Day trading – čo je, ako na to, technická analýza

Denné obchodovanie sa v posledných rokoch stáva čoraz populárnejšou investičnou stratégiou. S pokrokom v technológiách a ľahkým prístupom na finančné trhy sú jednotlivci z rôznych prostredí priťahovaní k dosahovaniu rýchlych ziskov vďaka day tradingu. Čo je to trading? Ako sa ho naučiť?

Samotné obchodovanie alebo aj trading si získalo mnoho nadšencov, keďže každý chce zvýšiť svoje bohatstvo a generovať svoj príjem. Ide o krátkodobú investičnú stratégiu, ktorá si každým dňom získava viac a viac nadšencov.

Čo je trading?

Trading je proces nákupu a predaja finančných aktív, ako sú akcie, dlhopisy, komodity, meny alebo deriváty, s cieľom dosiahnuť zisk. Ide o obchodovanie, kde sa obchodníci snažia využiť pohyby trhu a využívať cenové rozdiely v rôznych časových rámcoch, zvyčajne minútach, hodinách až dňoch.

Obchodníci takzvaní traderi zvyčajne analyzujú technické ukazovatele, aby identifikovali príležitosti a urobili informované rozhodnutia o tom, kedy a čo kúpiť alebo predať. Tento proces sa označuje ako technická analýza.

Trading môžu vykonávať jednotlivci, inštitucionálni investori alebo prostredníctvom automatizovaných systémov. Na riadenie rizík a maximalizáciu výnosov v dynamickom a nepredvídateľnom svete finančných trhov sú potrebné znalosti, zručnosti a disciplína.

Rôzne druhy tradingu

Existuje niekoľko druhov day tradingu, napríklad:

1. Day trading: Obchodník nakupuje a predáva aktíva počas jedného dňa s cieľom využiť malé cenové pohyby.
2. Swing trading: Obchodník drží aktíva niekoľko dní alebo týždňov, aby využil cenové pohyby počas tohto obdobia.
3. Position trading: Tento typ obchodovania je dlhodobejší, kde obchodník drží aktíva mesiace alebo dokonca roky.
4. Scalping: Ide o veľmi krátkodobý typ obchodovania, kde obchodník robí veľké množstvo obchodov počas dňa, často v priebehu niekoľkých sekúnd alebo minút, aby získal malé zisky.

Trading môže prebiehať na rôznych typoch finančných trhov, vrátane akciových trhov, forexu (menový trh), komoditných trhov alebo kryptomenových trhov. Úspešný trading vyžaduje dobré znalosti finančných trhov, analýzu trhových trendov a efektívne riadenie rizík.

Daytrading a Intraday Trading

Daytrading alebo aj intraday trading je populárna a potenciálne lukratívna obchodná stratégia, ktorá zahŕňa nákup a predaj cenných papierov v ten istý obchodný deň. Na rozdiel od tradičného dlhodobého investovania je cieľom denných obchodníkov profitovať z krátkodobých cenových výkyvov akcií, mien, komodít a iných finančných nástrojov.

Medzi kľúčové vlastnosti intradenného obchodovania patria:

• rýchly charakter rozhodnutí a úkonov
• neustála technická analýza ukazovateľov
• riadenie rizika

Aj keď môže ponúkať vzrušujúce príležitosti a rýchle zisky, denné obchodovanie so sebou nesie aj vysoké riziká a vyžaduje si špecializované znalosti, disciplínu a starostlivé riadenie rizík.

Denní obchodníci pozorne sledujú pohyby cien a vykonávajú viacero obchodov počas dňa, aby využili malé pohyby cien. Táto stratégia si vyžaduje disciplínu a schopnosť robiť rýchle rozhodnutia.

Rýchly charakter denného obchodovania si vyžaduje neustálu pozornosť a sústredenie. Denní obchodníci musia byť informovaní o novinkách z trhu, ekonomických údajoch a oznámeniach spoločnosti, ktoré by mohli ovplyvniť ceny ich vybraných cenných papierov. Táto úroveň oddanosti a odhodlania môže byť náročná a stresujúca.

Spotové obchodovanie

Spotové obchodovanie je podobné tomu intraday tradingu. Spotové obchodovanie sa vzťahuje na okamžitý nákup alebo predaj finančného nástroja, ako sú akcie, komodity alebo cudzie meny, za hotovosť alebo okamžité dodanie.

