Knihy o pasívnom investovaní – najlepšie čítanie pre dlhodobých investorov

Pasívne investovanie si v posledných rokoch získalo značnú obľubu, a to z dobrého dôvodu. Táto investičná stratégia ponúka celý rad výhod, ktoré priťahujú individuálnych aj inštitucionálnych investorov. Čo je to pasívne investovanie? Aké knihy existujú o pasívnom investovaní? Aký je rozdiel medzi pasívnym a aktívnym investovaním?

Namiesto aktívneho vyberania akcií alebo načasovania trhu sa pasívne investovanie zameriava na dlhodobé stratégie, ktorých cieľom je zodpovedať výkonnosti konkrétneho indexu alebo segmentu trhu.

Tento spôsob investovania pritiahol veľkú pozornosť, keďže investori hľadajú prístup k zvyšovaniu svojho bohatstva, ktorý je viac praktický, vďaka čomu sa do popredia dostali knihy o investovaní, ktoré poskytujú cenné poznatky a rady o pasívnom investovaní.

Knihy o pasívnom investovaní

V dnešnom rýchlom a neustále sa meniacom finančnom prostredí môže byť zdrvujúce orientovať sa v nekonečnej škále investičných možností. Od akcií a dlhopisov až po nehnuteľnosti a komodity, možnosti sú bohaté, no riziko spojené s trhmi môže často spôsobiť, že investori budú mať pocit neistoty a úzkosti.

Aby sa predišlo tejto úzkosti, je tu pár titulov, ktoré môžu uľahčiť nahliadnutie do sveta pasívneho investovania. Medzi obľúbené knihy o investovaní patria:

• „The Little Book of Common Sense Investing“ od Johna C. Bogleho

Táto kniha je často považovaná za bibliu pasívneho investovania, ktorú napísal zakladateľ Vanguard Group a priekopník indexových fondov John Bohle. Bogle vysvetľuje výhody nízkonákladového indexovania a zdôrazňuje dôležitosť dlhodobého investovania, vďaka čomu je nevyhnutné čítanie pre každého, kto chce vybudovať solídnu investičnú stratégiu.

• „Náhodná prechádzka po Wall Street“ od Burtona G. Malkiela

Táto klasická kniha rozoberá koncepty efektívnych trhov a náhodných pohybov cien. Malkiel poskytuje silný argument pre pasívne investovanie a zdôrazňuje, že pokus prekonať trh prostredníctvom aktívneho obchodovania je neuveriteľne náročný. Skúma tiež úlohu indexových fondov a ponúka pohľady na alokáciu aktív a diverzifikáciu.

• „Štyri piliere investovania“ od Williama J. Bernsteina

Táto komplexná príručka načrtáva štyri kľúčové piliere úspešného investovania: teóriu, históriu, psychológiu a podnikanie. Bernstein vysvetľuje princípy pasívneho investovania a rieši bežné úskalia investorov. Poskytuje tiež cenné rady o alokácii aktív a výstavbe portfólia.

• „Common Sense on Mutual Funds“ od Johna C. Bogleho

V tejto knihe sa Bogle ponorí do sveta podielových fondov a poskytuje praktický návod na výber správnych fondov pre vaše portfólio. Zdôrazňuje dôležitosť nákladovej efektívnosti a jednoduchosti, čím je presvedčivým argumentom pre indexové fondy a iné nástroje pasívneho investovania.

• „Sila pasívneho investovania“ od Ricka Ferriho

Ferri poskytuje komplexný prehľad pasívneho investovania, pokrývajúci témy ako indexové investovanie, alokácia aktív a tvorba portfólia. Zdôrazňuje, že na dosiahnutie investičného úspechu je dôležité udržiavať nízke náklady, brať do úvahy dlhodobú perspektívu a zostať disciplinovaný.

