S&P 500 vs. NASDAQ – porovnanie, grafy, výkonnosť

Pokiaľ ide o investovanie na akciovom trhu, dva indexy, ktoré sa často porovnávajú, sú S&P 500 a Nasdaq. Oba indexy sú dobre známe a široko sledované, no majú niekoľko kľúčových rozdielov, ktoré ich odlišujú. Pochopenie týchto rozdielov môže investorom pomôcť robiť informované rozhodnutia a určiť, ktorý index môže byť vhodnejší pre ich investičné ciele. Čo je Nasdaq a S&P 500? Ako do nich investovať?

---

Obsah článku

---

S&P 500 a NASDAQ sú dva všeobecne uznávané akciové indexy, ktoré slúžia ako benchmarky výkonnosti akciového trhu. Aj keď oba indexy poskytujú cenné informácie o trhu, existujú medzi nimi výrazné rozdiely, ktorých by si investori mali byť vedomí. 

---

Dôležité aspekty indexov S&P 500 a NASDAQ

• S&P 500 Index: S&P 500 je známy akciový index, ktorý predstavuje výkonnosť 500 veľkých amerických spoločností. Je považovaný za reprezentatívnejší pre širší trh v porovnaní s NASDAQ.
• Výkonnosť a efektívnosť: Index S&P 500 je charakterizovaný čiastočne silnou formou efektívnosti, čo znamená, že rýchlo reaguje na nové verejne dostupné informácie o zúčastnených spoločnostiach.
• ETF S&P 500: ETF sledujúce index S&P 500 poskytujú investorom príležitosť investovať do diverzifikovaného portfólia spoločností zahrnutých v indexe.
• NASDAQ Composite: Je index akciového trhu obsahujúci viac ako 3000 spoločností obchodovaných na burze NASDAQ.
• ETF NASDAQ: ETF sledujúce index NASDAQ poskytujú investorom expozíciu voči širokej škále spoločností kótovaných na burze NASDAQ.

---

Hlavné rozdiely medzi S&P 500 a Nasdaq 100

Pri výbere medzi týmito dvoma indexmi zohráva hlavnú úlohu diverzifikácia, volatilita, riziko a výnosy. Kým S&P 500 ponúka širokú expozíciu voči celej americkej ekonomike, Nasdaq 100 sa sústredí predovšetkým na technologické firmy, čo prináša vyšší potenciál rastu, no aj väčšie riziko.

Porovnanie – S&P 500 vs. Nasdaq 100

Kritérium	S&P 500	Nasdaq 100
Diverzifikácia	Zahŕňa spoločnosti z rôznych sektorov (financie, zdravotníctvo, energetika, IT atď.)	Dominujú technologické firmy, menšia sektorová diverzifikácia
Volatilita	Nižšia volatilita, stabilnejší vývoj cien	Vyššia volatilita, väčšie cenové výkyvy
Riziko	Nižšie riziko, vhodný pre konzervatívnych investorov	Vyššie riziko, vhodný pre investorov s vyššou toleranciou voči riziku
Výnosy	Stabilnejší rast v dlhodobom horizonte	Potenciálne vyššie výnosy, ale aj väčšie straty v krátkodobom horizonte
Sektorové zloženie	Financie, priemysel, zdravotníctvo, spotrebné tovary, IT	Hlavne technologické spoločnosti (Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon)
Investičný horizont	Vhodný pre dlhodobé investovanie	Viac zameraný na dynamický rast
Pre koho je vhodný?	Konzervatívni investori hľadajúci stabilitu	Investori ochotní podstúpiť vyššie riziko pre vyšší výnos

Ktorý index je lepší?

• Ak niekto preferuje stabilitu a menšie výkyvy, S&P 500 je vhodnejšou voľbou.
• Ak má záujemca vyššiu toleranciu voči riziku a chce profitovať z rastu technologických spoločností, Nasdaq 100 mu môže priniesť vyššie výnosy.
• Kombinácia oboch indexov môže byť rozumným riešením – človek získa diverzifikáciu aj potenciál pre rast.

