Ceny komodít – čo ich ovplyvňuje, ako do nich investovať

Cenné komodity sú suroviny, ako sú zlato, ropa alebo káva, ktoré sú obchodované na medzinárodných trhoch. Ich hodnota bola vždy súčasťou širokej škály finančných produktov, ako sú investície, deriváty a devízové obchody. Ceny komodít sú závislé od mnohých faktorov, ako sú ekonomické trendy, politické vzťahy a geopolitická nestabilita.

Vzhľadom k tomu, že sú rozšírené všade po svete, ich ceny väčšinou ovplyvňuje svetová ekonomická aktivita, trh s úvermi a fiškálna a monetárna politika.

Čo ovplyvňuje komodity?

Komodity sú suroviny, ako sú zlato, ropa, drevo, železo a podobne, s ktorými sa dá obchodovať a spotrebovávať v ľubovoľnom počte mier. Sledovať sa dá aj cena plynu na burze PXE. Vďaka možnosti obchodovať s komoditami sa veľa ekonomických aktivít používa na získavanie peňažných príjmov a obchodovanie s nimi môže byť v krátkodobom či dlhodobom horizonte veľmi lukratívne.

Existuje však množstvo faktorov, ktoré môžu mať vplyv na ceny komodít a na možnosti obchodovania s nimi. Najvýznamnejším faktorom ovplyvňujúcim komoditu sú ekonomické a regionálne trendy a politické rozhodnutia. Politika môže výrazne ovplyvňovať ceny komodít tým, že prereguluje trh, zvýši alebo zníži daňové sadzby alebo upraví právne predpisy.

Ekonomické trendy môžu mať tiež vplyv na ceny komodít, pretože iné spotrebiteľské správanie a menej obchodných aktivít vedie k zmene ceny.

Ďalším dôležitým faktorom je geografia. Niektoré komodity sú limitované určitou lokalitou, ktorá môže byť vystavená rizikám ako epicentrum zemetrasenia, politické vojny, úniky škodcov a podobne. Môže sa preto stať, že v týchto geografických oblastiach môžu byť ceny komodít vyššie, než je to bežné.

Ďalšou oblasťou, ktorá môže mať veľký vplyv na obchodovanie s komoditami, sú technológie. Technológie ako 3D tlačiareň môžu inovovať trh a zmeniť cenové hladiny komodít. Napríklad 3D tlačiareň umožňuje vytváranie komplexných výrobkov bez potreby prerobenia materiálov alebo výrobných postupov, čím ich robí lacnejšou alternatívou.

V neposlednom rade existujú trhovo kreované faktory, ako je počet obchodníkov pre danú komoditu, efektivita dopravy, náklady na výrobu atď., ktoré všetky môžu mať vplyv na ceny komodít. Pred obchodovaním s komoditami sa teda odporúča pozorne sledovať všetky tieto faktory pre úplnú predstavu o situácii na trhu.

Vývoj cien ropy je stále vystavený neistote v dôsledku pretrvávajúcich problémov, ako sú sankcie voči Iránu, pretrvávajúci rozdiel medzi ponukou a dopytom na svetovom trhu a možnosť, že OPEC a ďalšie krajiny ťažiace ropu v budúcnosti zvýšia ťažbu.

Kurzy komodít

Kurzy komodít sú finančným produktom, ktorý sa vyznačuje predajom a nákupom komodít. Sú to produkty, ktoré sa obchodujú na finančnom trhu a využívajú sa na obchodovanie s prírodnými zdrojmi, ako je zlato, striebro, železo, drevo, bavlnené plátno, káva, cukor, atď. Okrem toho sa používajú aj na obchodovanie s akciami a dlhopismi.

Kurzy komodít vyjadrujú odchýlku medzi dvoma cenami – predajnou a nákupnou cenou, ktorá musí byť dodržaná. Sú to aktívne obchody so zavedenými obmedzeniami, pri ktorých je potrebné čakať na príplatok alebo ušetrenie.

Keďže sa komoditné kurzy uskutočňujú prostredníctvom trhov, je potrebné si stanoviť určitú hodnotu pre každú komoditu. Toto sa nazýva účtovná hodnota, pričom v priebehu času kolíše. Každá komodita má svoju účtovú hodnotu v závislosti od toho, ako sa kurz zmení, a kurzy komodít sú veľmi citlivé na zmeny trhu.