Tieto knihy o pasívnom investovaní poskytujú cenné poznatky a ponúkajú aj praktické rady pri vytváraní a správe portfólia. Či už ide o začiatočníka, ktorý hľadá pevný základ, alebo skúseného investora, ktorý chce vylepšiť svoje stratégie, knihy o investovaní nepochybne pomôžu pochopiť pasívne investovanie a jeho výhody.

Ako sa finančné prostredie neustále vyvíja, pasívne investovanie sa ukázalo ako silný a spoľahlivý prístup k dlhodobému rastu bohatstva.

Čo je pasívne investovanie

Pasívne investovanie, tiež známe ako indexové investovanie alebo investovanie typu buy-and-hold, zahŕňa vytvorenie portfólia, ktoré odzrkadľuje výkonnosť širokého trhového indexu, akým je napríklad S&P 500. Namiesto toho, aby ste sa snažili aktívne vyberať jednotlivé akcie alebo načasovať trh, pasívne investori sa jednoducho snažia replikovať celkový výnos na trhu.

Jednou z hlavných výhod pasívneho investovania je jeho nízka cena. Keďže cieľom pasívnych fondov je replikovať výkonnosť konkrétneho indexu, nie je potrebný drahý výskum alebo neustále obchodovanie. To vedie k nižším poplatkom za správu, čo môže z dlhodobého hľadiska výrazne ovplyvniť výnosy investora. V mnohých prípadoch majú pasívne fondy pomery nákladov, ktoré sú zlomkom toho, čo si účtujú aktívne spravované fondy.

Ďalšou výhodou pasívneho investovania je jeho jednoduchosť. Vyžaduje si to minimálne úsilie a znalosti zo strany investora.

Namiesto sledovania jednotlivých akcií alebo analýzy trhových trendov si pasívni investori môžu nastaviť dlhodobú stratégiu a potom si sadnúť a nechať svoje investície rásť. To z neho robí dostupnú možnosť pre jednotlivcov, ktorí nemusia mať čas alebo odborné znalosti na aktívne riadenie svojich investícií.

Pasívne investovanie ponúka aj výhody diverzifikácie. Investovaním do širokého trhového indexu investori efektívne rozkladajú svoje riziko na celý rad spoločností a sektorov. Tým sa znižuje vplyv akejkoľvek jednotlivej spoločnosti alebo odvetvia na celkovú výkonnosť portfólia. Diverzifikácia je nevyhnutná pri znižovaní rizika a ochrane pred volatilitou trhu.

Pasívne investovanie do akcií

Pasívne investovanie do akcií sa týka stratégie, pri ktorej investor nakupuje a drží diverzifikované portfólio akcií počas dlhšieho obdobia bez aktívneho nakupovania alebo predaja jednotlivých akcií na základe trhových trendov alebo načasovania. Cieľom tohto prístupu je skôr napodobniť celkový výkon konkrétneho trhového indexu, ako je S&P 500, než sa ho snažiť prekonať.

Pasívni investori sa zvyčajne rozhodujú pre nízkonákladové indexové fondy alebo fondy obchodované na burze (ETF), ktorých cieľom je replikovať výkonnosť zvoleného indexu.

Na čo slúžia knihy o investovaní?

Knihy o investovaní sú cenný zdroj informácií pre jednotlivcov, ktorí sa snažia prehĺbiť svoje znalosti o finančných trhoch, investičných stratégiách a zásadách budovania bohatstva. Ponúkajú pohľad na rôzne témy, ako je analýza akciového trhu, riadenie portfólia, hodnotenie rizika a psychológia investovania.

Bez ohľadu na to, či je investor začiatočník, ktorý sa učí základy, alebo skúsený investor, ktorý chce zdokonaliť svoj prístup, knihy o investovaní poskytujú praktické poznatky, ktoré pomôžu správne sa rozhodovať a časom zväčšovať bohatstvo.

