Portu alebo Fondee – porovnanie, poplatky, služby

Popularita investovania rokmi rastie, pretože sa stáva čoraz viac dostupnejším pre širokú verejnosť. Možno za to vďačiť aj online investičným platformám. Dve platformy, ktoré sú medzi investormi obľúbené, sú Portu a Fondee. Aké služby ponúka Portu a Fondee? Aké majú poplatky?

Portu a Fondee sú online investičné platformy, ktoré používateľom poskytujú možnosť investovať peniaze do rôznych aktív vrátane akcií, dlhopisov a fondov obchodovaných na burze (ETF).

Obe platformy ponúkajú užívateľsky prívetivé rozhranie a mnoho investičných možností, vďaka čomu môže každý začať investovať a zhodnocovať svoje peniaze. Portu alebo Fondee? Je vhodné investovanie na Portu aj Fondee súčasne?

Spoločnosť Portu

Portu.sk predstavuje spoločnosť, ktorá vznikla na českej investičnej pôde a rýchlo si získala svojich priaznivcov a dôveru mnohých investorov. Ide o prvú investičnú platformu svojho druhu, ktorá je dcérskou spoločnosťou WOOD and Company. Týmto si získala výborný základ s 30-ročnou históriou v oblasti financií a investovania.

Platforma ponúka výber investičných možností prispôsobených individuálnej tolerancii rizika a investičným cieľom.

Portu využíva systém robo–poradcov, ktorý využívajú algoritmy na vytváranie investičných portfólií a ich správu v mene používateľov. 

Tento prístup poskytuje praktické skúsenosti s investovaním, čo z neho robí atraktívnu možnosť pre jednotlivcov, ktorí s investovaním začínajú alebo uprednostňujú automatizovanejší prístup.

Výrazným znakom platformy Portu je tím profesionálov, ktorý sa stará o zostavenie portfólií pre klientov, čím uľahčuje celkový proces investovania. Títo profesionáli majú za úlohu kombinovať svoje znalosti a skúsenosti s modernými technológiami a procesmi.

V konečnom dôsledku vytvárajú globálne diverzifikované portfólia. Takto rozložené aktíva majú minimalizovať riziko a zabezpečiť, aby klienti neboli závislí len od výkonu jedného aktíva. 

Vďaka intuitívnemu rozhraniu a komplexnej škále investičných možností je platforma podľa individuálnych skúseností s Portu skvelou voľbou pre jednotlivcov, ktorí chcú prevziať kontrolu nad svojou finančnou budúcnosťou a maximalizovať návratnosť investícií.

---

Začať investovať s Portu >

---

Portu – ponuka služieb

Investičná platforma Portu ponúka svojim klientom širokú škálu investičných nástrojov a možností, ktoré ocenia nielen profesionálni investori, ale aj začiatočníci. Portu.sk má niečo pre každého. Zákazníci si môžu vyberať z rôznych druhov investícií aj účtov.

Portfóliá na mieru

Vďaka portfóliám na mieru môžu klienti investovať do diverzifikovaných portfólií bez toho, aby sa o ne museli sami starať. O všetko sa stará tím profesionálov, ktorí dohliada na to, aby boli portfóliá klientov vyvážené a v prípade potreby rebalansované.

Prostredníctvom týchto zostavených portfólií môžu ľudia investovať do tisícov cenných papierov z celého sveta. Portfólia zahŕňajú najmä ETF, no vždy sú zvolené také investičné nástroje, ktoré kombinujú dobrú výnosnosť, prijateľné riziko a čo najnižšie náklady.

Investičná rezerva

Investičná rezerva je skvelou voľbou pre tých klientov, ktorí nechcú nechať svoje peniaze na bankovom účte podliehať inflácii. Vďaka tejto službe sú peniaze zhodnocované s nízkym rizikom a zároveň sú chránené pred infláciou.

Peniaze sa dajú kedykoľvek vybrať a klient ich bude mať na svojom účte pripísané do 10 dní. Poplatok za túto službu predstavuje 0,25 % ročne. Iné poplatky tu nie sú účtované.