Kurzy komodít občas upravujú správcovia, aby sa zlepšil prehľad o vývoji trhu. Táto úprava je zameraná na množstvo komodít a cenu. Komoditné kurzy sú veľmi dôležité pre mnohých investorov, pretože poskytujú príležitosť pre získanie zisku prostredníctvom predaja a nákupu komodít.

Finanční trhoví obchodníci, investori a výrobcovia využívajú kurzy komodít na uskutočnenie nákupov a predajov. Preto je dôležité, aby sa počúvali zmeny trhu, ktoré môžu mať vplyv na obchod.

Čo je komoditný trh?

Komoditný trh je trh smerom k fyzickému obchodovaniu komodít. Komodita je fyzická a celková hodnota tovaru, ktorý môže byť nakúpený alebo predaný na trhu. Komoditné trhy majú dlhú históriu a v minulosti prebiehali obchody s komoditami ako sú rastlinné a zvieracie produkty, textil, uhlí a ropa.

Obchod na komoditnom trhu je najslávnejšou formou obchodovanie na trhových trhoch s komoditnými tovarmi.

Trhy s komoditami sú národne alebo medzinárodne:

• národné trhy obchodujú s komoditami miestnej prírody
• medzinárodné trhy obchodujú s viacerými druhmi komodít pochádzajúcimi z rôznych krajín

Na týchto trhoch môžu obchodníci vyjednávať s cenami a obchody vykonať s poistením, ktoré sa môžu priateľsky starať o straty alebo víťazstva.

V určitej situácii komoditné trhy vystavujú obchodníka najväčšiemu riziku, pretože kupujúci, ktorí vyžadujú určité množstvo tovaru alebo uskutočnili obchod alebo objednávku, musia vykonávať to potrebné, aby dostali tovar, ktorý potrebujú. Napríklad ak obchodník kúpi parohy z ropy, musí prísť na trh so všetkou nevyhnutnou hotovosťou alebo využiť svoje poistenie.

Ak by trh s tovarom, ku ktorému obchodník pristupuje, stratil hodnotu, obchodník by musel zaplatiť veľkú časť svojej hotovosti. Aby mali obchodníci úspech na komoditných trhoch, musia byť dostatočne oboznámení s trhom, aby vedeli očakávať, ktoré ceny nastanú, a tiež čo očakávať od obchodníkov.

Obchodníci musia byť tiež ostražití pri vyjednávaní cien s realitnými maklérmi a nakupovaní tovaru, ktoré sú targetované v trhu. Takisto radia, aby sa zohľadnila hodnota kurzov a cenového indexu, aby pochopili skutočný stav cenového trhu.

Komoditný trh je vhodnou možnosťou investície pre tých, ktorí hľadajú bezpečný a dlhodobý zárobok. Obchodníci musia byť však pozorní a zohľadniť ceny a situáciu na trhu, aby mohli prijať racionálne rozhodnutia týkajúce sa investícií.

Obchodovanie s komoditami

Obchodovanie s komoditami je dlhodobý, dynamický proces, ktorý pozostáva z obchodníkov, ktorí nakupujú a predávajú rôzne komodity, ako sú zemný plyn, ropa, hliník a ďalšie obchodné podkategórie.

Títo obchodníci si často účtujú odmeny za obchodovanie v určitom okamihu času a pre vyvolávanie rizikových príležitostí, idealizované obchodovanie, ktoré sa často nazýva „transakcia na vypočutie“.

Obchodovanie s komoditami je populárnym spôsobom, ako využiť príležitosti na trhoch s komoditami, jednoducho prostredníctvom nákupu a predaja obchodných komodít na stanovenom trhu.

Trhy s komoditami poskytujú po celom svete jedinečný rozvrh obchodu, ktorý umožňuje obchodníkom vytvárať dosah zo svojich obchodných zákaziek podľa špecifických časových období, ktoré sa uvažujú za najvhodnejšie na nákup a predaj.