Okrem technických zručností knihy o investovaní často zdôrazňujú význam dlhodobého myslenia, disciplíny a ovládania emócií, ktoré sú pre úspešné investovanie kľúčové. Mnohé z nich obsahujú aj prípadové štúdie, príklady z reálneho života a rady skúsených investorov, čím ponúkajú čitateľom možnosť poučiť sa z úspechov a chýb iných.

V konečnom dôsledku tieto knihy umožňujú jednotlivcom prevziať kontrolu nad svojou finančnou budúcnosťou a vytvoriť stratégie, ktoré sú v súlade s ich cieľmi a toleranciou voči riziku.

Vydavateľ, ktorý ich sprístupňuje, poskytuje nástroje na lepšie pochopenie finančných konceptov.

Aktívne a pasívne investovanie

Pasívne investovanie sa líši od aktívneho investovania niekoľkými kľúčovými spôsobmi. Aktívni investori sa snažia prekonať trh tým, že aktívne vyberajú jednotlivé akcie a uskutočňujú strategické obchody na základe trhových trendov a analýz. Naproti tomu pasívni investori akceptujú, že dostanú priemerný trhový výnos a nezaoberajú sa porážkou trhu.

Zatiaľ čo aktívne investovanie má svoje opodstatnenie, výskum ukázal, že pasívne investovanie často z dlhodobého hľadiska prevyšuje aktívne investovanie.

Mnohé štúdie dospeli k záveru, že väčšine aktívnych správcov fondov sa po započítaní poplatkov a výdavkov nedarí dôsledne prekonať svoj benchmarkový index. To viedlo k rastúcemu presvedčeniu, že najlepším spôsobom, ako dosiahnuť dlhodobý investičný úspech, je prijatie pasívneho investičného prístupu.

Brokeri – ako kúpiť akcie a ETF

Na nákup akcií a ETF sú dostupné rôzne investičné možnosti. Jedným zo správnych riešení je dlhodobé a pasívne investovanie, ktoré je najlacnejšie. Možno tak urobiť prostredníctvom brokerov alebo roboadvisorov dostupných na slovenskom trhu.

XTB

Broker XTB ponúka široké možnosti investovania pre rôzne typy investorov. Celá platforma je dostupná aj v slovenskom jazyku pre tých, ktorým robí problém angličtina.

Na investovanie je na platforme XTB možné využiť široké spektrum investičných nástrojov od akcií a komodít až po ETF. Na výber je viac než 6 000 finančných inštrumentov.

Spoločnosť má veľmi nízke poplatky. V prípade platby kartou má poplatok 0,70 %. Vklad prevodom či PayPal je zadarmo. U XTB sa dá vytvoriť investičná ETF stratégia. Investor si sám rozloží portfólio a posielaná mesačná čiastka peňazí sa zainvestuje sama podľa vlastného rozloženia portfólia.

Na vyskúšanie si platformy je dostupný aj demo účet, kde si každý investor môže s virtuálnymi peniazmi vyskúšať obchodovanie s čímkoľvek bez rizika straty peňazí.

Okrem iného XTB aktívne spravuje úroky z hotovostných zostatkov na obchodných účtoch svojich klientov. Tieto úroky predstavujú príjmy, ktoré automaticky podliehajú daňovým povinnostiam.

Jedinečnou novinkou je automatické investovanie na XTB, ktoré predstavuje jedinečnú funkciu dostupnú v rámci investičných plánov spoločnosti XTB, ktorá investorom umožňuje efektívne spravovať svoje portfólio a zabezpečiť jeho dlhodobý rast bez potreby častého manuálneho zasahovania.

Obchodovanie a investovanie na platforme XTB je vhodné ako pre začínajúcich, tak aj pre skúsených investorov. So širokou paletou investičných možností si každý vyberie tie najlepšie pre vybudovanie svojho diverzifikovaného portfólia. Ďalšie informácie sú dostupné v recenzii XTB.