Zodpovedné investovanie

Výber investičných nástrojov do portfólií v rámci zodpovedného investovania kladie dôraz na spoločnosti, ktoré znižujú svoj negatívny vplyv na životné prostredie aj spoločnosť a prispievajú k udržateľnosti. Tieto portfóliá majú podobne vysoké výnosy ako tradičné portfóliá.

Spoločnosti, do ktorých sa cez tieto portfóliá investuje, sú hodnotené na základe tzv. ESG ratingu. Ten prihliada na vplyv na životné prostredie, vplyv na spoločnosť a riadenie spoločnosti. Pri výbere je dôležité aj množstvo produkovaných emisií.

---

Chcem investovať s Portu >

---

Vlastné stratégie

Vlastné stratégie sú určené pre skúsených investorov, ktorí svoje znalosti a skúsenosti preukážu v investičnom dotazníku, ktorý vyplnia, keď sa pridajú k Portu. Prístup k vlastným stratégiám dostanú, ak budú mať podľa výsledkov dotazníka dosť skúseností.

Ak investor nepreukáže dosť znalostí, môže najprv vyskúšať služby, kde si svoje portfólio nebude skladať sám. Keď bude mať viac skúseností, dotazník môže vyskúšať znova. Skúsenejší investori majú oproti ostatným navyše k dispozícii Tematické stratégie aj Portu Crypto.

Tematické stratégie

Tematické stratégie sú vhodné pre investorov, ktorí chcú investovať do inštrumentov z konkrétnych sektorov. Portfólio si z nich môžu skladať skúsenejší investori. Tu sú tematické stratégie, do ktorých možno investovať:

Vďaka tematickým stratégiám môže byť výber investičných nástrojov jednoduchší. Jednotlivé inštrumenty sú vyberané tak, aby zodpovedali danej téme. Skúsení investor si teda môže vyskladať také portfólio, aké mu vyhovuje.

Portu Crypto

Portu ponúka svojim klientom aj možnosť investovania do kryptomien. Túto možnosť však majú len investori, ktorí boli v dotazníku vyhodnotení ako dostatočne skúsení. Kryptomeny je možné spravovať v rámci jednej platformy ako ostatné portfóliá.

Investori, ktorí sa rozhodnú investovať do kryptomien pomocou Portu, si môžu vybrať z týchto možností:

• jednotlivé kryptomeny – Bitcoin, Ethereum, Solana, Cardano, Tezos, Polkadot a Litecoin
• kryptomenový kôš Kryptomeny 2050

Okrem investičného dotazníka treba pri tejto službe prejsť aj doplňujúcim Crypto dotazníkom. Na vyplnenie dotazníka má investor 3 pokusy. Ak ním neprejde, znova ho bude môcť vyplniť o 3 mesiace.

Účty od Portu

Na Portu majú investori na výber viaceré typy účtov. Každý si z nich môže vybrať podľa toho, na aký účel chce investovať. V ponuke sú tieto účty:

• Dôchodkový účet – s ním investori získajú výhodné sporenie na dôchodok za zvýhodnený poplatok 0,5 % ročne; investície si môže človek zvoliť sám alebo to nechá na profesionáloch; peniaze sa dajú vybrať kedykoľvek, ak však investor nechce prísť o zvýhodnený poplatok, tak najskôr v 60 rokoch

• Detský účet – vďaka nemu môžu rodičia investovať do budúcností svojich detí za zvýhodnený poplatok 0,25 % ročne; môžu slúžiť aj na rozvoj finančnej gramotnosti detí; je možné vytvoriť prihlasovacie údaje pre dieťa, ktoré bude môcť do účtu pozerať, no nebude môcť robiť zmeny

• Korunový účet – v prípade, že má niekto finančné prostriedky v CZK, môže si na Portu otvoriť účet aj v tejto mene, a tak investovať rovno v českých korunách; možnosti investovania sú rovnaké ako na eurovom účte

• Firemný účet – tento účet sa dá založiť aj na právnickú osobu; firmy môžu svoje nevyužité finančné prostriedky investovať, a tak ich zhodnotiť; účet je však zložitejšie založiť, pretože niektoré dokumenty treba podpísať osobne a je nutné doručiť doklady na riadnu identifikáciu firmy

Na Portu si môžu investori vybrať z rôznych typov účtov. Na webovej stránke Portu sa nachádzajú podrobnejšie informácie k jednotlivým možnostiam.