Na trhu s komoditami sú k dispozícii všetky obvyklé obchodné komodity s rôznymi cenovými úrovňami a cenovými grafmi, ktoré zachytávajú zmenu ceny prostredníctvom prebiehajúceho trhu. Z tohto dôvodu obchodníci po celom svete často hľadajú podrobnosti o trhoch s komoditami a používajú ich na získavanie pozitívnych výsledkov z obchodovania s jednotlivými komoditami.

To znamená, že obchodníci môžu na trhu s komoditami dosiahnuť rozsiahlu škálu pozitívnych efektov. Obchodníci môžu obchodovať s komoditami za nižšie náklady a pri nižších nákladoch nakupovať a predávať komodity. Tiež môžu využívať flexibilitu vykonávania obchodu s komoditami a presne určiť časový rámec pre obchodovanie prostredníctvom trhu s komoditami.

Táto flexibilita im umožňuje ľahšie obchodovať s niekoľkými komoditami naraz.

Obchodníci si môžu vybrať produktivitu a príležitosti na trhoch s komoditami spôsobom, ktorý je pre nich najvhodnejší. Tu je potrebné využiť príležitosti na trhu a hľadať správny čas na vykonanie obchodných transakcií.

Obchodovanie s komoditami môže byť veľmi produktívnym a príjemným spôsobom obchodovania, ktorý obchodníkom umožňuje, aby využili príležitosti na trhoch s komoditami a získali z nich vysoký zisk.

Ako na investície do komodít

Investovanie do komodít je veľmi populárny typ investície, ktorý prináša mnoho potenciálnych výhod. Ako investičný nástroj sa usiluje využiť nerovnováhu medzi dopytom a ponukou. Často sa očakáva, že prírodné zdroje, ako je zlato alebo striebro, budú mať neustále rastúci trend. Tento článok poskytuje všeobecný prehľad o tom, ako investovať peniaze do komodít.

• Prvou vecou, ktorú by investori mali urobiť predtým, ako sa pustia do investície do komodít, je zistiť, ktoré komodity sú v súčasnosti atraktívne. Úspešní investori neustále sledujú trh s komoditami a rozhodujú sa, ktorý z nich je výhodnejší pre ich investície.

• Investori by si mali tiež zvážiť riziká spojené s investovaním do komodít. Napríklad ak investovali do zlata a cena zlata rýchlo klesá, potom môžu byť vystavení obrovským stratám. Je dôležité vedieť, že trh s komoditami je veľmi nestabilný a ceny sa môžu veľmi rýchlo meniť, pričom cena zlata nie je taká istá ako napríklad cena medi.

• Tretím krokom je výber miesta, kde budú investície do komodít vkladané. Keď sa zvážili riziká spojené s investovaním do komodít, ľudia musia nájsť doručovacie systémy, ktoré im pomôžu uskutočniť svoje investície. Existujú viaceré spôsoby investovania do komodít, vrátane vytvárania portfólií, obchodovanie na burze komodít, kúpy zmiešaných obchodov a obchodovanie opcií na podielové fondy.

• Posledným krokom je získanie finančného odborného poradenstva. Investori by si mali vyhľadať poradcu určeného pre investície, ktorý bude schopný odpovedať na všetky otázky týkajúce sa ich investícií. Poradcovia by mali mať dobrú históriu v komoditách a byť schopní poradiť investorom o tom, kde investovať a ako to robiť.

Človek nemusí byť odborníkom na trh, aby si vybral správne komodity- existuje veľa zdrojov informácií, ako sú knihy, webové stránky, časopisy a noviny, ktoré mu môžu pomôcť pochopiť dôležitosť jednotlivých komodít.

Investovanie do komodít môže byť veľmi ziskovou cestou pre tých, ktorí sa snažia maximalizovať svoju investíciu. Od výberu správnych komodít až po výber finančného poradcu, je dôležité pochopiť celý proces a všetky riziká spojené s investovaním do komodít.

Obchod s komoditami

V ostatnom čase obchod s komoditami úspešne expandoval z klasických finančných trhov, ktoré už dlho obchodovali s komoditami, na elektronickú trhovú platformu pre obchodovanie v reálnom čase. Komoditné trhy teraz vstupujú do sveta sadzieb, ako sú napríklad hromadné komoditné obchody, online obchodovanie cez internet, obchodné výmeny a veľkého počtu rozličných finančných produktov.

