Krátkodobé investovanie – výhody, ako bezpečne investovať

Krátkodobé investovanie predstavuje stratégiu, pri ktorej jednotlivci alebo inštitúcie nakupujú a predávajú finančné aktíva s cieľom dosiahnuť zisk v relatívne krátkom období. Časový rámec pre krátkodobé investovanie sa môže pohybovať od niekoľkých dní do niekoľkých mesiacov. Čo všetko zahŕňa krátkodobé investovanie? Do čoho sa oplatí investovať?

Krátkodobí investori zvyčajne pozorne sledujú ceny akcií, výmenné kurzy alebo iné finančné ukazovatele, aby identifikovali príležitosti na nákup alebo predaj v optimálnom okamihu. Ich cieľom je využiť krátkodobé trendy alebo pohyby cien na vytváranie rýchlych ziskov. Tento typ investorov je viac rizikový, preto nevenuje takú pozornosť napríklad ukazovateľom ako total expense ratio a pod.

Krátkodobé investovanie

Krátkodobé investovanie, tiež známe ako krátkodobé obchodovanie, sa týka praxe nákupu a predaja finančných cenných papierov v relatívne krátkom období, zvyčajne menej ako rok. Tento typ investičnej stratégie má za cieľ využiť krátkodobé výkyvy na trhu na generovanie významných výnosov.

Krátkodobí investori často využívajú rôzne techniky, ako je technická analýza, hybné obchodovanie a denné obchodovanie na identifikáciu krátkodobých príležitostí.

Aj keď krátkodobé investovanie môže ponúknuť potenciál rýchlych ziskov, nesie so sebou aj vyššie riziká v dôsledku volatility trhu. Investori musia dobre rozumieť trhu a byť pripravení aktívne monitorovať a upravovať svoje pozície v reakcii na trhové podmienky.

Pre jednotlivcov zapojených do krátkodobého investovania je dôležité mať jasný investičný plán a stratégiu riadenia rizík, aby sa minimalizovali potenciálne straty. Táto investičná stratégia je nazývaná aj lump sum, ktorá je opakom známeho prístupu k investovaniu dollar cost averaging.

Druhy krátkodobého investovania

Krátkodobé investovanie znamená investovanie s relatívne krátkym časovým horizontom, ktorý sa zvyčajne pohybuje od niekoľkých týždňov do niekoľkých rokov. Je zameraná na vytváranie rýchlych výnosov alebo využitie krátkodobých trhových príležitostí. Tu sú niektoré bežné typy krátkodobého investovania:

Obchodovanie

Zahŕňa nákup a predaj cenných papierov, ako sú akcie, meny, komodity alebo deriváty, v krátkom časovom období, aby investori využili kolísanie cien. Obchodníci používajú technickú analýzu, grafy a trhové ukazovatele na prijímanie informovaných rozhodnutí a vykonávanie obchodov.

Denné obchodovanie

Denní obchodníci sa zapájajú do nákupu a predaja cenných papierov v ten istý deň, pričom sa snažia profitovať z pohybov cien počas dňa. Využívajú krátkodobé trendy na trhu a využívajú rôzne stratégie ako skalpovanie alebo hybné obchodovanie. Denné obchodovanie, resp. day trading vyžaduje aktívne sledovanie trhu a môže byť vysoko rizikové z dôvodu volatility.

Swingové obchodovanie

Swingoví obchodníci držia pozície niekoľko dní až niekoľko týždňov s cieľom profitovať zo strednodobých cenových pohybov. Analyzujú trhové trendy, vzory a technické ukazovatele, aby identifikovali potenciálne vstupné a výstupné body. Swingové obchodovanie je menej intenzívne ako denné obchodovanie, ale stále si vyžaduje pravidelné monitorovanie.

Krátkodobé investovanie do akcií

Jednotlivci môžu investovať do akcií s krátkodobým výhľadom, zvyčajne na základe fundamentálnej analýzy alebo nadchádzajúcich katalyzátorov, ako sú správy o výnosoch alebo uvedenie produktov na trh. Cieľom týchto investorov je zarobiť na krátkodobých výkyvoch cien a môžu nakupovať a predávať akcie v priebehu niekoľkých týždňov alebo mesiacov.

