IAD – Prvý realitný fond, recenzie
Realitné fondy sú čoraz obľúbenejšou formou investovania, pretože umožňujú širokej verejnosti vstupovať do sveta nehnuteľností s nižším rizikom a nižšími vstupnými nákladmi ako pri priamom vlastníctve. Medzi najznámejšie na Slovensku patrí IAD Investments a ich Prvý realitný fond.
Obsah článku
IAD – Prvý realitný fond je atraktívny pre širokú skupinu investorov, ktorí chcú investovať do stabilných aktív a preferujú nižšie riziko a možnosť likvidity. V tomto článku rozoberieme IAD Prvý realitný fond, jeho štruktúru, výhody, nevýhody a ohlasy investorov.
IAD – Prvý realitný fond
Prvý realitný fond je určený pre investorov, ktorí hľadajú vyvážený prístup k investíciám a majú pozitívny vzťah k miernemu riziku. Ide o fond v kategórii špeciálnych podielových fondov s rastovým charakterom, umožňujúci investorom podieľať sa na stabilných výnosoch z prenájmu nehnuteľností, ktoré sú súčasťou portfólia realitných spoločností Prvého realitného fondu.
Tento fond ponúka aj príležitosť získať výnosy spojené s reálnym zhodnocovaním hodnoty nehnuteľností, čím sa stáva vhodnou alternatívou pre tých, ktorí preferujú dlhodobé investovanie s minimalizovanými výkyvmi. Je odporúčaný investorom, ktorí sú ochotní uložiť svoje prostriedky na obdobie dlhšie ako päť rokov.
Správu fondu zabezpečuje spoločnosť IAD Investments, správ. spol., a.s., pričom fond je registrovaný v Slovenskej republike a patrí medzi špeciálne fondy nehnuteľností. Fond je denominovaný v eurách a je možné doň investovať prostredníctvom účtu.
Základné charakteristiky fondu
| Parameter | Hodnota |
|---|---|
| Dátum vytvorenia fondu | 20. 11. 2006 |
| Minimálna počiatočná investícia | 20 EUR |
| Minimálna nasledujúca investícia | 20 EUR |
| Vstupný poplatok | Menej ako 16 000 EUR : 3 % 16 000 EUR a viac : individuálne |
| Výstupný poplatok | 0 % |
| Správcovský poplatok | 1,8 % p.a. |
| Poplatok za výkonnosť | 10 % (uplatňuje sa podľa High-Water Mark, iba ak kurz fondu presiahne najvyššiu hodnotu; vypočítava sa z podielu kurzov) |
| Depozitársky poplatok | 0,204 % p.a. vrátane DPH |
| Súhrnný ukazovateľ rizika (SRI) | 2 zo 7 (nízka riziková trieda) |
Výkonnosť fondu v EUR k 20. marcu 2025
Uvedené údaje odrážajú výkonnosť fondu k poslednému dňu predchádzajúceho kalendárneho mesiaca. Výnimkou je hodnota „Od začiatku roka 2025“, ktorá je aktualizovaná k 20. marcu 2025.
| Obdobie | Výkonnosť (%) |
|---|---|
| Od začiatku roka 2025 | 0,73 % |
| Posledný mesiac | 0,42 % |
| Posledné 3 mesiace | 1,77 % |
| Posledných 6 mesiacov | 2,59 % |
| Posledný rok | 4,46 % |
| 3 roky (kumulatívne / p.a.) | 13,24 % |
| 5 rokov (kumulatívne / p.a.) | 23,53 % |
| 10 rokov (kumulatívne / p.a.) | 48,59 % |
| Od založenia (kumulatívne / p.a.) | 171,21 % |
Tieto údaje slúžia len na informačné účely a nepredstavujú garanciu budúcich výnosov.
IAD Investments – recenzie
Recenzie na IAD Investments sú prevažne pozitívne. Investori oceňujú stabilitu výnosov, jednoduchý prístup k fondom a kvalitnú správu portfólia. Mnohí ho považujú za výhodnú alternatívu k investovaniu do nehnuteľností, pretože ponúka podobné výnosy s nižším rizikom a flexibilitou výberu prostriedkov.
Na druhej strane, niektorí investori upozorňujú na konzervatívnejší prístup fondu, čo môže obmedzovať potenciál vyšších výnosov v porovnaní s dynamickejšími investíciami, ako sú akcie.