Tip: Pred investovaním si treba ujasniť svoje ciele, rizikovú toleranciu a časový horizont.

Predikcie S&P 500 a Nasdaq

Akciový trh za posledné roky zaznamenal výrazné výkyvy spôsobené geopolitickými, ekonomickými a technologickými faktormi. S&P 500 a Nasdaq sú kľúčové indexy, ktoré odrážajú celkový stav trhu.

---

Očakávané trendy

Rast vďaka ekonomickému oživeniu – Hospodárske stimuly a inovačné trendy podporujú pozitívny vývoj.
Technologická dominancia Nasdaq 100 – Technologické firmy vedú digitálnu transformáciu a ich rast zostáva silný.
Vplyv ESG faktorov – Udržateľné a spoločensky zodpovedné podniky priťahujú viac investícií.
Volatilita a korekcie – Neočakávané udalosti môžu spôsobovať výkyvy na trhu.

---

Faktory ovplyvňujúce S&P 500 a Nasdaq

Faktor	Dopad na trh
Geopolitické napätie	Môže spôsobiť volatilitu a pokles indexov.
Ekonomické stimuly	Podporujú rast a stabilitu na trhu.
Technologické inovácie	Posilňujú Nasdaq 100, ale zvyšujú volatilitu.
Zmeny v ESG investovaní	Spoločnosti s udržateľným prístupom môžu rásť.
Fiškálne politiky	Opatrenia vlády ovplyvňujú náladu investorov.

Čo očakávať?

Krátkodobá volatilita môže priniesť investičné príležitosti.
Dlhodobý rast Nasdaq 100 vďaka technologickým lídrom.
S&P 500 zostáva stabilnejšou voľbou pre konzervatívnych investorov.

Akciový trh je nepredvídateľný, no odborné analýzy naznačujú pozitívny vývoj, najmä v technologickom a ESG sektore. Investori by mali sledovať ekonomické trendy a dlhodobo diverzifikovať svoje portfólio.

S&P 500 index 

Index Standard & Poor’s 500, bežne označovaný ako S&P 500, je jedným z najznámejších a najsledovanejších akciových indexov na svete. S&P 500, ktorý predstavuje výkonnosť 500 amerických spoločností s veľkou kapitalizáciou, slúži ako benchmark pre celkové zdravie a smerovanie akciového trhu v USA.

Index S&P 500 sa často porovnáva s inými hlavnými trhovými indexmi, ako je Nasdaq Composite. S&P 500 sa však považuje za reprezentatívnejší pre širší trh kvôli väčšiemu počtu spoločností, ktoré ho tvoria, a jeho rôznorodému zastúpeniu v sektoroch.

Mnoho investorov používa index S&P 500 ako benchmark na hodnotenie výkonnosti svojich investícií. Ak investičné portfólio alebo podielový fond neustále prekonáva index, považuje sa to za pozitívny znak. Na druhej strane, ak portfólio alebo fond nedosahuje S&P 500, môže to viesť k prehodnoteniu investičnej stratégie.

S&P 500 – výkonnosť a efektívnosť

Efektívnosť v kontexte indexu S&P 500 sa týka toho, ako dobre index odráža a zahŕňa nové informácie o základných spoločnostiach. Efektívne trhy sa vyznačujú rýchlymi a presnými úpravami cien na základe nových informácií, čo investorom sťažuje neustále prekonávať trh.

Existujú dve hlavné formy efektívnosti trhu: 

• efektívnosť slabej formy, ktorá naznačuje, že minulé pohyby cien nemožno použiť na predpovedanie budúcich pohybov cien,
• semisilná a silná efektívnosť formy, z ktorej vyplýva, že všetky verejne dostupné informácie sú rýchlo začlenené do cien akcií.