Dividendové ETF a vyplácanie dividend – Portu

Dividendový ETF je typ investičného fondu, ktorý sleduje akciové indexy zahŕňajúce firmy, ktoré vyplácajú dividendy. Tieto ETF sú navrhnuté tak, aby poskytli investorom spôsob, ako získať expozíciu voči diverzifikovanému portfóliu spoločností vyplácajúcich dividendy.

Dividendy sú mesačne alebo štvrťročne vyplácané akcionárom. Tento typ investície je preto vhodný najmä pre investorov, ktorí chcú docieliť pasívny príjem.

Dividendové ETF majú ročný výnos približne 2 %. Sú však aj výnosnejšie ETF, ktoré sa nachádzajú aj v ponuke Portu. Je to napr. ETF s názvom Globálne dividendové akcie, ktorý má výnos okolo 3,5 % ročne, alebo dividendové ETF zložené z akcií rozvojových krajín, kde výnos dosahuje okolo 6,7 % ročne.

Portu – poplatky

Poplatky na investičnej platforme Portu sú transparentné a klient ich nájde na webovej stránke Portu. Za produkty Portfóliá na mieru, Vlastné stratégie aj Portu Crypto sa platí rovnaký poplatok, ktorý predstavuje 1 % ročne.

Tento poplatok môže klesnúť na 0,8 % ročne pri prekročení objemu 20 000 €, na 0,6 % ročne pri prekročení objemu 40 000 € a na 0,4 % ročne pri prekročení objemu 200 000 €.

Poplatok sa dá zároveň znížiť zľavou za dĺžku investovania, a to o tieto hodnoty:

• 20 % za 5 rokov

• 25 % za 7 rokov

• 30 % za 10 rokov

• 40 % za 15 rokov

To znamená, že aj poplatok 0,4 % ročne sa dá znížiť ešte o 40 %.

Portu neúčtuje vstupné a výstupné poplatky, poplatky za nákup a predaj ani poplatky za rebalansovanie. Navyše ponúka produkty, ktoré sú za zvýhodnený poplatok, napr. Investičná rezerva, Dôchodkový účet a Detský účet.

Klient má tiež možnosť pozvať na platformu Portu priateľov, vďaka čomu môže získať 3 mesiace investovania na Portu zadarmo pre seba aj pre pozvaného priateľa. Tieto mesiace zdarma získa investor za každého priateľa, ktorý sa zaregistruje a zainvestuje cez Portu.

---

Začať investovať s Portu >

---

Spoločnosť Fondee

Investičná platforma Fondee je český finančný start-up, ktorého cieľom je demokratizovať investičné prostredie v Českej republike sprístupnením investičných príležitostí širšiemu okruhu investorov.

Fondee je inovatívna a užívateľsky prívetivá investičná platforma. S Fondee môžu jednotlivci s rôznymi skúsenosťami ľahko vytvárať a spravovať svoje investičné portfóliá.

Cez platformu sa dá investovať do mnohých akcií a dlhopisov prostredníctvom ETF. Investori si môžu vyberať z investičných nástrojov z celého sveta.

Na platforme investor vyplní krátky dotazník, aby mohlo Fondee podľa jeho investičných cieľov a tolerancie rizika navrhnúť vhodnú investičnú stratégiu. Investovať je možné už od 40 € a investície sa dajú kedykoľvek vybrať.

Platforma za vložené prostriedky investuje do ETF podľa rozloženia investorovho portfólia. Fondee ponúka investorom rôzne typy investícií podľa ich tolerancie rizika. Zároveň si môžu vybrať z viacerých druhov účtov.

