ETF na zlato – pre koho je vhodná investícia do zlata?

Investovanie do zlata je dlhodobo považované za bezpečnú zónu pre investorov, ktorí hľadajú stabilné a diverzifikované aktíva. Jedným z najpopulárnejších spôsobov investovania do zlata sú ETF (Exchange-Traded Funds), ktoré ponúkajú jednoduchý a efektívny spôsob expozičnej investície do tohto drahého kovu. Avšak, pre koho je táto investícia vhodná a aké faktory je potrebné zvážiť? Aký má kurz zlato?

---

Obsah článku

---

Prečo je investícia do zlata dobrý nápad?

Investovanie do ETF na zlato umožňuje investorom diverzifikovať ich portfólio a znížiť riziko spojené s koncentráciou v určitých aktívach alebo odvetviach. Zlato sa často považuje za „bezpečný prístav“ v období zvýšenej inflácie, pretože jeho hodnota môže rásť v prostredí, kde klesá hodnota fiat mien.

Zlato má dlhodobú históriu ako uchovávateľ hodnoty. Napriek krátkodobým fluktuáciám cien sa jeho hodnota v priebehu času zvyčajne zvyšuje. Na internete sa dá nájsť kurz zlata online. Investícia do zlata je dlhodobo obľúbená, či už cez ETF alebo do fyzického zlata.

Pre koho je kúpa zlata vhodná?

Investori, ktorí preferujú stabilné a menej rizikové aktíva, ako sú dlhopisy alebo hotovosť, môžu považovať zlato za atraktívnu účasť svojho portfólia. Kúpa zlata je vhodná pre konzervatívnych investorov aj pre rizikovejších, ktorí potrebujú diverzifikovať portfólio.

Hodnota zlata je zaujímavá aj pre tých, ktorí majú dlhodobý investičný horizont, pretože jeho hodnota sa často zvyšuje v priebehu času. Počas obdobia hospodárskej neistoty a nestability sa mnohí investori obracajú na zlato ako na bezpečný úkryt pre svoje investície. Hodnota zlata sa síce mení, avšak z dlhodobého hľadiska je to pomerne spoľahlivá a stabilná investícia.

Kde kúpiť zlato

Kúpa zlata môže byť realizovaná rôznymi spôsobmi, v závislosti od preferencií a dostupných možností. Mnoho miestnych zlatníctiev a predajní so šperkami ponúka možnosť priameho nákupu zlatých mincí, zlatých tehál alebo iných zlatých výrobkov. To je len jedna z možností kde kúpiť investičné zlato.

Existuje mnoho online platforiem a obchodných portálov, ktoré ponúkajú možnosť nákupu a predaja zlata. Tieto platformy zahŕňajú online zlatníctva, komoditné maklérske firmy a finančné spoločnosti, ktoré umožňujú obchodovanie s finančnými derivátmi na zlato, ako sú futures kontrakty alebo ETF fondy na zlato.

Ak sa preferuje investovať do zlata bez potreby fyzického vlastníctva kovu, môžu sa zvážiť investície do ETF fondov na zlato ako sú indexové fondy. Tieto fondy ponúkajú expozíciu na cenu zlata prostredníctvom obchodovania s akciami na burze. Dostupné sú cez rôznych brokerov. Investovanie do akcií spoločností, ktoré ťažia a spracúvajú zlato, je ďalšou možnosťou získania expozície na tento drahý kov.

Pri rozhodovaní, kde kúpiť zlato, je dôležité zvážiť investičné ciele, rizikový profil a preferencie likvidity a skladovania. Pred investovaním do zlata sa odporúča vyhľadať radu finančného poradcu a dôkladne preskúmať dostupné možnosti na trhu.