Tento typ obchodovania je založený na aktuálnej trhovej cene alebo spotovej cene a je zúčtovaný na mieste, zvyčajne v priebehu niekoľkých dní. Na rozdiel od obchodovania s futures alebo opciami, spotové obchodovanie nezahŕňa žiadne budúce záväzky alebo zmluvy s pevnými dátumami. 

Poskytuje obchodníkom flexibilitu na využitie krátkodobých cenových pohybov a na rýchly vstup na trh alebo výstup z neho. Spotové obchodovanie vo veľkej miere využívajú investori, špekulanti a podniky na rôzne účely vrátane zaistenia, špekulácií a okamžitých prevodov finančných prostriedkov.

Ako začať s tradingom?

Pre každého, kto má záujem začať svoju obchodnú cestu, existuje niekoľko kľúčových krokov, ktoré je potrebné dodržať, aby si zabezpečil pevné základy vo svete obchodovania. Tu je návod, ako začať s tradingom a ako sa naučiť trading od základov:

1. Vzdelávanie

Na to, ako sa naučiť trading, možno využiť rôzne knihy o tradingu, ako napríklad „A Random Walk Down Wall Street“ alebo „Inteligentný Investor„. Základom je naučiť sa, ako fungujú finančné trhy a rôzne druhy tradingu spomenuté vyššie. Je tiež užitočné pochopiť fundamentálnu a technickú analýzu, dve široko používané metodológie v obchodovaní.

Existuje množstvo online kurzov, ktoré môžu poskytnúť systematické vzdelanie o tom, ako začať s tradingom. Platformy ako Coursera, Udemy alebo investičné portály ponúkajú kvalitné materiály.

2. Stanovenie si jasných cieľov

Obchodníci by si mali hneď na začiatku definovať svoje obchodné ciele. Chcú generovať sekundárny príjem alebo urobiť z obchodovania svoj primárny zdroj príjmu? Koľko času sú ochotní venovať obchodným aktivitám? Odpovede na tieto otázky investorom pomôžu vytvoriť realistické očakávania a určiť vhodný obchodný prístup.

3. Výber správneho trhu

Je dôležité sa rozhodnúť, či chce trader obchodovať s akciami, Forexom, komoditami, kryptomenami alebo inými finančnými nástrojmi. Každý trh má svoje špecifiká, takže je dôležité vyvinúť vhodnú obchodnú stratégiu pre ten, na ktorý sa chce trader zamerať.

4. Výber obchodnej platformy

Odporúča sa výber dôveryhodného brokera s dobrou reputáciou, nízkymi poplatkami a kvalitnou obchodnou platformou. Medzi populárne platformy patria napríklad XTB, Plus500, eToro, Lynx Broker.

Väčšina brokerov ponúka demo účty, ktoré umožnia obchodovať s virtuálnymi peniazmi. Toto je skvelý spôsob, ako získať prax bez rizika straty skutočných peňazí.

5. Vývoj a testovanie obchodnej stratégie

V tomto kroku je potrebné naučiť sa základy technickej a fundamentálnej analýzy. Technická analýza zahŕňa štúdium grafov a indikátorov, zatiaľ čo fundamentálna analýza sa zameriava na hodnotenie ekonomických faktorov a finančných správ.

Svoje znalosti a vlastnú stratégiu možno otestovať v demo účtoch brokerov (napr. XTB demo), kde sa obchoduje s reálnymi obchodnými podmienkami, avšak za virtuálne peniaze.

6. Riadenie rizík

Je potrebné určiť si, koľko peňazí je obchodník pripravený investovať a koľko je ochotný riskovať. Nikdy nie je dobré obchodovať s peniazmi, ktoré si obchodník nemôže dovoliť stratiť.

Príkazy ako stop-loss alebo take-profit pomôžu automaticky uzavrieť obchod pri určitých cenových úrovniach, čím sa obmedzia straty a zafixujú zisky.

7. Zahájenie obchodovania

Keď si je obchodník istý svojou obchodnou stratégiou, ktorú pravidelne testoval s virtuálnymi peniazmi, môže si otvoriť reálny brokerský účet. Prechod na reálny účet so sebou prináša väčšie emócie ako je stres či strach zo straty, preto je vhodné začať s malými obchodmi a získať sebavedomie, ako aj skúsenosti.

Otvorené obchody je dobré pravidelne kontrolovať, analyzovať svoje chyby a upravovať svoju stratégiu podľa toho, ako sa obchodníkovi darí.