U indexu S&P 500 sa predpokladá, že vykazuje čiastočne silnú formu efektívnosti, pretože sa rýchlo prispôsobuje novým informáciám, ktoré sú verejne dostupné. Ak napríklad spoločnosť v rámci indexu zverejní pozitívnu správu o zisku, index S&P 500 túto informáciu zohľadní úpravou ceny akcií spoločnosti a celkovej hodnoty indexu.

ETF S&P 500 indexu

Indexový ETF (Exchange-Traded Fund), ktorý sleduje index S&P 500, je typ investičného fondu, ktorý kopíruje výkonnosť indexu S&P 500.

Index S&P 500 ETF poskytuje investorom príležitosť investovať do diverzifikovaného súboru spoločností zastupujúcich rôzne sektory a odvetvia v rámci akciového trhu.

Investovaním do tohto ETF môžu investori získať expozíciu voči celkovej výkonnosti indexu S&P 500 bez toho, aby museli kupovať a spravovať jednotlivé akcie zahrnuté v indexe.

Indexové ETF majú zvyčajne nižšie pomery výdavkov v porovnaní s aktívne spravovanými fondmi. Dôvodom je, že cieľom indexových ETF je replikovať výkonnosť indexu, a nie snažiť sa ho prekonať aktívnym výberom akcií.

Investori si môžu vybrať z mnohých ETF fondov sledujúcich index S&P 500:

• iShares Core S&P 500 UCITS ETF
• Invesco S&P 500 UCITS ETF
• Vanguard S&P 500 UCITS ETF Accumulating
• SPDR S&P 500 UCITS ETF

iShares Core S&P 500 UCITS ETF je predstavuje najväčší z populárnych ETF. Invesco S&P 500 UCITS ETF si účtuje najnižší poplatok a SPDR S&P 500 UCITS ETF je najstarší zo spomenutých ETF.

Pri každom jednom je ročný poplatok, ktorý musia investori zaplatiť za správu svojho fondu. Veľkosť fondu tak predstavuje kapitál, ktorí je do ETF investovaní. Ročný poplatok sa strháva denne, preto je pre investorov dôležitý nízky pomer nákladov. 

S&P 500 graf histórie

Graf histórie indexu S&P 500 je vizuálnym znázornením výkonnosti indexu S&P 500 v určitom časovom rámci.Graf zvyčajne zobrazuje úrovne cien akcií indexu S&P 500 v priebehu času, pričom os x predstavuje časové obdobie a os y predstavuje hodnotu indexu. Graf môže obsahovať aj ďalšie podrobnosti, ako sú denné alebo mesačné zmeny v percentách.

Pri analýze grafu histórie indexu S&P 500 možno pozorovať rôzne trendy a vzorce, ktoré odrážajú celkovú výkonnosť indexu. Môžu zahŕňať obdobia rastu, poklesu, stability alebo volatility. Niektoré významné udalosti alebo faktory, ktoré môžu ovplyvniť výkonnosť indexu a sú viditeľné na grafe, zahŕňajú ekonomické recesie, pády trhu, geopolitické udalosti, zmeny úrokových sadzieb a správy o zisku spoločností.

Analýzou grafu histórie indexu S&P 500 môžu investori a analytici získať prehľad o celkových trendoch na trhu, posúdiť výkonnosť indexu a použiť ho ako benchmark na vyhodnotenie svojich vlastných investičných stratégií.

Čo je Nasdaq

NASDAQ Composite, často označovaný jednoducho ako NASDAQ, je index akciového trhu, ktorý obsahuje akcie viac ako 3 000 spoločností obchodovaných na burze cenných papierov NASDAQ. Je to jeden z najsledovanejších akciových indexov na svete a často sa používa ako benchmark na meranie výkonnosti technologických a rastových sektorov trhu.

NASDAQ Composite je index vážený trhovou kapitalizáciou, čo znamená, že výkonnosť každej zložky akcie je vážená na základe jej trhovej hodnoty. To znamená, že väčšie spoločnosti majú väčší vplyv na výkonnosť indexu ako menšie spoločnosti.