V historickom poradí, obchod s komoditami je jedným z najstarších finančných trhov na svete. Prvé obchody boli poháňané elitou cez obchody s otrokmi, surovinami a poľnohospodárskymi produktmi. Neskôr, obchodovanie s komoditami sa rozšírilo na obchodovanie s papierovými produktmi, ako je akciový trh, ako aj cenné papiere a finančné deriváty.

Vo svete obchodovania s komoditami je hlavnou úlohou každého obchodníka predať svoje komodity za najvyššiu cenu a získať výhody, ktoré prichádzajú s obchodovaním. To je najčastejšie dosiahnuté prostredníctvom psychológie obchodovania, aby predali určitý produkt, za určitú cenu a na určitú dobu.

Hlavné segmenty obchodovania s komoditami zahŕňajú mäso, obilniny, cukor, kávu, energie, priemyselné kovy, zlato a striebro. Mnoho investorov sa na tradičných finančných trhoch presunulo na obchod s komoditami, pretože dáva príležitosť rozšíreného portfólia pre ľudí, ktorí hľadajú zdroje a diverzifikáciu.

Pretože obchodovanie s komoditami zahŕňa všetky druhy produktov, ktoré sú obchodované, vrátane obilnín, mäsa, kávy a poľnohospodárskych výrobkov, je veľmi dôležité, aby investor bol správne informovaný a mal vedomosti o komoditách, s ktorými chce obchodovať. Ich investícia môže byť veľmi citlivá na množstvo faktorov, ako sú napríklad počasie, hospodárstvo, ako aj nálady verejnosti.

Kým obchodovanie s komoditami je atraktívne pre investorov, ktorí hľadajú zdroje pre rast a diverzifikáciu portfólia, je potrebné mať na pamäti, že obchod s komoditami je veľmi rizikový. Preto je dôležité venovať pozornosť detailom a mať správne informácie o trhoch.

Okrem toho sa dá obchodovať aj s kryptomenami, CFD, akciami či ETF, napr. ETF na zlato. Do rôznych finančných nástrojov sa dá investovať cez online investičné platformy. Na Slovensku sú dostupné napr. spoločnosti XTB, Portu, eToro, Fondee.

Brokeri – ako kúpiť akcie a ETF

Na nákup akcií a ETF sú dostupné rôzne investičné možnosti. Jedným zo správnych riešení je dlhodobé a pasívne investovanie, ktoré je najlacnejšie. Možno tak urobiť prostredníctvom brokerov alebo roboadvisorov dostupných na slovenskom trhu.

XTB

Broker XTB ponúka široké možnosti investovania pre rôzne typy investorov. Celá platforma je dostupná aj v slovenskom jazyku pre tých, ktorým robí problém angličtina.

Na investovanie je na platforme XTB možné využiť široké spektrum investičných nástrojov od akcií a komodít až po ETF. Na výber je viac než 6 000 finančných inštrumentov.

Spoločnosť má veľmi nízke poplatky. V prípade platby kartou má poplatok 0,70 %. Vklad prevodom či PayPal je zadarmo. U XTB sa dá vytvoriť investičná ETF stratégia. Investor si sám rozloží portfólio a posielaná mesačná čiastka peňazí sa zainvestuje sama podľa vlastného rozloženia portfólia.

Na vyskúšanie si platformy je dostupný aj demo účet, kde si každý investor môže s virtuálnymi peniazmi vyskúšať obchodovanie s čímkoľvek bez rizika straty peňazí.

Okrem iného XTB aktívne spravuje úroky z hotovostných zostatkov na obchodných účtoch svojich klientov. Tieto úroky predstavujú príjmy, ktoré automaticky podliehajú daňovým povinnostiam.

Jedinečnou novinkou je automatické investovanie na XTB, ktoré predstavuje jedinečnú funkciu dostupnú v rámci investičných plánov spoločnosti XTB, ktorá investorom umožňuje efektívne spravovať svoje portfólio a zabezpečiť jeho dlhodobý rast bez potreby častého manuálneho zasahovania.