Začať investovať s XTB >

Na 74 % účtov investorov dochádza u XTB brokera k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami.

Portu

Portu je česká investičná platforma, ktorá ponúka svoje služby aj slovenským klientom. Nejde o klasického brokera, ide o tzv. roboadvisora (robo-poradcu). Tento pojem v skratke znamená, že investor nemusí investovať sám. Platforma čiastočne alebo úplne investuje za neho.

Portu poskytuje pre svojich klientov aj pomoc pri daňovom priznaní aj v prípade dividend, čo nie je úplne bežnou praxou. Výhody Portu sú dobré výnosy, transparentné poplatky a iné. Investičná spoločnosť ponúka ročný poplatok len 1 %, pričom sa dá znížiť na 0,6 % pri fixácii na 15 rokov. Iné poplatky účtované nie sú, ani za vklad, konverziu mien či výber.

Pri investovaní cez Portu môžu investori získať aj zľavu, ktorá závisí od fixácie investícií. Investovaním cez robo-poradcu Portu môže každý získať prístup k kvalitným investičným službám s mnohými výhodami. O rôznych produktoch ponúkaných touto platformou je možné si prečítať článok o Portu.

Začať investovať s Portu >

eToro

Na investovanie sa dá použiť aj platforma eToro. Táto platforma funguje od roku 2007, pričom sa dostala takmer na úplný vrchol medzi brokermi.

Aj eToro ponúka možnosť obchodovať s akciami, ETF či komoditami. Okrem toho je táto platforma zaujímavá pre investorov uvažujúcich nad obchodovaním s kryptomenami.

Najmä pre začínajúcich investorov je dobrá možnosť demo účtu, na ktorom si možno vyskúšať obchodovanie s ktorýmikoľvek finančnými nástrojmi a tým spoznať platformu. Platforma eToro má nízke a transparentné poplatky. Výšky poplatkov vždy závisia od konkrétneho aktíva. Užívatelia sa najčastejšie budú stretávať s fixným poplatkom za výber peňazí.

Či už investor preferuje akcie, kryptomeny či ETF fondy, eToro uspokojí mnohé investičné túžby. Pri ceste za výhodným investovaním je eToro vhodným nástrojom a pomocníkom. Viac informácií sa dá nájsť v recenzii eToro.

Začať investovať s eToro >

U 51 % retailových investorov došlo pri obchodovaní CFD u eToro k vzniku straty.

Fondee

Fondee je online platforma, ktorá spája investorov s rôznymi investičnými príležitosťami. Cieľom platformy je poskytnúť jednoduchý a transparentný spôsob investovania do širokej škály tried aktív. Okrem klasických portfólií Fondee ponúka aj ESG fondy a Detské účty.

Fondee ponúka širokú škálu investičných možností vrátane akcií, ETF, podielových fondov a investovanie do dlhopisov. Tento rozmanitý výber umožňuje investorom vybudovať dobre diverzifikované portfólio prispôsobené ich tolerancii voči riziku a investičným cieľom.

Začať investovať s Fondee je možné už od 40 €, čo je minimálny vklad. Fondee si za služby účtuje jeden hlavný poplatok. Predstavuje 0,9 % ročne a zahŕňa kompletnú správu investícií. Platí sa mesačne.

Samotné ETF účtuje drobný poplatok, ktorý predstavuje 0,15 % ročne. Je dôležité spomenúť, že tento poplatok sa nestrháva zo samotného portfólia, ale je súčasťou ceny ETF. Spolu s hlavným poplatkom je to teda 1,05 % ročne, pričom Fondee garantuje, že iný poplatok investor neplatí.

Začať investovať s Fondee >

Brokerov a investičných platforiem pôsobí na Slovensku viacero, takže investori si majú z čoho vyberať. Každá platforma je niečím výnimočná, a tak si môže každý zvoliť tú, ktorá mu bude najviac vyhovovať.