Index zahŕňa akcie zo širokej škály odvetví, no známy je najmä vďaka zastúpeniu technologického sektora.

NASDAQ Composite bol prvýkrát predstavený v roku 1971 a odvtedy sa výrazne rozrástol. Index bol počas svojej histórie svedkom niekoľkých veľkých maxím a pádov, vrátane dot-com bubliny na konci 90. rokov a globálnej finančnej krízy v roku 2008.

Výkonnosť Nasdaq

Výkonnosť NASDAQ Composite sa často porovnáva s inými hlavnými indexmi akciového trhu, ako je S&P 500. Zatiaľ čo index S&P 500 predstavuje širšiu škálu spoločností v rôznych sektoroch, NASDAQ Composite sa viac zameriava na technologické a rastúce spoločnosti. Preto sa silný výkon v NASDAQ Composite považuje za indikátor pozitívneho sentimentu voči technologickým a rastovým akciám.

Index Nasdaq 100

Index NASDAQ 100 je index vážený trhovou kapitalizáciou, ktorý zahŕňa 100 najväčších nefinančných spoločností kótovaných na burze cenných papierov NASDAQ. Je to jeden z najsledovanejších indexov na svete a často sa považuje za meradlo výkonnosti technologicky a rastovo orientovaných spoločností. 

Index zahŕňa spoločnosti z rôznych sektorov, ako sú okrem iného technológie, biotechnológie, maloobchod a telekomunikácie. Výkonnosť NASDAQ 100 sa považuje za odraz celkového zdravia a smerovania technologických a rastových sektorov na americkom akciovom trhu.

Burza Nasdaq

Burza Nasdaq je jedna z najznámejších a najväčších búrz na svete. Na tejto burze sa sústreďujú rýchlo rastúce a inovatívne spoločnosti. Burza Nasdaq je známa práve pre svoje zameranie na technické a biotechnické spoločnosti. Nasdaq burza je taktiež známá tým, že je prvou elektronickou burzou cenných papierov, keďže funguje úplne na počítačovej platforme.

ETF Nasdaq indexu

ETF indexu NASDAQ je populárnou investičnou možnosťou, ktorá investorom poskytuje expozíciu voči širokej škále spoločností kótovaných na burze cenných papierov NASDAQ. Cieľom tohto ETF je replikovať výkonnosť indexu NASDAQ držaním diverzifikovaného portfólia akcií, ktoré sú zahrnuté v indexe.

ETF poskytuje investorom potenciál dlhodobého zhodnocovania kapitálu a umožňuje diverzifikáciu v rámci technologických a rastových sektorov. Ako ETF navyše ponúka likviditu a flexibilitu obchodovania na bežnej burze.

Známe ETF Nasdaq sú:

• iShares Nasdaq 100 UCITS ETF 
• Lyxor Nasdaq-100 UCITS ETF 
• Amundi Nasdaq 100 UCITS ETF EUR

Nasdaq graf 

Graf Nasdaq je vizuálnym znázornením výkonnosti akcií kótovaných na burze v určitom časovom rámci. Je to užitočný nástroj pre investorov a obchodníkov na analýzu trendov a modelov na trhu a prijímanie informovaných rozhodnutí. Graf Nasdaq často odráža celkový sentiment v technologickom priemysle, keďže na burze je kótovaných veľa popredných technologických spoločností. Je známy svojou vysokou volatilitou a môže poskytnúť príležitosti na zisk aj riziká.

Ako investovať do S&P 500 a Nasdaq

Investovať do S&P 500 a Nasdaq je možné pomocou známych online brokerov, ktorí predstavujú pohodlný a nákladovo efektívny spôsob investovania do ETF. Tieto platformy ponúkajú prívetivé prostredie vhodné aj pre začínajúcich investorov a pýšia sa veľkej popularite v zahraničí, ale aj na Slovensku.