Ako investovať do zlata

Investovanie do zlata môže byť realizované niekoľkými spôsobmi, z ktorých každý má svoje výhody a nevýhody. Najlepšie investovanie je otázkou individuálnych preferencií. Tu sú niektoré z najbežnejších spôsobov ako investovať do zlata:

• Fyzické zlato:
  • Zakúpenie fyzických zlatých mincí alebo zlatých tehál.
  • Výhody: Vlastnenie fyzického zlata poskytuje pocit bezpečnosti a možnosti okamžitého použitia v prípade potreby.
  • Nevýhody: Potreba skladovania, poistenia a riziko straty alebo krádeže.
• ETF fondy na zlato:
  • Investovanie do ETF fondov, ktoré poskytujú expozíciu na cenu zlata.
  • Výhody: Jednoduchá likvidita, žiadne potreby skladovania a nižšie náklady oproti fyzickému zlatu.
  • Nevýhody: Niektoré ETF fondy môžu mať nízku úroveň fyzickej podpory a môžu podliehať trhovej volatilite.
• Zlaté futures kontrakty:
  • Obchodovanie s futures kontraktmi na zlato na burze.
  • Výhody: Možnosť špekulovať na cene zlata s finančným pákovým efektom.
  • Nevýhody: Vysoké riziko a potreba špecializovaných znalostí trhu.
• Miningové spoločnosti:
  • Investovanie do akcií spoločností, ktoré ťažia a spracúvajú zlato.
  • Výhody: Možnosť získať expozíciu na celé odvetvie zlatého ťažby.
  • Nevýhody: Akciový trh môže byť veľmi volatilný a výkonnosť akcií môže závisieť od mnohých faktorov okrem ceny zlata.
• Zlaté certifikáty a účty:
  • Nakúpenie zlatých certifikátov alebo vytvorenie účtu, ktorý sleduje cenu zlata.
  • Výhody: Flexibilita a jednoduchý prístup k investovaniu do zlata.
  • Nevýhody: Riziko spojené s dôveryhodnosťou emitenta certifikátu a poplatkami spojenými s údržbou účtu.

Pri rozhodovaní, ako investovať do zlata, je dôležité zvážiť investičné ciele, rizikový profil a preferencie likvidity a skladovania. Niektoré formy investícií môžu byť vhodnejšie pre krátkodobých špekulantov, zatiaľ čo iné môžu byť lepšie pre tých, ktorí hľadajú dlhodobú ochranu proti inflácii a diverzifikáciu portfólia.

Pred investovaním do zlata sa odporúča konzultovať s finančným poradcom a vyhodnotiť všetky dostupné možnosti. Najlepšie investovanie pre každého znamená niečo iné.

Najlepšie ETF fondy na zlato

Investovanie do zlata pomocou ETF fondov je populárnou stratégiou pre investorov, ktorí chcú získať expozíciu na cenu zlata bez potreby fyzického vlastníctva kovu. Nižšie sú uvedené niektoré z najlepších ETF fondov na zlato, ktoré sú často považované za atraktívne voľby:

VanEck Gold Miners UCITS ETF

ETF VanEck Gold Miners UCITS poskytuje expozíciu voči spoločnostiam, ktoré sa zaoberajú predovšetkým ťažbou zlata. Sleduje index NYSE Arca Gold Miners a ponúka diverzifikovaný prístup k mnohým globálnym spoločnostiam ťažiacim zlato.

Tento ETF umožňuje investorom získať nepriamu expozíciu voči cene zlata prostredníctvom výkonnosti akcií ťažobných spoločností, ktoré často zväčšujú pohyby ceny zlata. Je obľúbený medzi tými, ktorí hľadajú pákový efekt na výkyvy ceny zlata prostredníctvom akcií.

iShares Gold Producers UCITS ETF

Fond iShares Gold Producers UCITS ETF sa zameriava na sledovanie indexu S&P Commodity Producers Gold Index, ktorý zahŕňa spoločnosti, ktoré sa aktívne zaoberajú prieskumom, ťažbou a produkciou zlata a podobných produktov.

Tento ETF ponúka diverzifikovaný prístup k investovaniu do globálnych producentov zlata, pričom poskytuje expozíciu voči spoločnostiam s primárnym zameraním na ťažbu zlata.

Je vhodnou voľbou pre investorov, ktorí chcú profitovať z prevádzkových výsledkov spoločností produkujúcich zlato spolu s pohybom cien zlata.