Obchodovanie s cennými papiermi s pevným výnosom

Krátkodobé investovanie do cenných papierov s pevným výnosom, ako sú štátne pokladničné poukážky, obchodné papiere alebo depozitné certifikáty, zahŕňa nákup týchto nástrojov so splatnosťou jeden rok alebo menej. Investori sa snažia získať príjem prostredníctvom úrokových platieb, pričom majú flexibilitu na rýchly prístup k svojmu kapitálu.

Arbitráž

Arbitráž zahŕňa využívanie cenových rozdielov medzi rôznymi trhmi alebo cennými papiermi. Príležitosti krátkodobej arbitráže môžu vzniknúť, keď je aktívum dočasne nesprávne ocenené v dôsledku faktorov, ako je neefektívnosť trhu, spravodajské udalosti alebo nerovnováha ponuky a dopytu. Investori sa snažia zarobiť na nákupe za nižšiu cenu na jednom trhu a predaji za vyššiu cenu na inom.

Krátkodobé podielové fondy alebo ETF

Krátkodobé investičné fondy alebo fondy obchodované na burze (ETF) ponúkajú investorom príležitosť získať expozíciu voči diverzifikovanému portfóliu krátkodobých investícií.

Tieto fondy zvyčajne investujú do nástrojov s nízkym rizikom, ako sú cenné papiere peňažného trhu, štátne pokladničné poukážky alebo krátkodobé dlhopisy. Ich cieľom je poskytnúť stabilitu a likviditu a zároveň generovať výnosy vyššie ako tradičné sporiace alebo bežné účty.

Najlepšie krátkodobé investovanie

Pokiaľ ide o krátkodobé investície, je dôležité zvážiť ciele a toleranciu rizika jednotlivého investora. Zatiaľ čo niektorí investori môžu hľadať vyššie výnosy s väčším rizikom, iní môžu uprednostňovať bezpečnosť a zachovanie svojho kapitálu. Tu sú štyri typy krátkodobých investícií, ktoré sa vo všeobecnosti považujú za jedny z najbezpečnejších.

1. Sporiace účty s vysokým výnosom

Jednou z najbezpečnejších možností pre krátkodobé investície je sporiaci účet s vysokým výnosom. Tieto účty ponúkajú konkurenčné úrokové sadzby a sú zvyčajne poistené vládou do určitého limitu. Poskytujú nízkorizikový spôsob, ako získať úrok, pričom vaše peniaze sú ľahko dostupné.

2. Vkladové certifikáty

Vkladové certifikáty sú termínované vklady, ktoré ponúkajú banky s pevnými úrokovými sadzbami a dátumami splatnosti. Zvyčajne ponúkajú vyššie úrokové sadzby ako bežné sporiace účty, najmä pri dlhodobejších vkladových certifikátoch. Za výber finančných prostriedkov pred dátumom splatnosti vkladových certifikátov však zvyčajne existuje pokuta, preto je dôležité vybrať si dĺžku splatnosti, ktorá je v súlade s vašimi krátkodobými cieľmi.

3. Fondy peňažného trhu

Fondy peňažného trhu sú nízkorizikové, vysoko likvidné investície, ktoré investujú predovšetkým do krátkodobých dlhových cenných papierov. Ich cieľom je poskytnúť stabilitu a likviditu a zároveň generovať vyšší výnos ako tradičné sporiace účty. Hoci nie sú poistené vládou, fondy peňažného trhu sa zvyčajne riadia tak, aby sa minimalizovali riziká a udržiavali sa stabilné ceny akcií.

4. Krátkodobé dlhopisové fondy

Krátkodobé dlhopisové fondy investujú do cenných papierov s pevným výnosom s krátkou dobou splatnosti, ako sú štátne dlhopisy, komunálne dlhopisy a podnikové dlhopisy. Tieto fondy poskytujú diverzifikáciu a potenciál vyšších výnosov v porovnaní so sporiacimi účtami alebo pokladničnými poukážkami. Prichádzajú však s určitou úrovňou rizika, najmä v súvislosti so zmenami úrokových sadzieb a kreditnou kvalitou.

