potenciálne zisky, pretože sa snaží svoje investície príliš rozptýliť a nesústredí sa príležitosti, ktoré by mu pri väčšej investícii priniesli vysoké zisky. Tu už ide o nadmernú diverzifikáciu.

Ak chce investor veľmi diverzifikovať portfólio, jednou z možností je zvážiť skôr investovanie do fondov obchodovaných na burze (ETF) namiesto do jednotlivých akcií. To môže pomôcť znížiť riziko aj ušetriť čas s kontrolou akcií. Investor navyše získa diverzifikáciu, ktorú by s akciami dosiahol ťažšie a musel by ich neustále sledovať.

ETF je nákladovo efektívnejšie a časovo menej náročné ako nákup jednotlivých akcií. Dôvodom je pasívne riadenie ETF, čo znamená, že sledujú konkrétny trhový index, napr. S&P 500, Dow Jones, Nasdaq, namiesto toho, aby sa aktívne vyberali a spravovali podkladové aktíva.

Počet akcií, ktoré by mal investor držať vo svojom portfóliu, závisí od jeho tolerancie voči riziku a investičných cieľov. Rozhodujúce je však mať dobre diverzifikované portfólio so zmesou rôznych aktív.

Ak chce investor svoje portfólio neustále diverzifikovať, ETF môžu byť v porovnaní s nákupom jednotlivých akcií efektívnejšou možnosťou. V konečnom dôsledku je na dosiahnutie optimálnej diverzifikácie portfólia kľúčové nájsť v diverzifikácii rovnováhu.

Koľko akcií držať v portfóliu?

Počet akcií v portfóliu je medzi investormi často diskutovanou témou. Zatiaľ čo niektorí veria v diverzifikáciu svojho portfólia vyšším počtom akcií, iní sa radšej zameriavajú na menší počet starostlivo vybraných akcií. Koľko akcií teda držať v portfóliu?

Všeobecná zhoda medzi finančnými expertmi panuje v tom, že na dosiahnutie diverzifikácie a efektívne riadenie rizika stačí držať 10 až 20 akcií. Tento počet umožňuje dosiahnuť dobrú rovnováhu medzi rizikom a výnosom. Pri držaní príliš malého počtu akcií sa investor môže vystaviť značnému riziku, zatiaľ čo pri držaní príliš veľkého počtu akcií sa môže znížiť potenciál výnosov.

Je však dôležité poznamenať, že počet akcií, ktoré treba držať v portfóliu, sa môže líšiť v závislosti od tolerancie jednotlivca k riziku a jeho investičných cieľov. Pre niektorých investorov môže byť vhodnejšie držať menší počet akcií, zatiaľ čo pre iných môže byť vhodnejšie väčšie portfólio.

Správa veľkého počtu akcií môže byť pre niektorých investorov zdrvujúca. Vyžaduje si to značné množstvo času a úsilia, aby bol investor informovaný o výkonnosti jednotlivých akcií. Práve tu prichádza do úvahy koncept kombinácie akcií s inými aktívami.

Diverzifikáciou svojich investícií do rôznych tried aktív, ako sú dlhopisy, indexové fondy, ETF, REIT či komodity, môžu investori znížiť počet akcií, ktoré musia sledovať, čím sa správa ich portfólia stane ľahšie zvládnuteľnou. Ich portfólio bude zároveň diverzifikované a rozsiahlejšie.

Okrem toho počet akcií v portfóliu závisí aj od schopnosti investora efektívne ich monitorovať a kontrolovať. Ak jednotlivec nie je schopný sledovať veľký počet akcií, môže to viesť k nevyužitiu príležitostí alebo k zlým investičným rozhodnutiam.

Ideálny počet akcií v portfóliu sa môže u každého investora líšiť. Zatiaľ čo niektorým môže stačiť 10 až 20 akcií, iní môžu uprednostniť väčšie alebo menšie portfólio. Pred prijatím akéhokoľvek investičného rozhodnutia je nevyhnutné pochopiť a posúdiť vlastnú toleranciu voči riziku, investičné ciele a schopnosť spravovať určitý počet akcií.

Brokeri – ako kúpiť akcie a ETF

Na nákup akcií a ETF sú dostupné rôzne investičné možnosti. Jedným zo správnych riešení je dlhodobé a pasívne investovanie, ktoré je najlacnejšie. Možno tak urobiť prostredníctvom brokerov alebo roboadvisorov dostupných na slovenskom trhu.