Amundi NYSE Arca Gold Bugs UCITS ETF Dist

Amundi NYSE Arca Gold Bugs UCITS ETF Dist ponúka expozíciu voči ťažobným spoločnostiam, ktoré sú sledované indexom NYSE Arca Gold BUGS. Tieto spoločnosti nezabezpečujú svoju produkciu zlata, čím sú veľmi citlivé na zmeny ceny zlata.

Tento ETF fond je určený pre investorov, ktorí chcú mať priamejšiu väzbu medzi rastom ceny zlata a výkonnosťou ťažobných akcií. Fond vypláca dividendy, čím je atraktívny pre investorov zameraných na príjem v sektore drahých kovov.

L&G Gold Mining UCITS ETF

Fond L&G Gold Mining UCITS ETF sleduje výkonnosť indexu The DAXglobal® Gold Miners index, ktorý zahŕňa najlepšie spoločnosti zaoberajúce sa ťažbou zlata.

ETF poskytuje širokú a diverzifikovanú expozíciu voči ťažiarom zlata, pričom zachytáva výkonnosť spoločností z rôznych regiónov a rôznych veľkostí.

Investovaním do tohto ETF môžu investori získať expozíciu voči prevádzkovému rastu ťažobného sektora, ako aj potenciálne zisky z rastúcich cien zlata.

HANetf AuAg ESG Gold Mining UCITS ETF

HANetf AuAg ESG Gold Mining UCITS ETF sa zameriava na investovanie do spoločností ťažiacich zlato, ktoré spĺňajú ESG kritériá. Sleduje index Solactive AuAg ESG Gold Mining, ktorý zahŕňa iba ťažobné spoločnosti na zlato a striebro spĺňajúce vysoké štandardy ESG.

Je to jedinečná možnosť pre investorov, ktorí chcú mať expozíciu voči sektoru ťažby zlata, avšak so zameraním na zodpovedné a etické obchodné postupy. To z neho robí atraktívnu voľbu pre tých, ktorí do svojich investičných portfólií integrujú udržateľnosť.

---

Do ETF na zlato sa dá investovať napr. prostredníctvom platformy XTB.

Investovať do ETF na zlato cez XTB >

Na 74 % účtov investorov dochádza u XTB brokera k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami.

---

Každý z týchto ETF fondov má svoje vlastné výhody a je dôležité, aby si investor pred investovaním uvedomil ich vlastnosti a náklady. ETF fondy je dobré medzi sebou porovnať.

Pred konečným rozhodnutím by sa mali investície konzultovať s finančným poradcom. Vďaka tomu je možné zistiť, ktoré sú najlepšie ETF fondy a ktorý z týchto fondov najlepšie zodpovedá investičným cieľom a stratégii investora.

Brokeri – ako kúpiť akcie a ETF

Na nákup akcií a ETF sú dostupné rôzne investičné možnosti. Jedným zo správnych riešení je dlhodobé a pasívne investovanie, ktoré je najlacnejšie. Možno tak urobiť prostredníctvom brokerov alebo roboadvisorov dostupných na slovenskom trhu.

XTB

Broker XTB ponúka široké možnosti investovania pre rôzne typy investorov. Celá platforma je dostupná aj v slovenskom jazyku pre tých, ktorým robí problém angličtina.

Na investovanie je na platforme XTB možné využiť široké spektrum investičných nástrojov od akcií a komodít až po ETF. Na výber je viac než 6 000 finančných inštrumentov.

Spoločnosť má veľmi nízke poplatky. V prípade platby kartou má poplatok 0,70 %. Vklad prevodom či PayPal je zadarmo. U XTB sa dá vytvoriť investičná ETF stratégia. Investor si sám rozloží portfólio a posielaná mesačná čiastka peňazí sa zainvestuje sama podľa vlastného rozloženia portfólia.

Na vyskúšanie si platformy je dostupný aj demo účet, kde si každý investor môže s virtuálnymi peniazmi vyskúšať obchodovanie s čímkoľvek bez rizika straty peňazí.