Výhody krátkodobého investovania

Krátkodobé investície ponúkajú investorom celý rad výhod:

• rýchlejšia návratnosť investícií
• môžu byť menej rizikové (závisí od druhu investície)
• predvídateľnejšie investovanie
• možnosť využívania krátkodobých trendov

Po prvé, tieto investície poskytujú rýchlejšiu návratnosť investícií v porovnaní s dlhodobými investíciami. To môže byť výhodné pre investorov, ktorí vyžadujú okamžitý prístup k finančným prostriedkom alebo majú kratšie finančné ciele.

Okrem toho krátkodobé investície majú tendenciu byť menej rizikové ako dlhodobé investície, pretože sú vystavené menším výkyvom na trhu a ekonomickým neistotám.

To robí krátkodobé investície predvídateľnejšími a umožňuje investorom využiť krátkodobé trendy na trhu. Napokon, krátkodobé investície si často vyžadujú menšie sumy počiatočného kapitálu, vďaka čomu sú dostupné pre širší okruh investorov.

Celkovo môžu krátkodobé investície poskytnúť pohodlnú a nízkorizikovú možnosť pre investorov, ktorí chcú zvýšiť svoje prostriedky v relatívne krátkom čase.

Ako bezpečne investovať?

Pre bezpečné krátkodobé investovanie je dôležité vykonať dôkladný prieskum a analýzu. Možno začať identifikáciou svojich investičných cieľov a tolerancie rizika. Následne je potrebné si starostlivo vybrať rozmanité portfólio krátkodobých investičných možností, ako sú dlhopisy, fondy peňažného trhu alebo vkladové certifikáty.

Je dôležité porozumieť podmienkam každej investície a posúdiť jej vhodnosť pre investorovu finančnú situáciu. Okrem toho je potrebné pozorne sledovať trh a byť informovaný o ekonomických trendoch, aby sa mohli prijímať informované investičné rozhodnutia.

Krátkodobé investície so sebou avšak nesú svoj vlastný súbor rizík, preto vždy treba zvážiť možnosť kolísania a byť pripravený v prípade potreby upraviť svoje podiely.

Poradenie sa s dôveryhodným finančným poradcom môže pomôcť pri vývoji krátkodobej investičnej stratégie prispôsobenej individuálnym potrebám.

Brokeri – ako kúpiť akcie a ETF

Na nákup akcií a ETF sú dostupné rôzne investičné možnosti. Jedným zo správnych riešení je dlhodobé a pasívne investovanie, ktoré je najlacnejšie. Možno tak urobiť prostredníctvom brokerov alebo roboadvisorov dostupných na slovenskom trhu.

XTB

Broker XTB ponúka široké možnosti investovania pre rôzne typy investorov. Celá platforma je dostupná aj v slovenskom jazyku pre tých, ktorým robí problém angličtina.

Na investovanie je na platforme XTB možné využiť široké spektrum investičných nástrojov od akcií a komodít až po ETF. Na výber je viac než 6 000 finančných inštrumentov.

Spoločnosť má veľmi nízke poplatky. V prípade platby kartou má poplatok 0,70 %. Vklad prevodom či PayPal je zadarmo. U XTB sa dá vytvoriť investičná ETF stratégia. Investor si sám rozloží portfólio a posielaná mesačná čiastka peňazí sa zainvestuje sama podľa vlastného rozloženia portfólia.

Na vyskúšanie si platformy je dostupný aj demo účet, kde si každý investor môže s virtuálnymi peniazmi vyskúšať obchodovanie s čímkoľvek bez rizika straty peňazí.

Okrem iného XTB aktívne spravuje úroky z hotovostných zostatkov na obchodných účtoch svojich klientov. Tieto úroky predstavujú príjmy, ktoré automaticky podliehajú daňovým povinnostiam.

Jedinečnou novinkou je automatické investovanie na XTB, ktoré predstavuje jedinečnú funkciu dostupnú v rámci investičných plánov spoločnosti XTB, ktorá investorom umožňuje efektívne spravovať svoje portfólio a zabezpečiť jeho dlhodobý rast bez potreby častého manuálneho zasahovania.