Obchodovanie a investovanie na platforme XTB je vhodné ako pre začínajúcich, tak aj pre skúsených investorov. So širokou paletou investičných možností si každý vyberie tie najlepšie pre vybudovanie svojho diverzifikovaného portfólia. Ďalšie informácie sú dostupné v recenzii XTB.

Začať investovať s XTB >

Na 74 % účtov investorov dochádza u XTB brokera k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami.

Portu

Portu je česká investičná platforma, ktorá ponúka svoje služby aj slovenským klientom. Nejde o klasického brokera, ide o tzv. roboadvisora (robo-poradcu). Tento pojem v skratke znamená, že investor nemusí investovať sám. Platforma čiastočne alebo úplne investuje za neho.

Portu poskytuje pre svojich klientov aj pomoc pri daňovom priznaní aj v prípade dividend, čo nie je úplne bežnou praxou. Výhody Portu sú dobré výnosy, transparentné poplatky a iné. Investičná spoločnosť ponúka ročný poplatok len 1 %, pričom sa dá znížiť na 0,6 % pri fixácii na 15 rokov. Iné poplatky účtované nie sú, ani za vklad, konverziu mien či výber.

Pri investovaní cez Portu môžu investori získať aj zľavu, ktorá závisí od fixácie investícií. Investovaním cez robo-poradcu Portu môže každý získať prístup k kvalitným investičným službám s mnohými výhodami. O rôznych produktoch ponúkaných touto platformou je možné si prečítať článok o Portu.

Začať investovať s Portu >

eToro

Na investovanie sa dá použiť aj platforma eToro. Táto platforma funguje od roku 2007, pričom sa dostala takmer na úplný vrchol medzi brokermi.

Aj eToro ponúka možnosť obchodovať s akciami, ETF či komoditami. Okrem toho je táto platforma zaujímavá pre investorov uvažujúcich nad obchodovaním s kryptomenami.

Najmä pre začínajúcich investorov je dobrá možnosť demo účtu, na ktorom si možno vyskúšať obchodovanie s ktorýmikoľvek finančnými nástrojmi a tým spoznať platformu. Platforma eToro má nízke a transparentné poplatky. Výšky poplatkov vždy závisia od konkrétneho aktíva. Užívatelia sa najčastejšie budú stretávať s fixným poplatkom za výber peňazí.

Či už investor preferuje akcie, kryptomeny či ETF fondy, eToro uspokojí mnohé investičné túžby. Pri ceste za výhodným investovaním je eToro vhodným nástrojom a pomocníkom. Viac informácií sa dá nájsť v recenzii eToro.

Začať investovať s eToro >

U 51 % retailových investorov došlo pri obchodovaní CFD u eToro k vzniku straty.

Fondee

Fondee je online platforma, ktorá spája investorov s rôznymi investičnými príležitosťami. Cieľom platformy je poskytnúť jednoduchý a transparentný spôsob investovania do širokej škály tried aktív. Okrem klasických portfólií Fondee ponúka aj ESG fondy a Detské účty.

Fondee ponúka širokú škálu investičných možností vrátane akcií, ETF, podielových fondov a investovanie do dlhopisov. Tento rozmanitý výber umožňuje investorom vybudovať dobre diverzifikované portfólio prispôsobené ich tolerancii voči riziku a investičným cieľom.

Začať investovať s Fondee je možné už od 40 €, čo je minimálny vklad. Fondee si za služby účtuje jeden hlavný poplatok. Predstavuje 0,9 % ročne a zahŕňa kompletnú správu investícií. Platí sa mesačne.

Samotné ETF účtuje drobný poplatok, ktorý predstavuje 0,15 % ročne. Je dôležité spomenúť, že tento poplatok sa nestrháva zo samotného portfólia, ale je súčasťou ceny ETF. Spolu s hlavným poplatkom je to teda 1,05 % ročne, pričom Fondee garantuje, že iný poplatok investor neplatí.

Začať investovať s Fondee >

Brokerov a investičných platforiem pôsobí na Slovensku viacero, takže investori si majú z čoho vyberať. Každá platforma je niečím výnimočná, a tak si môže každý zvoliť tú, ktorá mu bude najviac vyhovovať.