Realitný fond – čo je to, porovnania

V ére rýchlych zmien a neustále sa meniacich investičných príležitostí prichádzajú nové spôsoby, ako zhodnocovať financie. Jedným z týchto inovatívnych prístupov k investovaniu je svet realitných fondov. Čo je realitný fond a aký je rozdiel medzi realitnými a investičnými fondmi?

V kontexte tradičného vlastníctva nehnuteľností a kolísavých finančných trhov predstavujú realitné fondy fascinujúcu alternatívu pre tých, ktorí hľadajú spôsoby, ako získať výhody z investícií do nehnuteľností s menším rizikom a zároveň s možnosťou diverzifikácie portfólia.

Čo je realitný fond?

Čo je realitný fond? Realitné fondy sú kolektívne investičné nástroje, ktoré získavajú finančné prostriedky od viacerých investorov a tieto prostriedky následne investujú do portfólia rôznych nehnuteľností. Tieto nehnuteľnosti môžu zahŕňať bytové budovy, komerčné objekty, priemyselné areály a ďalšie typy nehnuteľností.

Hlavnou myšlienkou realitných fondov je umožniť investorom, ktorí by sami nemali dostatočný kapitál na nákup celých nehnuteľností, pomerne jednoduchý prístup k investovaniu do rozmanitého portfólia nehnuteľností. Existuje veľa možností, kde investovať peniaze a realitné fondy sú jednou z nich.

Výhody realitných fondov

1. Diverzifikácia portfólia
   Investovanie do realitných fondov umožňuje diverzifikovať investičný portfólio. Namiesto toho, aby sa investor viazal na jedinú nehnuteľnosť, má možnosť investovať do rôznych druhov nehnuteľností na rôznych trhoch.
2. Profesionálny manažment
   Realitné fondy sú spravované skúsenými profesionálmi, ktorí majú odbornosť a skúsenosti v oblasti nehnuteľností. To znamená, že investori nemusia mať hlboké znalosti o trhu nehnuteľností.
3. Pasívny príjem
   Investori môžu získať pasívny príjem z nájmových príjmov generovaných nehnuteľnosťami v portfóliu fondu. Tento príjem môže prispieť k finančnej stabilite investorov.
4. Menší vstupný kapitál
   Investovanie do nehnuteľností môže byť nákladné, ale realitné fondy umožňujú investorom vstúpiť s menším počiatočným kapitálom.

Riziká spojené s realitnými fondmi

• Trhové riziko
  Hodnota nehnuteľností a výnosy z prenájmu môžu byť ovplyvnené zmenami na trhu nehnuteľností, čo môže ovplyvniť hodnotu investície.
• Nízka kontrola
  Pri investovaní do realitných fondov majú investori obmedzenú kontrolu nad konkrétnymi nehnuteľnosťami, do ktorých sa investuje.
• Náklady na riadenie
  Niektoré realitné fondy môžu mať vysoké náklady na riadenie a správu, čo môže znížiť celkový výnos investície.

Porovnania realitných fondov

Realitné fondy predstavujú moderný prístup k investovaniu do nehnuteľností, ktorý prináša investorom možnosť diverzifikácie portfólia a prístup k potenciálnym príležitostiam na trhu nehnuteľností.

V porovnaní s tradičným priamym vlastníctvom nehnuteľností poskytujú tieto kolektívne investičné nástroje viacero spomínaných výhod, ale aj rizík, ktoré je dôležité starostlivo zvážiť. Aké je porovnanie realitných fondov so zameraním na ich charakteristické rysy?

Realitné fondy sú štruktúrované kolektívne investičné nástroje, ktoré zhromažďujú finančné prostriedky od viacerých investorov a investujú ich do portfólia rôznych typov nehnuteľností. Tieto fondy sa zameriavajú na diverzifikáciu a minimalizáciu rizika spojeného s konkrétnymi nehnuteľnosťami či lokalitami.

Investor, ktorý sa pridá k realitnému fondu, získava podiel na celkovom portfóliu nehnuteľností, pričom profesionálny tím manažérov má na starosti ich riadenie a správu.

Tradičné vlastníctvo nehnuteľností

Tradičným spôsobom investovania do nehnuteľností je priame vlastníctvo, kedy investor vlastní a riadi konkrétnu nehnuteľnosť. Tento prístup poskytuje väčšiu kontrolu nad investíciou a rozhodovacím procesom.

Porovnanie realitných fondov – druhy realitných fondov

Existuje niekoľko rôznych druhov realitných fondov, z ktorých každý sa zameriava na špecifický typ nehnuteľností alebo investičnú stratégiu.