---

Začať investovať s Fondee >

---

Fondee – zloženie portfólia

Na Fondee si môže investor vybrať typ investície podľa svojej tolerancie rizika. Pri výbere ide najmä o pomer medzi ETF na akcie a ETF na dlhopisy. V ponuke sú tieto možnosti:

• Konzervatívny investor – podstupuje najnižšie riziko, no aj jeho výnosy sú nižšie; v portfóliu je 70 – 90 % dlhopisových ETF a 10 – 30 % akciových ETF, zvyšok sú prostriedky na účte

• Opatrný investor – riziko aj výnosy sú o niečo vyššie; investícia predstavuje 60 – 80 % dlhopisových ETF a 20 – 40 % akciových ETF; zvyšok sú prostriedky na účte

• Rozvážny investor – tu je znova o čosi vyššie riziko aj výnosy oproti predchádzajúcemu typu; zloženie investície predstavuje 45 – 65 % dlhopisových ETF a 35 – 55 % akciových ETF; zvyšné percentá sú prostriedky na účte

• Vyvážený investor – je označený ako vyrovnaný pomer medzi rizikom a výnosmi; v investícii je 30 – 50 % dlhopisových ETF a 50 – 70 % akciových ETF; zvyšok sú prostriedky na účte

• Smelý investor – tu investor podstupuje stredné riziko, no aj jeho výnosy sú vyššie; v portfóliu je 20 – 40 % dlhopisových ETF a 60 – 80 % akciových ETF; zvyšok sú prostriedky na účte

• Nebojácny investor – v tomto prípade je riziko znova o čosi vyššie a zároveň sú vyššie aj výnosy; investíciu tvoria z 5 – 25 % dlhopisové ETF a 75 – 95 % akciové ETF; zvyšok predstavujú prostriedky na účte

• Odvážny investor – tu sú výnosy aj riziko najvyššie; portfólio tvorí 0 – 15 % dlhopisových ETF a 85 – 100 % akciových ETF; zvyšok sú prostriedky na účte

Čím je investor odvážnejší, tým vyššie sú výnosy a riziko investície. Ak je investor opatrnejší, znižujú sa jeho výnosy, no aj riziko. Typy investície sa dajú kombinovať s rôznymi produktami, ktoré Fondee ponúka.

Produkty od Fondee

Platforma Fondee ponúka zároveň 5 rôznych produktov, u ktorých sa líšia aj poplatky. Medzi tieto produkty patrí:

• Investícia na mieru
• Udržateľné investície
• Detské investičné účty
• Investícia na dôchodok
• Investície pre študentov

Každý typ produktu má svoje špecifiká a je vhodný pre rôzne typy investorov. Vďaka veľkému výberu môže každý investovať podľa vlastných preferencií.

Investícia na mieru

Produkt je vhodný pre každého investora. Vďaka nemu môže každý investovať do stoviek akcií a dlhopisov z celého sveta, ktoré zastrešujú rôzne krajiny a odbory. Na výber je 7 klasických portfólií. Investovať sa dá už od 40 €.

Udržateľné investície

Tento produkt umožňuje investovanie do ESG portfólií. Sú zostavené z ETF podľa ESG ratingu a sú v súlade s hodnotami a cieľmi spoločensky zodpovedných investorov, ktorí chcú znížiť svoj negatívny vplyv na svet a zároveň dosahovať finančné výnosy.

Detské investičné účty

Detské investičné účty sú vhodné pre tých, ktorí sporia na budúcnosť svojich detí a nechcú, aby úspory strácali hodnotu uložené v banke. Majú možnosť založiť pre deti portfólio so zníženým poplatkom. Stačí zadať trvalý príkaz na Fondee.sk a o viac sa netreba starať.

Investícia na dôchodok

Oproti bežným sporeniam na dôchodok sa dá s Fondee šetriť jednoducho a s dobrým výnosom. Produkt je navyše k dispozícii za znížený poplatok. Investíciu na dôchodok môžu využívať klienti už od 18 rokov.

Investície pre študentov

Produkt je k dispozícii za zvýhodnený poplatok pre študentov vo veku od 18 do 26 rokov. Na získanie produktu im stačí potvrdenie od školy alebo ISIC. Za využitie ISIC karty študent získa na začiatku 4 €. Po dosiahnutí 26. narodenín sa účet zmení na štandardný a rovnako aj poplatok.