Okrem iného XTB aktívne spravuje úroky z hotovostných zostatkov na obchodných účtoch svojich klientov. Tieto úroky predstavujú príjmy, ktoré automaticky podliehajú daňovým povinnostiam.

Jedinečnou novinkou je automatické investovanie na XTB, ktoré predstavuje jedinečnú funkciu dostupnú v rámci investičných plánov spoločnosti XTB, ktorá investorom umožňuje efektívne spravovať svoje portfólio a zabezpečiť jeho dlhodobý rast bez potreby častého manuálneho zasahovania.

Obchodovanie a investovanie na platforme XTB je vhodné ako pre začínajúcich, tak aj pre skúsených investorov. So širokou paletou investičných možností si každý vyberie tie najlepšie pre vybudovanie svojho diverzifikovaného portfólia. Ďalšie informácie sú dostupné v recenzii XTB.

Začať investovať s XTB >

Na 74 % účtov investorov dochádza u XTB brokera k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami.

Portu

Portu je česká investičná platforma, ktorá ponúka svoje služby aj slovenským klientom. Nejde o klasického brokera, ide o tzv. roboadvisora (robo-poradcu). Tento pojem v skratke znamená, že investor nemusí investovať sám. Platforma čiastočne alebo úplne investuje za neho.

Portu poskytuje pre svojich klientov aj pomoc pri daňovom priznaní aj v prípade dividend, čo nie je úplne bežnou praxou. Výhody Portu sú dobré výnosy, transparentné poplatky a iné. Investičná spoločnosť ponúka ročný poplatok len 1 %, pričom sa dá znížiť na 0,6 % pri fixácii na 15 rokov. Iné poplatky účtované nie sú, ani za vklad, konverziu mien či výber.

Pri investovaní cez Portu môžu investori získať aj zľavu, ktorá závisí od fixácie investícií. Investovaním cez robo-poradcu Portu môže každý získať prístup k kvalitným investičným službám s mnohými výhodami. O rôznych produktoch ponúkaných touto platformou je možné si prečítať článok o Portu.

Začať investovať s Portu >

eToro

Na investovanie sa dá použiť aj platforma eToro. Táto platforma funguje od roku 2007, pričom sa dostala takmer na úplný vrchol medzi brokermi.

Aj eToro ponúka možnosť obchodovať s akciami, ETF či komoditami. Okrem toho je táto platforma zaujímavá pre investorov uvažujúcich nad obchodovaním s kryptomenami.

Najmä pre začínajúcich investorov je dobrá možnosť demo účtu, na ktorom si možno vyskúšať obchodovanie s ktorýmikoľvek finančnými nástrojmi a tým spoznať platformu. Platforma eToro má nízke a transparentné poplatky. Výšky poplatkov vždy závisia od konkrétneho aktíva. Užívatelia sa najčastejšie budú stretávať s fixným poplatkom za výber peňazí.

Či už investor preferuje akcie, kryptomeny či ETF fondy, eToro uspokojí mnohé investičné túžby. Pri ceste za výhodným investovaním je eToro vhodným nástrojom a pomocníkom. Viac informácií sa dá nájsť v recenzii eToro.

Začať investovať s eToro >

U 51 % retailových investorov došlo pri obchodovaní CFD u eToro k vzniku straty.

Fondee

Fondee je online platforma, ktorá spája investorov s rôznymi investičnými príležitosťami. Cieľom platformy je poskytnúť jednoduchý a transparentný spôsob investovania do širokej škály tried aktív. Okrem klasických portfólií Fondee ponúka aj ESG fondy a Detské účty.

Fondee ponúka širokú škálu investičných možností vrátane akcií, ETF, podielových fondov a investovanie do dlhopisov. Tento rozmanitý výber umožňuje investorom vybudovať dobre diverzifikované portfólio prispôsobené ich tolerancii voči riziku a investičným cieľom.

Začať investovať s Fondee je možné už od 40 €, čo je minimálny vklad. Fondee si za služby účtuje jeden hlavný poplatok. Predstavuje 0,9 % ročne a zahŕňa kompletnú správu investícií. Platí sa mesačne.