1. Realitné fondy s bytovými nehnuteľnosťami
Tieto fondy investujú do bytových budov a jednotiek. Investori získavajú podiel na portfóliu bytových nehnuteľností a získavajú príjem z nájmových platieb od nájomníkov. Tento typ fondov môže byť atraktívny pre tých, ktorí hľadajú stabilný príjem z nájmu a rast hodnoty nehnuteľností.

2. Komerčné realitné fondy
Komerčné realitné fondy sa zameriavajú na investície do komerčných nehnuteľností, ako sú kancelárske budovy, obchodné centrá, hotely a priemyselné areály. Investori profitujú z nájmových platieb od nájomcov a potenciálneho rastu hodnoty týchto komerčných nehnuteľností.

3. Rezortné realitné fondy
Tieto fondy investujú do rezortných nehnuteľností, ako sú luxusné hotely, rekreačné strediská a golfové ihriská. Investori môžu profitovať z nájomného príjmu od hostí a turistov, ktorí využívajú tieto rezortné zariadenia.

4. Priemyselné realitné fondy
Priemyselné fondy sa zameriavajú na investície do priemyselných nehnuteľností, ako sú sklady, distribučné centrá a výrobné závody. Tieto fondy môžu byť atraktívne pre tých, ktorí vidia potenciál v raste dopytu po priemyselných priestoroch.

5. Realitné fondy s nemocnicami a zdravotnými zariadeniami
Tieto fondy investujú do nemocníc, zdravotných stredísk a ďalších zdravotníckych zariadení. Investori môžu mať prospech z dlhodobých zmlúv o nájme so zdravotnými inštitúciami.

6. Zmiešané realitné fondy
Zmiešané fondy kombinujú rôzne typy nehnuteľností v jednom portfóliu. Tieto fondy ponúkajú diverzifikáciu naprieč rôznymi sektormi trhu nehnuteľností, čo môže pomôcť znižovať riziko a zároveň zvýšiť potenciálne zhodnocovanie kapitálu.

7. Verejné realitné fondy (REITs)
REITs sú obchodovateľné na burze a poskytujú investorom prístup k portfóliu nehnuteľností s vysokou likviditou. Tieto fondy sú povinné vyplácať väčšinu ziskov ako dividendy investorom.

Rôzne druhy realitných fondov poskytujú investorom široké spektrum investičných príležitostí v oblasti nehnuteľností. Pri rozhodovaní o investovaní do konkrétneho druhu realitného fondu je dôležité zvážiť finančné ciele, investičný horizont a toleranciu rizika.

Rozdiel medzi realitným a investičným fondom

Pri rozhodovaní o investovaní financií je dôležité poznať rôzne možnosti, ktoré sú k dispozícii. Dve z týchto možností sú realitné a investičné fondy, ktoré umožňujú investorom pristupovať k rôznym triedam aktív a dosahovať potenciálny rast a zhodnocovanie kapitálu.

Aj keď tieto dva typy fondov môžu mať určité spoločné charakteristiky, existujú medzi nimi dôležité rozdiely. Ako vyzerá porovnanie týchto dvoch fondov?

Typ aktív

• Realitné fondy sa zameriavajú výlučne na investície do nehnuteľností, ako sú budovy, pozemky a komerčné priestory.
• Investičné fondy majú širší záber a môžu investovať do rôznych tried aktív, vrátane kúpy akcií, dlhopisov, komodít a ďalších finančných nástrojov.

Charakter investície

• Realitné fondy ponúkajú investíciu do fyzických nehnuteľností, čo môže prinášať pravidelný príjem z nájmu a potenciálny rast hodnoty nehnuteľností.
• Investičné fondy sa zameriavajú na finančné aktíva, ktoré môžu prinášať rast hodnoty a príjmy zo ziskov a dividend.

Riadenie a správa

• Realitné fondy sú riadené profesionálnymi tímami, ktoré zabezpečujú nákup, riadenie a predaj nehnuteľností v portfóliu.
• Investičné fondy majú manažérov, ktorí rozhodujú o výbere a alokácii aktív na základe investičných stratégií.

Riziko a výnos

• Realitné fondy môžu prinášať stabilný príjem z nájmov, ale súvisia s trhovými rizikami nehnuteľností.
• Investičné fondy ponúkajú rôzne úrovne rizika a výnosu v závislosti od druhu aktív, do ktorých investujú.

Realitné fondy umožňujú investorom diverzifikovať portfólio nehnuteľností s menšími počiatočnými nákladmi. Investičné fondy ponúkajú prístup k rôznym triedam aktív a odbornému manažmentu.

Oba typy fondov však môžu mať nízku likviditu v porovnaní s bežnými finančnými nástrojmi. Investori by mali zvážiť ciele, investičný horizont a toleranciu rizika, keď sa rozhodujú medzi týmito dvoma druhmi investícií.