Obchodovanie a investovanie na platforme XTB je vhodné ako pre začínajúcich, tak aj pre skúsených investorov. So širokou paletou investičných možností si každý vyberie tie najlepšie pre vybudovanie svojho diverzifikovaného portfólia. Ďalšie informácie sú dostupné v recenzii XTB.

Začať investovať s XTB >

Na 74 % účtov investorov dochádza u XTB brokera k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami.

Portu

Portu je česká investičná platforma, ktorá ponúka svoje služby aj slovenským klientom. Nejde o klasického brokera, ide o tzv. roboadvisora (robo-poradcu). Tento pojem v skratke znamená, že investor nemusí investovať sám. Platforma čiastočne alebo úplne investuje za neho.

Portu poskytuje pre svojich klientov aj pomoc pri daňovom priznaní aj v prípade dividend, čo nie je úplne bežnou praxou. Výhody Portu sú dobré výnosy, transparentné poplatky a iné. Investičná spoločnosť ponúka ročný poplatok len 1 %, pričom sa dá znížiť na 0,6 % pri fixácii na 15 rokov. Iné poplatky účtované nie sú, ani za vklad, konverziu mien či výber.

Pri investovaní cez Portu môžu investori získať aj zľavu, ktorá závisí od fixácie investícií. Investovaním cez robo-poradcu Portu môže každý získať prístup k kvalitným investičným službám s mnohými výhodami. O rôznych produktoch ponúkaných touto platformou je možné si prečítať článok o Portu.

Začať investovať s Portu >

eToro

Na investovanie sa dá použiť aj platforma eToro. Táto platforma funguje od roku 2007, pričom sa dostala takmer na úplný vrchol medzi brokermi.

Aj eToro ponúka možnosť obchodovať s akciami, ETF či komoditami. Okrem toho je táto platforma zaujímavá pre investorov uvažujúcich nad obchodovaním s kryptomenami.

Najmä pre začínajúcich investorov je dobrá možnosť demo účtu, na ktorom si možno vyskúšať obchodovanie s ktorýmikoľvek finančnými nástrojmi a tým spoznať platformu. Platforma eToro má nízke a transparentné poplatky. Výšky poplatkov vždy závisia od konkrétneho aktíva. Užívatelia sa najčastejšie budú stretávať s fixným poplatkom za výber peňazí.

Či už investor preferuje akcie, kryptomeny či ETF fondy, eToro uspokojí mnohé investičné túžby. Pri ceste za výhodným investovaním je eToro vhodným nástrojom a pomocníkom. Viac informácií sa dá nájsť v recenzii eToro.

Začať investovať s eToro >

U 51 % retailových investorov došlo pri obchodovaní CFD u eToro k vzniku straty.

Fondee

Fondee je online platforma, ktorá spája investorov s rôznymi investičnými príležitosťami. Cieľom platformy je poskytnúť jednoduchý a transparentný spôsob investovania do širokej škály tried aktív. Okrem klasických portfólií Fondee ponúka aj ESG fondy a Detské účty.

Fondee ponúka širokú škálu investičných možností vrátane akcií, ETF, podielových fondov a investovanie do dlhopisov. Tento rozmanitý výber umožňuje investorom vybudovať dobre diverzifikované portfólio prispôsobené ich tolerancii voči riziku a investičným cieľom.

Začať investovať s Fondee je možné už od 40 €, čo je minimálny vklad. Fondee si za služby účtuje jeden hlavný poplatok. Predstavuje 0,9 % ročne a zahŕňa kompletnú správu investícií. Platí sa mesačne.

Samotné ETF účtuje drobný poplatok, ktorý predstavuje 0,15 % ročne. Je dôležité spomenúť, že tento poplatok sa nestrháva zo samotného portfólia, ale je súčasťou ceny ETF. Spolu s hlavným poplatkom je to teda 1,05 % ročne, pričom Fondee garantuje, že iný poplatok investor neplatí.

Začať investovať s Fondee >

Brokerov a investičných platforiem pôsobí na Slovensku viacero, takže investori si majú z čoho vyberať. Každá platforma je niečím výnimočná, a tak si môže každý zvoliť tú, ktorá mu bude najviac vyhovovať.