---

Chcem investovať s Fondee >

---

Poplatky Fondee

Fondee za svoje produkty účtuje rôzne poplatky. Štandardné účty majú stabilný poplatok a iné sú za znížený poplatok. Tu je ich prehľad:

• Investícia na mieru – poplatok Fondee je 0,9 % ročne a DPH je 0,19 % ročne, čo je dokopy 1,09 % ročne
• Udržateľné investície – poplatok Fondee je 0,9 % ročne a DPH je 0,19 % ročne, čo je dokopy 1,09 % ročne
• Detské investičné účty – poplatok Fondee je 0,2 % ročne a DPH je 0,04 % ročne, čo je dokopy 0,24 % ročne; pri výbere pred 18. rokom investora sa poplatok zvýši na 1,09 % ročne
• Investícia na dôchodok – poplatok Fondee je 0,5 % ročne a DPH je 0,11 % ročne, čo je dokopy 0,61 % ročne; pri výbere pred 60. rokom investora alebo pred 10. výročím zmluvy sa poplatok zvýši na 1,09 % ročne
• Investície pre študentov – poplatok Fondee je 0,5 % ročne a DPH je 0,11 % ročne, čo je dokopy 0,61 % ročne; poplatok sa mení na 1,09 % ročne po dosiahnutí 26. narodenín investora

Fondee ponúka nízke a transparentné poplatky. Na ich webovej stránke sú uvedené všetky informácie a podmienky, ktoré sa týkajú jednotlivých produktov a poplatkov.

Portu/Fondee porovnanie

Portu alebo Fondee? Portu a Fondee sú dve populárne investičné platformy, ktoré používateľom ponúkajú možnosť investovať svoje peniaze do rôznych finančných produktov. Obe platformy majú svoje výhody a nevýhody, vyhovujú rôznym typom investorov a ponúkajú rôzne funkcie.

Platformy Portu a Fondee sú vhodné pre začínajúcich aj skúsenejších investorov. Obe ponúkajú širokú škálu produktov, z ktorých si môžu investori vybrať podľa toho, koľko majú znalostí a skúseností. Prostredníctvom platforiem môžu zároveň získavať nové skúsenosti.

Cez Portu sa dá investovať do ETF aj do akcií a investori môžu tiež využiť ponuku Portu Crypto. Na platforme Fondee sa dá investovať do akciových a dlhopisových ETF. Investori si môžu vybrať platformu aj podľa toho, aké investičné nástroje preferujú.

Na oboch platformách sa dá investovať jednoducho a bez starostí. Stačí pravidelne posielať vklady a platforma ich rozdelí do investícií podľa rozloženia portfólia klienta.

Portu a Fondee sa o svojich klientov dôkladne starajú prostredníctvom rôznych blogov či článkov, kde im radia, ako správne a bezpečne investovať. Na webovej stránke Portu je k dispozícii záložka „Podpora a vzdelávanie“ a na webovej stránke Fondee je čas „Spýtajte sa“.

Investor by si mal predtým, než sa rozhodne, kde bude investovať, prečítať viaceré Portu/Fondee porovnania, aby zistil, ktorá platforma mu bude viac vyhovovať. Portu/Fondee porovnanie môže poskytnúť cenné informácie.

Je vhodné investovanie na Portu aj Fondee súčasne? Investor môže využiť výhody oboch platforiem, no musí si dať pozor na to, aby sa mu toto investovanie oplatilo. Keď bude uvažovať o tom, či je vhodné investovanie na Portu aj Fondee súčasne, môže preskúmať aj iných brokerov, ktorí ponúkajú akcie a ETF.

Brokeri – ako kúpiť akcie a ETF

Na nákup akcií a ETF sú dostupné rôzne investičné možnosti. Jedným zo správnych riešení je dlhodobé a pasívne investovanie, ktoré je najlacnejšie. Možno tak urobiť prostredníctvom brokerov alebo roboadvisorov dostupných na slovenskom trhu.

XTB

Broker XTB ponúka široké možnosti investovania pre rôzne typy investorov. Celá platforma je dostupná aj v slovenskom jazyku pre tých, ktorým robí problém angličtina.

Na investovanie je na platforme XTB možné využiť široké spektrum investičných nástrojov od akcií a komodít až po ETF. Na výber je viac než 6 000 finančných inštrumentov.