8. Pokračujúce vzdelávanie a zlepšovanie

Každý obchodník robí chyby. Je dôležité sa z nich poučiť a zlepšovať svoju obchodnú stratégiu. Trhy sa neustále menia, takže je dôležité pravidelne sa vzdelávať a sledovať nové trendy a techniky v tradingu.

Technická analýza – základ intradenného obchodovania

Technická analýza je kľúčovým nástrojom intradenného obchodovania, ktorý sa zameriava na krátkodobé pohyby cien na finančných trhoch. Jej cieľom je identifikovať obchodné príležitosti na základe historických cenových dát, objemu obchodovania a rôznych technických indikátorov.

Tento prístup neberie do úvahy fundamentálne údaje, ako sú ekonomické správy alebo finančné výkazy spoločností, zameriava sa na vzorce a trendy, ktoré sa môžu vyskytovať v cenových grafoch.

Základné pojmy technickej analýzy

Medzi základy technickej analýzy patria:

1. Cenové grafy: Tie sú vizuálnym základom technickej analýzy. Traderi používajú sviečkové grafy, ktoré poskytujú detailný pohľad na otváraciu, zatváraciu, maximálnu a minimálnu cenu v určitom intervale.
2. Trendy a supporty/resistencie:
   • Identifikácia trendu (rastúceho, klesajúceho alebo bočného) je základom pre rozhodovanie o vstupe do obchodu.
   • Support (podpora) je cenová úroveň, na ktorej má aktívum tendenciu zastaviť pokles a opäť stúpať, zatiaľ čo rezistencia je úroveň, na ktorej cena čelí tlaku a môže začať klesať.
3. Technické indikátory:
   • Kĺzavé priemery pomáhajú vyhladzovať cenové pohyby a identifikovať smer trendu.
   • Relative Strength Index meria rýchlosť a zmenu cenových pohybov.
   • MACD kombinuje kĺzavé priemery na identifikáciu zmeny v sile, smere a trvaní trendu.
   • Bollingerove pásma merajú volatilitu trhu a poskytujú predstavu o tom, kedy môže byť trh prekúpený alebo predpredaný.
4. Vzorce a formácie:
   • Sviečky ako Doji, Hammer alebo Engulfing formácie poskytujú signály o potenciálnych obratových bodoch alebo pokračovaní trendu.
   • Formácie ako hlava a ramená, dvojité dno, trojuholníky alebo vlajky pomáhajú obchodníkom predpovedať budúce pohyby cien.

V intradennom obchodovaní je rýchlosť kľúčová, a preto technická analýza zohráva kritickú úlohu pri rýchlom identifikovaní obchodných príležitostí.

Brokeri – ako kúpiť akcie a ETF

Na nákup akcií a ETF sú dostupné rôzne investičné možnosti. Jedným zo správnych riešení je dlhodobé a pasívne investovanie, ktoré je najlacnejšie. Možno tak urobiť prostredníctvom brokerov alebo roboadvisorov dostupných na slovenskom trhu.

XTB

Broker XTB ponúka široké možnosti investovania pre rôzne typy investorov. Celá platforma je dostupná aj v slovenskom jazyku pre tých, ktorým robí problém angličtina.

Na investovanie je na platforme XTB možné využiť široké spektrum investičných nástrojov od akcií a komodít až po ETF. Na výber je viac než 6 000 finančných inštrumentov.

Spoločnosť má veľmi nízke poplatky. V prípade platby kartou má poplatok 0,70 %. Vklad prevodom či PayPal je zadarmo. U XTB sa dá vytvoriť investičná ETF stratégia. Investor si sám rozloží portfólio a posielaná mesačná čiastka peňazí sa zainvestuje sama podľa vlastného rozloženia portfólia.

Na vyskúšanie si platformy je dostupný aj demo účet, kde si každý investor môže s virtuálnymi peniazmi vyskúšať obchodovanie s čímkoľvek bez rizika straty peňazí.

Okrem iného XTB aktívne spravuje úroky z hotovostných zostatkov na obchodných účtoch svojich klientov. Tieto úroky predstavujú príjmy, ktoré automaticky podliehajú daňovým povinnostiam.