Rozdiel medzi realitnými a investičnými fondmi spočíva v type aktív, do ktorých investujú a charaktere ich investičnej stratégie. Zatiaľ čo realitné fondy ponúkajú prístup k nehnuteľnostiam a potenciálny príjem z nájmu, investičné fondy umožňujú investovať do rôznych tried aktív na finančných trhoch.

Realitný investičný fond

Realitný investičný fond (REIF) je kolektívny investičný nástroj, ktorý umožňuje investorom investovať do portfólia nehnuteľností bez priameho vlastníctva. Tieto fondy sa stali populárnym spôsobom investovania do nehnuteľností, poskytujúc investorom prístup k rôznorodým investičným príležitostiam na trhu nehnuteľností.

Realitné investičné fondy sú kolektívnym investičným nástrojom, ktoré zhromažďujú finančné prostriedky od rôznych investorov a investujú ich do portfólia rôznych typov nehnuteľností. Tieto fondy môžu zahŕňať bytové a komerčné nehnuteľnosti, priemyselné objekty, pôdu a ďalšie.

Investor, ktorý sa rozhodne investovať do REIF-u, získava podiel na celkovom portfóliu nehnuteľností, pričom zisky a riziká sa delia medzi všetkých investorov.

Existuje niekoľko druhov realitných investičných fondov, ktoré sa líšia svojou investičnou stratégiou a zameraním. Medzi najbežnejšie druhy patria:

Realitné fondy s nájomným príjmom

Tieto fondy zameriavajú investičnú stratégiu na získavanie pravidelného nájomného príjmu z nehnuteľností v portfóliu. Investorom prinášajú stabilný pasívny príjem z nájmu.

Rozvojové realitné fondy

Tieto fondy investujú do nehnuteľností so zameraním na ich rekonštrukciu, vylepšenie a následný predaj za vyššiu cenu. Cieľom je dosiahnuť kapitálový rast a zhodnotenie investície.

Kúpno-prenajímacie fondy

Tieto fondy nakupujú nehnuteľnosti s cieľom ich prenajať nájomníkom. Investorom prinášajú príjem z nájmu a potenciálne aj rast hodnoty nehnuteľnosti.

Zmiešané fondy

Zmiešané fondy kombinujú rôzne investičné stratégie a typy nehnuteľností v jednom portfóliu. To umožňuje diverzifikáciu rizika a získavanie rôznych druhov príjmu.

Realitné fondy predstavujú dôležitý a dynamický aspekt investovania do trhu nehnuteľností. S ich nárastom popularity a rastom diverzifikácie prístupných možností sa stali neoddeliteľnou súčasťou investičného portfólia mnohých investorov.

Tieto kolektívne investičné nástroje ponúkajú investorom možnosť investovať do rozmanitých typov nehnuteľností, od bytových jednotiek cez komerčné objekty až po rezortné zariadenia.

Vďaka profesionálnemu manažmentu majú investori prístup k odbornosti a skúsenostiam, ktoré by inak boli pre nich ťažko dosiahnuteľné pri priamom vlastníctve nehnuteľností.

Do rôznych finančných nástrojov sa dá investovať prostredníctvom online investičných platforiem – brokerov, ktorí fungujú ako sprostredkovatelia. Na Slovensku sú dostupné napr. spoločnosti XTB, Portu, eToro, Fondee.

Brokeri – ako kúpiť akcie a ETF

Na nákup akcií a ETF sú dostupné rôzne investičné možnosti. Jedným zo správnych riešení je dlhodobé a pasívne investovanie, ktoré je najlacnejšie. Možno tak urobiť prostredníctvom brokerov alebo roboadvisorov dostupných na slovenskom trhu.

XTB

Broker XTB ponúka široké možnosti investovania pre rôzne typy investorov. Celá platforma je dostupná aj v slovenskom jazyku pre tých, ktorým robí problém angličtina.

Na investovanie je na platforme XTB možné využiť široké spektrum investičných nástrojov od akcií a komodít až po ETF. Na výber je viac než 6 000 finančných inštrumentov.

Spoločnosť má veľmi nízke poplatky. V prípade platby kartou má poplatok 0,70 %. Vklad prevodom či PayPal je zadarmo. U XTB sa dá vytvoriť investičná ETF stratégia. Investor si sám rozloží portfólio a posielaná mesačná čiastka peňazí sa zainvestuje sama podľa vlastného rozloženia portfólia.

Na vyskúšanie si platformy je dostupný aj demo účet, kde si každý investor môže s virtuálnymi peniazmi vyskúšať obchodovanie s čímkoľvek bez rizika straty peňazí.