Spoločnosť má veľmi nízke poplatky. V prípade platby kartou má poplatok 0,70 %. Vklad prevodom či PayPal je zadarmo. U XTB sa dá vytvoriť investičná ETF stratégia. Investor si sám rozloží portfólio a posielaná mesačná čiastka peňazí sa zainvestuje sama podľa vlastného rozloženia portfólia.

Na vyskúšanie si platformy je dostupný aj demo účet, kde si každý investor môže s virtuálnymi peniazmi vyskúšať obchodovanie s čímkoľvek bez rizika straty peňazí.

Okrem iného XTB aktívne spravuje úroky z hotovostných zostatkov na obchodných účtoch svojich klientov. Tieto úroky predstavujú príjmy, ktoré automaticky podliehajú daňovým povinnostiam.

Jedinečnou novinkou je automatické investovanie na XTB, ktoré predstavuje jedinečnú funkciu dostupnú v rámci investičných plánov spoločnosti XTB, ktorá investorom umožňuje efektívne spravovať svoje portfólio a zabezpečiť jeho dlhodobý rast bez potreby častého manuálneho zasahovania.

Obchodovanie a investovanie na platforme XTB je vhodné ako pre začínajúcich, tak aj pre skúsených investorov. So širokou paletou investičných možností si každý vyberie tie najlepšie pre vybudovanie svojho diverzifikovaného portfólia. Ďalšie informácie sú dostupné v recenzii XTB.

Začať investovať s XTB >

Na 69 % účtov investorov dochádza u XTB brokera k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami.

Portu

Portu je česká investičná platforma, ktorá ponúka svoje služby aj slovenským klientom. Nejde o klasického brokera, ide o tzv. roboadvisora (robo-poradcu). Tento pojem v skratke znamená, že investor nemusí investovať sám. Platforma čiastočne alebo úplne investuje za neho.

Portu poskytuje pre svojich klientov aj pomoc pri daňovom priznaní aj v prípade dividend, čo nie je úplne bežnou praxou. Výhody Portu sú dobré výnosy, transparentné poplatky a iné. Investičná spoločnosť ponúka ročný poplatok len 1 %, pričom sa dá znížiť na 0,6 % pri fixácii na 15 rokov. Iné poplatky účtované nie sú, ani za vklad, konverziu mien či výber.

Pri investovaní cez Portu môžu investori získať aj zľavu, ktorá závisí od fixácie investícií. Investovaním cez robo-poradcu Portu môže každý získať prístup k kvalitným investičným službám s mnohými výhodami. O rôznych produktoch ponúkaných touto platformou je možné si prečítať článok o Portu.

Začať investovať s Portu >

eToro

Na investovanie sa dá použiť aj platforma eToro. Táto platforma funguje od roku 2007, pričom sa dostala takmer na úplný vrchol medzi brokermi.

Aj eToro ponúka možnosť obchodovať s akciami, ETF či komoditami. Okrem toho je táto platforma zaujímavá pre investorov uvažujúcich nad obchodovaním s kryptomenami.

Najmä pre začínajúcich investorov je dobrá možnosť demo účtu, na ktorom si možno vyskúšať obchodovanie s ktorýmikoľvek finančnými nástrojmi a tým spoznať platformu. Platforma eToro má nízke a transparentné poplatky. Výšky poplatkov vždy závisia od konkrétneho aktíva. Užívatelia sa najčastejšie budú stretávať s fixným poplatkom za výber peňazí.

Či už investor preferuje akcie, kryptomeny či ETF fondy, eToro uspokojí mnohé investičné túžby. Pri ceste za výhodným investovaním je eToro vhodným nástrojom a pomocníkom. Viac informácií sa dá nájsť v recenzii eToro.

Začať investovať s eToro >

U 51 % retailových investorov došlo pri obchodovaní CFD u eToro k vzniku straty.

Brokerov a investičných platforiem pôsobí na Slovensku viacero, takže investori si majú z čoho vyberať. Každá platforma je niečím výnimočná, a tak si môže každý zvoliť tú, ktorá mu bude najviac vyhovovať.