XTB

Broker XTB ponúka široké možnosti investovania pre rôzne typy investorov. Celá platforma je dostupná aj v slovenskom jazyku pre tých, ktorým robí problém angličtina.

Na investovanie je na platforme XTB možné využiť široké spektrum investičných nástrojov od akcií a komodít až po ETF. Na výber je viac než 6 000 finančných inštrumentov.

Spoločnosť má veľmi nízke poplatky. V prípade platby kartou má poplatok 0,70 %. Vklad prevodom či PayPal je zadarmo. U XTB sa dá vytvoriť investičná ETF stratégia. Investor si sám rozloží portfólio a posielaná mesačná čiastka peňazí sa zainvestuje sama podľa vlastného rozloženia portfólia.

Na vyskúšanie si platformy je dostupný aj demo účet, kde si každý investor môže s virtuálnymi peniazmi vyskúšať obchodovanie s čímkoľvek bez rizika straty peňazí.

Okrem iného XTB aktívne spravuje úroky z hotovostných zostatkov na obchodných účtoch svojich klientov. Tieto úroky predstavujú príjmy, ktoré automaticky podliehajú daňovým povinnostiam.

Jedinečnou novinkou je automatické investovanie na XTB, ktoré predstavuje jedinečnú funkciu dostupnú v rámci investičných plánov spoločnosti XTB, ktorá investorom umožňuje efektívne spravovať svoje portfólio a zabezpečiť jeho dlhodobý rast bez potreby častého manuálneho zasahovania.

Obchodovanie a investovanie na platforme XTB je vhodné ako pre začínajúcich, tak aj pre skúsených investorov. So širokou paletou investičných možností si každý vyberie tie najlepšie pre vybudovanie svojho diverzifikovaného portfólia. Ďalšie informácie sú dostupné v recenzii XTB.

Začať investovať s XTB >

Na 74 % účtov investorov dochádza u XTB brokera k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami.

Portu

Portu je česká investičná platforma, ktorá ponúka svoje služby aj slovenským klientom. Nejde o klasického brokera, ide o tzv. roboadvisora (robo-poradcu). Tento pojem v skratke znamená, že investor nemusí investovať sám. Platforma čiastočne alebo úplne investuje za neho.

Portu poskytuje pre svojich klientov aj pomoc pri daňovom priznaní aj v prípade dividend, čo nie je úplne bežnou praxou. Výhody Portu sú dobré výnosy, transparentné poplatky a iné. Investičná spoločnosť ponúka ročný poplatok len 1 %, pričom sa dá znížiť na 0,6 % pri fixácii na 15 rokov. Iné poplatky účtované nie sú, ani za vklad, konverziu mien či výber.

Pri investovaní cez Portu môžu investori získať aj zľavu, ktorá závisí od fixácie investícií. Investovaním cez robo-poradcu Portu môže každý získať prístup k kvalitným investičným službám s mnohými výhodami. O rôznych produktoch ponúkaných touto platformou je možné si prečítať článok o Portu.

Začať investovať s Portu >

eToro

Na investovanie sa dá použiť aj platforma eToro. Táto platforma funguje od roku 2007, pričom sa dostala takmer na úplný vrchol medzi brokermi.

Aj eToro ponúka možnosť obchodovať s akciami, ETF či komoditami. Okrem toho je táto platforma zaujímavá pre investorov uvažujúcich nad obchodovaním s kryptomenami.

Najmä pre začínajúcich investorov je dobrá možnosť demo účtu, na ktorom si možno vyskúšať obchodovanie s ktorýmikoľvek finančnými nástrojmi a tým spoznať platformu. Platforma eToro má nízke a transparentné poplatky. Výšky poplatkov vždy závisia od konkrétneho aktíva. Užívatelia sa najčastejšie budú stretávať s fixným poplatkom za výber peňazí.

Či už investor preferuje akcie, kryptomeny či ETF fondy, eToro uspokojí mnohé investičné túžby. Pri ceste za výhodným investovaním je eToro vhodným nástrojom a pomocníkom. Viac informácií sa dá nájsť v recenzii eToro.

Začať investovať s eToro >

U 51 % retailových investorov došlo pri obchodovaní CFD u eToro k vzniku straty.

Fondee

Fondee je online platforma, ktorá spája investorov s rôznymi investičnými príležitosťami. Cieľom platformy je poskytnúť jednoduchý a transparentný spôsob investovania do širokej škály tried aktív. Okrem klasických portfólií Fondee ponúka aj ESG fondy a Detské účty.