Samotné ETF účtuje drobný poplatok, ktorý predstavuje 0,15 % ročne. Je dôležité spomenúť, že tento poplatok sa nestrháva zo samotného portfólia, ale je súčasťou ceny ETF. Spolu s hlavným poplatkom je to teda 1,05 % ročne, pričom Fondee garantuje, že iný poplatok investor neplatí.

Začať investovať s Fondee >

Brokerov a investičných platforiem pôsobí na Slovensku viacero, takže investori si majú z čoho vyberať. Každá platforma je niečím výnimočná, a tak si môže každý zvoliť tú, ktorá mu bude najviac vyhovovať.

Aký má kurz zlato?

Nejedného investora zaujíma, aký má kurz zlato. Aktuálny kurz zlata sa môže meniť v závislosti od trhových podmienok a je potrebné ho skontrolovať na aktuálnych finančných platformách alebo webových stránkach, ktoré sledujú ceny komodít a drahých kovov.

---

Kurz zlata online poskytuje aktuálne informácie.

---

Jedným z najbežnejších spôsobov zisťovania toho, aký má kurz zlato, je sledovanie ceny na komoditných burzách, ako je COMEX v New Yorku alebo London Bullion Market (LBMA) v Londýne.

Ceny zlata sa tiež často zverejňujú v reálnom čase na finančných webových stránkach, ako sú Bloomberg, CNBC, Yahoo Finance a ďalšie. Burza zlata na tieto zmeny samozrejme reaguje.

Je dôležité si uvedomiť, že cena zlata sa môže líšiť v závislosti od trhov, na ktorých sa obchoduje, a existujú rôzne faktory, ktoré ovplyvňujú jeho hodnotu, vrátane dopytu a ponuky, makroekonomických udalostí, geopolitickej nestability a ďalších. Preto je nevyhnutné aktualizovať cenu zlata, ak chce mať investor presný prehľad o aktuálnom kurze zlata na burze.

Kurz zlata online

Aktuálny kurz zlata online sa dá nájsť na rôznych finančných webových stránkach. Je možné použiť aj finančné aplikácie, ktoré sledujú ceny komodít a drahých kovov. Niektoré z najznámejších finančných portálov a webových stránok, ktoré poskytujú informácie o cene zlata, sú:

• Yahoo Finance: Na webovej stránke Yahoo Finance je možné nájsť aktuálne ceny zlata a ďalších komodít. Stačí ísť na sekciu „Markets“ (Trhy) a vybrať si „Commodities“ (Komodity), kde sú zlaté ceny.

• Bloomberg: Na webovej stránke Bloomberg je tiež možné nájsť aktuálne ceny zlata. Stačí ísť na sekciu „Markets“ (Trhy) a vybrať „Commodities“ (Komodity), kde je možné vyhľadávať podľa názvu komodity alebo použiť symbol ceny zlata.

• Investing.com: Táto webová stránka je zameraná na finančné trhy a poskytuje aktuálne ceny zlata a ďalších komodít. Stačí ísť na ich sekciu „Commodities“ (Komodity) a vybrať ceny zlata.

• CNBC: Na webovej stránke CNBC sú tiež aktuálne ceny zlata. Stačí ísť na ich sekciu „Markets“ (Trhy) a vybrať „Commodities“ (Komodity), kde sú ceny zlata.

Tieto finančné webové stránky poskytnú najnovšie informácie o cenách zlata a ďalších komodít a umožnia sledovať ich vývoj v reálnom čase.

Investovanie do ETF na zlato môže byť pre niektorých investorov vhodnou stratégiou diverzifikácie portfólia a ochrany proti inflácii. Avšak, ako pri každej investícii, je dôležité vyhodnotiť vlastné investičné ciele, rizikový profil a dlhodobý investičný horizont predtým, než sa rozhodnete investovať do tohto aktíva.

Pri investovaní do ETF na zlato je tiež dôležité mať na pamäti náklady na správu a provízie spojené s týmto typom investície. Pred konečným rozhodnutím o investovaní do ETF na zlato sa odporúča konzultovať s finančným poradcom.