Jedinečnou novinkou je automatické investovanie na XTB, ktoré predstavuje jedinečnú funkciu dostupnú v rámci investičných plánov spoločnosti XTB, ktorá investorom umožňuje efektívne spravovať svoje portfólio a zabezpečiť jeho dlhodobý rast bez potreby častého manuálneho zasahovania.

Obchodovanie a investovanie na platforme XTB je vhodné ako pre začínajúcich, tak aj pre skúsených investorov. So širokou paletou investičných možností si každý vyberie tie najlepšie pre vybudovanie svojho diverzifikovaného portfólia. Ďalšie informácie sú dostupné v recenzii XTB.

Začať investovať s XTB >

Na 74 % účtov investorov dochádza u XTB brokera k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami.

Portu

Portu je česká investičná platforma, ktorá ponúka svoje služby aj slovenským klientom. Nejde o klasického brokera, ide o tzv. roboadvisora (robo-poradcu). Tento pojem v skratke znamená, že investor nemusí investovať sám. Platforma čiastočne alebo úplne investuje za neho.

Portu poskytuje pre svojich klientov aj pomoc pri daňovom priznaní aj v prípade dividend, čo nie je úplne bežnou praxou. Výhody Portu sú dobré výnosy, transparentné poplatky a iné. Investičná spoločnosť ponúka ročný poplatok len 1 %, pričom sa dá znížiť na 0,6 % pri fixácii na 15 rokov. Iné poplatky účtované nie sú, ani za vklad, konverziu mien či výber.

Pri investovaní cez Portu môžu investori získať aj zľavu, ktorá závisí od fixácie investícií. Investovaním cez robo-poradcu Portu môže každý získať prístup k kvalitným investičným službám s mnohými výhodami. O rôznych produktoch ponúkaných touto platformou je možné si prečítať článok o Portu.

Začať investovať s Portu >

eToro

Na investovanie sa dá použiť aj platforma eToro. Táto platforma funguje od roku 2007, pričom sa dostala takmer na úplný vrchol medzi brokermi.

Aj eToro ponúka možnosť obchodovať s akciami, ETF či komoditami. Okrem toho je táto platforma zaujímavá pre investorov uvažujúcich nad obchodovaním s kryptomenami.

Najmä pre začínajúcich investorov je dobrá možnosť demo účtu, na ktorom si možno vyskúšať obchodovanie s ktorýmikoľvek finančnými nástrojmi a tým spoznať platformu. Platforma eToro má nízke a transparentné poplatky. Výšky poplatkov vždy závisia od konkrétneho aktíva. Užívatelia sa najčastejšie budú stretávať s fixným poplatkom za výber peňazí.

Či už investor preferuje akcie, kryptomeny či ETF fondy, eToro uspokojí mnohé investičné túžby. Pri ceste za výhodným investovaním je eToro vhodným nástrojom a pomocníkom. Viac informácií sa dá nájsť v recenzii eToro.

Začať investovať s eToro >

U 51 % retailových investorov došlo pri obchodovaní CFD u eToro k vzniku straty.

Fondee

Fondee je online platforma, ktorá spája investorov s rôznymi investičnými príležitosťami. Cieľom platformy je poskytnúť jednoduchý a transparentný spôsob investovania do širokej škály tried aktív. Okrem klasických portfólií Fondee ponúka aj ESG fondy a Detské účty.

Fondee ponúka širokú škálu investičných možností vrátane akcií, ETF, podielových fondov a investovanie do dlhopisov. Tento rozmanitý výber umožňuje investorom vybudovať dobre diverzifikované portfólio prispôsobené ich tolerancii voči riziku a investičným cieľom.

Začať investovať s Fondee je možné už od 40 €, čo je minimálny vklad. Fondee si za služby účtuje jeden hlavný poplatok. Predstavuje 0,9 % ročne a zahŕňa kompletnú správu investícií. Platí sa mesačne.

Samotné ETF účtuje drobný poplatok, ktorý predstavuje 0,15 % ročne. Je dôležité spomenúť, že tento poplatok sa nestrháva zo samotného portfólia, ale je súčasťou ceny ETF. Spolu s hlavným poplatkom je to teda 1,05 % ročne, pričom Fondee garantuje, že iný poplatok investor neplatí.

Začať investovať s Fondee >

Brokerov a investičných platforiem pôsobí na Slovensku viacero, takže investori si majú z čoho vyberať. Každá platforma je niečím výnimočná, a tak si môže každý zvoliť tú, ktorá mu bude najviac vyhovovať.