Výhody a nevýhody IAD Investments
| Výhody | Nevýhody |
|---|---|
| Stabilná výkonnosť a nízke riziko | Obmedzený potenciál vyšších výnosov oproti akciám |
| Transparentná správa a pravidelné informácie o výkonnosti | Konzervatívny investičný prístup |
| Jednoduchý prístup a online prehľad investícií | Niektoré fondy môžu mať obmedzenú likviditu |
| Možnosť diverzifikácie portfólia | Výkonnostné poplatky môžu byť vyššie v porovnaní s inými investičnými produktmi |
| Flexibilný výber prostriedkov a nulový výstupný poplatok | Niektoré produkty vyžadujú pravidelné príspevky, inak môže byť zmluva zrušená |
| Daňové výhody pri investovaní do ETF fondov |
ETF Sporenie od IAD Investments – Výhody a Nevýhody
| Výhody ETF Sporenia | Nevýhody ETF Sporenia |
|---|---|
| Možnosť sporenia až 40 rokov (do veku 75 rokov) | Povinnosť pravidelných vkladov – pri vynechaní 6 platieb môže byť zmluva zrušená |
| Nízka minimálna investícia už od 20 EUR mesačne | Relatívne vysoký výkonnostný poplatok |
| Online prístup k investíciám | |
| Automatické rebalancovanie s daňovou optimalizáciou | |
| Dostupnosť finančných prostriedkov a 0 % výstupný poplatok | |
| Daňové výhody ETF fondov |
IAD realitný fond – vlastnosti
Prvý realitný fond predstavuje špeciálny fond nehnuteľností s vyváženou investičnou stratégiou, ktorý ponúka nízke trhové riziko. Jeho cieľom je zabezpečiť stabilný rast investície v dlhodobom horizonte, najmä pri investíciách s trvaním nad päť rokov.
IAD realitný fond sa zameriava hlavne na nehnuteľnosti v Slovenskej republike, Česku, Maďarsku a Poľsku, pričom dbá na diverzifikáciu portfólia – investície smeruje do rôznych typov nehnuteľností, medzi ktoré patria administratívne a rezidenčné budovy, obchodné objekty, priestory pre služby, cestovný ruch a logistické centrá.
Zisk IAD realitného fondu pochádza najmä z prenájmu nehnuteľností a trhového zhodnotenia ich hodnoty. Na efektívnejšie využitie dočasne voľnej likvidity fond investuje aj do dlhových prevoditeľných cenných papierov, čo umožňuje dosahovať ešte lepšie výnosy.
Investorom je umožnené požiadať o vyplatenie svojich podielových listov kedykoľvek, pričom fond ich vypláca bez zbytočných prieťahov, najneskôr do dvanástich mesiacov od doručenia kompletnej žiadosti.
Prvý realitný fond – čo ovplyvňuje hodnotu majetku vo fonde
Hodnota majetku v prvom realitnom fonde je ovplyvňovaná viacerými faktormi, pričom niektoré z nich majú významný vplyv a iné majú priemerný vplyv.
Medzi faktory s priemerným vplyvom patrí:
- 📈 Ekonomický rast v krajinách, kde fond investuje, čo ovplyvňuje výkonnosť portfólia.
- ⚖️ Trhové riziko ovplyvňuje hodnotu jednotlivých pozícií vo fonde v dôsledku zmien rôznych trhových faktorov, ako sú úrokové sadzby, výmenné kurzy, ceny akcií a komodít, vývoj nájomného v rámci segmentov nehnuteľností či zhoršenie úverovej spoľahlivosti emitenta.
- 🎯 Špecifické trhové riziko, ktoré sa týka zmien cien aktív súvisiacich s konkrétnym emitentom, vrátane likvidity na trhu.
- 💵 Menové riziko sa prejavuje pri zmenách vo výmenných kurzoch, zatiaľ čo úrokové riziko je viazané na kolísanie úrokových mier.
- 📊 Všeobecné akciové riziko vzniká pri pohybe cien majetkových cenných papierov bez ohľadu na konkrétne faktory súvisiace s emitentom, zatiaľ čo akciové riziko ovplyvňuje hodnotu aktív vo fonde pri zmenách cien týchto cenných papierov.
- ⚠️ Riziko udalosti predstavuje nepredvídateľné okolnosti, ktoré môžu náhle znížiť trhovú hodnotu finančného nástroja, pričom zahŕňa aj riziko výrazných zmien v úrokových produktoch alebo prudké zmeny cien akcií.
Významný vplyv má všeobecné trhové riziko, ktoré sa viaže na zmeny všeobecnej úrovne trhových cien alebo úrokových sadzieb.