Okrem iného XTB aktívne spravuje úroky z hotovostných zostatkov na obchodných účtoch svojich klientov. Tieto úroky predstavujú príjmy, ktoré automaticky podliehajú daňovým povinnostiam.

Jedinečnou novinkou je automatické investovanie na XTB, ktoré predstavuje jedinečnú funkciu dostupnú v rámci investičných plánov spoločnosti XTB, ktorá investorom umožňuje efektívne spravovať svoje portfólio a zabezpečiť jeho dlhodobý rast bez potreby častého manuálneho zasahovania.

Obchodovanie a investovanie na platforme XTB je vhodné ako pre začínajúcich, tak aj pre skúsených investorov. So širokou paletou investičných možností si každý vyberie tie najlepšie pre vybudovanie svojho diverzifikovaného portfólia. Ďalšie informácie sú dostupné v recenzii XTB.

Začať investovať s XTB >

Na 74 % účtov investorov dochádza u XTB brokera k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami.

Portu

Portu je česká investičná platforma, ktorá ponúka svoje služby aj slovenským klientom. Nejde o klasického brokera, ide o tzv. roboadvisora (robo-poradcu). Tento pojem v skratke znamená, že investor nemusí investovať sám. Platforma čiastočne alebo úplne investuje za neho.

Portu poskytuje pre svojich klientov aj pomoc pri daňovom priznaní aj v prípade dividend, čo nie je úplne bežnou praxou. Výhody Portu sú dobré výnosy, transparentné poplatky a iné. Investičná spoločnosť ponúka ročný poplatok len 1 %, pričom sa dá znížiť na 0,6 % pri fixácii na 15 rokov. Iné poplatky účtované nie sú, ani za vklad, konverziu mien či výber.

Pri investovaní cez Portu môžu investori získať aj zľavu, ktorá závisí od fixácie investícií. Investovaním cez robo-poradcu Portu môže každý získať prístup k kvalitným investičným službám s mnohými výhodami. O rôznych produktoch ponúkaných touto platformou je možné si prečítať článok o Portu.

Začať investovať s Portu >

eToro

Na investovanie sa dá použiť aj platforma eToro. Táto platforma funguje od roku 2007, pričom sa dostala takmer na úplný vrchol medzi brokermi.

Aj eToro ponúka možnosť obchodovať s akciami, ETF či komoditami. Okrem toho je táto platforma zaujímavá pre investorov uvažujúcich nad obchodovaním s kryptomenami.

Najmä pre začínajúcich investorov je dobrá možnosť demo účtu, na ktorom si možno vyskúšať obchodovanie s ktorýmikoľvek finančnými nástrojmi a tým spoznať platformu. Platforma eToro má nízke a transparentné poplatky. Výšky poplatkov vždy závisia od konkrétneho aktíva. Užívatelia sa najčastejšie budú stretávať s fixným poplatkom za výber peňazí.

Či už investor preferuje akcie, kryptomeny či ETF fondy, eToro uspokojí mnohé investičné túžby. Pri ceste za výhodným investovaním je eToro vhodným nástrojom a pomocníkom. Viac informácií sa dá nájsť v recenzii eToro.

Začať investovať s eToro >

U 51 % retailových investorov došlo pri obchodovaní CFD u eToro k vzniku straty.

Fondee

Fondee je online platforma, ktorá spája investorov s rôznymi investičnými príležitosťami. Cieľom platformy je poskytnúť jednoduchý a transparentný spôsob investovania do širokej škály tried aktív. Okrem klasických portfólií Fondee ponúka aj ESG fondy a Detské účty.

Fondee ponúka širokú škálu investičných možností vrátane akcií, ETF, podielových fondov a investovanie do dlhopisov. Tento rozmanitý výber umožňuje investorom vybudovať dobre diverzifikované portfólio prispôsobené ich tolerancii voči riziku a investičným cieľom.

Začať investovať s Fondee je možné už od 40 €, čo je minimálny vklad. Fondee si za služby účtuje jeden hlavný poplatok. Predstavuje 0,9 % ročne a zahŕňa kompletnú správu investícií. Platí sa mesačne.

Samotné ETF účtuje drobný poplatok, ktorý predstavuje 0,15 % ročne. Je dôležité spomenúť, že tento poplatok sa nestrháva zo samotného portfólia, ale je súčasťou ceny ETF. Spolu s hlavným poplatkom je to teda 1,05 % ročne, pričom Fondee garantuje, že iný poplatok investor neplatí.

Začať investovať s Fondee >

Brokerov a investičných platforiem pôsobí na Slovensku viacero, takže investori si majú z čoho vyberať. Každá platforma je niečím výnimočná, a tak si môže každý zvoliť tú, ktorá mu bude najviac vyhovovať.