Fondee ponúka širokú škálu investičných možností vrátane akcií, ETF, podielových fondov a investovanie do dlhopisov. Tento rozmanitý výber umožňuje investorom vybudovať dobre diverzifikované portfólio prispôsobené ich tolerancii voči riziku a investičným cieľom.

Začať investovať s Fondee je možné už od 40 €, čo je minimálny vklad. Fondee si za služby účtuje jeden hlavný poplatok. Predstavuje 0,9 % ročne a zahŕňa kompletnú správu investícií. Platí sa mesačne.

Samotné ETF účtuje drobný poplatok, ktorý predstavuje 0,15 % ročne. Je dôležité spomenúť, že tento poplatok sa nestrháva zo samotného portfólia, ale je súčasťou ceny ETF. Spolu s hlavným poplatkom je to teda 1,05 % ročne, pričom Fondee garantuje, že iný poplatok investor neplatí.

Začať investovať s Fondee >

Brokerov a investičných platforiem pôsobí na Slovensku viacero, takže investori si majú z čoho vyberať. Každá platforma je niečím výnimočná, a tak si môže každý zvoliť tú, ktorá mu bude najviac vyhovovať.

Faktory, ktoré je dobré zvážiť pri zostavovaní portfólia

Pri zostavovaní investičného portfólia je dôležité zvážiť niekoľko faktorov. Každý investor a jeho investičné ciele sú individuálne, a preto by mal každý k zostaveniu svojho portfólia pristupovať z vlastného hľadiska. Prvým krokom je pripraviť si vlastný plán investovania:

• diverzifikácia – odporúča sa mať v portfóliu rôznorodú kombináciu akcií, dlhopisov a iných aktív; pomáha to zmierniť riziko a vyvážiť potenciálne straty

• tolerancia voči riziku – tolerancia voči riziku zohráva kľúčovú úlohu pri určovaní počtu akcií, ktoré je vhodné držať v portfóliu; ak má investor vysokú toleranciu voči riziku, môže mu vyhovovať väčší počet akcií, zatiaľ čo tí, ktorí majú nižšiu toleranciu voči riziku, môžu uprednostniť menší počet akcií

• sledovanie trendov na trhu – je dôležité sledovať trhové trendy a podľa nich upravovať portfólio; ak sa určitému odvetviu alebo sektoru darí, môže byť vhodné zvážiť držbu väčšieho počtu akcií v tejto oblasti

• zohľadnenie investičných cieľov – pri určovaní počtu akcií v portfóliu by mali byť zohľadnené aj investičné ciele; ak je cieľom investora dlhodobý rast, možno bude chcieť držať väčší počet akcií spoločností s vysokým rastom; ak je cieľom investora generovať príjem, možno bude chcieť držať viac akcií vyplácajúcich dividendy

• dôkladný prieskum – predtým, ako sa investor rozhodne, koľko akcií bude držať vo svojom portfóliu, je dôležité, aby preskúmal a analyzoval každú akciu; mal by zvážiť faktory, ako je výkonnosť spoločnosti, finančné zdravie a trhové trendy

• odborné poradenstvo – ak si investor nie je istý, koľko akcií držať v portfóliu, vždy je dobré požiadať o radu finančného poradcu; ten môže poskytnúť individuálne odporúčania na základe tolerancie voči riziku a investičných cieľov investora

Počet akcií v portfóliu je rozhodnutie, ktoré by sa malo starostlivo zvážiť a prispôsobiť individuálnym investičným cieľom a tolerancii rizika. Zatiaľ čo niektorí investori môžu uprednostniť držbu väčšieho počtu akcií na účely diverzifikácie, iní sa môžu zamerať na menší počet vysokokvalitných akcií.

Je dôležité pravidelne prehodnocovať a upravovať počet akcií v portfóliu, aby sa zabezpečil súlad s investičnou stratégiou a cieľmi. V konečnom dôsledku môže dobre diverzifikované portfólio s vyváženým pomerom rôznych typov investícií pomôcť zmierniť riziko a potenciálne viesť k dlhodobému úspechu.

Ako pri každom investičnom rozhodnutí je dôležité vykonať dôkladný prieskum a v prípade potreby vyhľadať odborné poradenstvo. Pri premyslenom a disciplinovanom prístupe môžu investori vytvoriť silné portfólio, ktoré dokáže odolávať výkyvom trhu a potenciálne prinášať vysoké výnosy.