Aké výhody má realitný fond?
Realitný fond má viacero výhod, ktoré ho robia atraktívnym pre investorov, ktorí hľadajú stabilné a dlhodobé investičné príležitosti:
| Výhoda | Popis |
|---|---|
| Stabilné výnosy | Generovanie výnosov prostredníctvom prenájmov nehnuteľností a rastu ich trhovej hodnoty poskytuje stabilný príjem. |
| Diverzifikácia portfólia | Investície do nehnuteľností rôznych typov (kancelárske, rezidenčné, obchodné, logistické objekty) znižujú riziko a zabezpečujú stabilitu výnosov aj počas trhových výkyvov. |
| Prístupnosť a likvidita | Fondy umožňujú investovať s menšou počiatočnou sumou, poskytujú likviditu a umožňujú vyplatenie podielov v relatívne krátkom čase. |
| Nízke riziko | Konzervatívna investičná stratégia znižuje citlivosť na krátkodobé trhové výkyvy, čo je výhodné pre investorov s nízkou až strednou toleranciou rizika. |
| Profesionálna správa | Odborníci zabezpečujú správu, optimalizáciu nákladov a riadenie výnosov nehnuteľností, čím investorov odbremeňujú od priameho riadenia. |
| Daňové výhody | Fondy môžu využívať daňové zvýhodnenia špecifické pre investičné fondy, čo zvyšuje čisté výnosy pre investorov. |
Realitný fond je preto vhodný pre investorov, ktorí hľadajú stabilný rast hodnoty svojej investície s nižšou volatilitou a výhodami spojenými s profesionálnou správou a diverzifikáciou.
Pre koho je vhodné investovanie do nehnuteľností?
Investovanie do nehnuteľností je vhodné pre viaceré typy investorov, pričom najviac osloví tých, ktorí preferujú stabilitu a dlhodobý rast investície:
- Investori hľadajúci stabilný výnos:
- Nehnuteľnosti ponúkajú relatívne stabilné výnosy, najmä prostredníctvom prenájmu, čo ich robí atraktívnymi pre tých, ktorí uprednostňujú konzervatívnejší prístup s pravidelným príjmom.
- Dlhodobí investori:
- Nehnuteľnosti majú tendenciu zvyšovať svoju hodnotu v dlhodobom horizonte. Investori, ktorí plánujú zhodnocovať svoj majetok na päť a viac rokov, môžu profitovať z rastu hodnoty nehnuteľností.
- Investori s averziou k vysokej volatilite:
- Na rozdiel od akciových trhov, ktoré podliehajú častejším výkyvom, investovanie do nehnuteľností prináša menšiu volatilitu. Je vhodné pre tých, ktorí preferujú bezpečnejšie investície s nižším rizikom.
- Osoby hľadajúce diverzifikáciu portfólia:
- Pre investorov, ktorí už majú podiely v iných aktívach (napríklad akcie či dlhopisy), môžu byť nehnuteľnosti cennou zložkou diverzifikácie, čím sa znižuje celkové riziko investičného portfólia.
- Investori s vyšším kapitálom:
- Keďže kúpa a správa nehnuteľností môžu byť finančne náročné, tento typ investovania je často výhodnejší pre osoby s väčším množstvom kapitálu. Alternatívou sú však aj realitné fondy, ktoré umožňujú prístup aj pri menších vstupných sumách.
- Osoby hľadajúce ochranu proti inflácii:
- Nehnuteľnosti často udržiavajú hodnotu aj pri stúpajúcej inflácii, keďže rastúce náklady na bývanie a stavebné materiály môžu zvyšovať ceny prenájmov a hodnotu samotnej nehnuteľnosti.
Tento typ investovania je teda vhodný pre investorov, ktorí hľadajú stabilný, dlhodobý a menej volatilný prístup k zhodnocovaniu svojho kapitálu, pričom im zároveň poskytuje výhodnú diverzifikáciu a ochranu pred infláciou.
Publikováno: 7. 11. 2024, Aktualizované: 24. 03. 2025
Od roku 2008 sa snažíme priblížiť ľuďom obsah týkajúci sa financií a ekonomiky. Články píšeme jednoducho formou, aby napomohli čitateľom orientovať sa v pojmoch finančného a ekonomického slovníka. Veríme, že obsah, ktorý ponúka portál iFinancie.sk, pomôže čitateľom pohybovať sa vo sfére financií a ekonomiky.