Ide o online investičné platformy XTB, Portu, eToro a Fondee. Tieto platformy sú vhodným nástrojom aj pre investorov, ktorí sa rozhodnú pre pasívne investovanie. To môže byť začiatkom ich cesty za finančnou nezávislosťou a aktívnou súčasťou FIRE hnutia.

Investičné plány od XTB

XTB Investičné plány predstavujú inovatívny spôsob investovania, ktorý ponúka investorom možnosť budovania pasívneho portfólia pomocou ETF fondov, pričom XTB má v ponuke viac ako 365 titulov. Tieto plány poskytujú jednoduchý a prístupný spôsob investovania podľa individuálnych cieľov a preferencií, čo ich robí atraktívnou voľbou pre skúsených aj pre začiatočníkov. S nulovými poplatkami a vstupným kapitálom od 15 € sú dostupnou možnosťou pre širokú verejnosť.

Jedným z kľúčových prvokov XTB Investičných plánov je ich flexibilita. Investori majú možnosť definovať vlastné ciele investovania, pravidelné vklady vďaka funkcii Automatického investovania a ďalšie parametre podľa svojich potrieb. Jednotlivé ETF fondy sú podrobne popísané a ohodnotené, vďaka čomu možno robiť informované investičné rozhodnutia.

Brokeri – ako kúpiť akcie a ETF

Na nákup akcií a ETF sú dostupné rôzne investičné možnosti. Jedným zo správnych riešení je dlhodobé a pasívne investovanie, ktoré je najlacnejšie. Možno tak urobiť prostredníctvom brokerov alebo roboadvisorov dostupných na slovenskom trhu.

XTB

Broker XTB ponúka široké možnosti investovania pre rôzne typy investorov. Celá platforma je dostupná aj v slovenskom jazyku pre tých, ktorým robí problém angličtina.

Na investovanie je na platforme XTB možné využiť široké spektrum investičných nástrojov od akcií a komodít až po ETF. Na výber je viac než 6 000 finančných inštrumentov.

Spoločnosť má veľmi nízke poplatky. V prípade platby kartou má poplatok 0,70 %. Vklad prevodom či PayPal je zadarmo. U XTB sa dá vytvoriť investičná ETF stratégia. Investor si sám rozloží portfólio a posielaná mesačná čiastka peňazí sa zainvestuje sama podľa vlastného rozloženia portfólia.

Na vyskúšanie si platformy je dostupný aj demo účet, kde si každý investor môže s virtuálnymi peniazmi vyskúšať obchodovanie s čímkoľvek bez rizika straty peňazí.

Okrem iného XTB aktívne spravuje úroky z hotovostných zostatkov na obchodných účtoch svojich klientov. Tieto úroky predstavujú príjmy, ktoré automaticky podliehajú daňovým povinnostiam.

Jedinečnou novinkou je automatické investovanie na XTB, ktoré predstavuje jedinečnú funkciu dostupnú v rámci investičných plánov spoločnosti XTB, ktorá investorom umožňuje efektívne spravovať svoje portfólio a zabezpečiť jeho dlhodobý rast bez potreby častého manuálneho zasahovania.

Obchodovanie a investovanie na platforme XTB je vhodné ako pre začínajúcich, tak aj pre skúsených investorov. So širokou paletou investičných možností si každý vyberie tie najlepšie pre vybudovanie svojho diverzifikovaného portfólia. Ďalšie informácie sú dostupné v recenzii XTB.

Začať investovať s XTB >

Na 69 % účtov investorov dochádza u XTB brokera k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami.

Portu

Portu je česká investičná platforma, ktorá ponúka svoje služby aj slovenským klientom. Nejde o klasického brokera, ide o tzv. roboadvisora (robo-poradcu). Tento pojem v skratke znamená, že investor nemusí investovať sám. Platforma čiastočne alebo úplne investuje za neho.

Portu poskytuje pre svojich klientov aj pomoc pri daňovom priznaní aj v prípade dividend, čo nie je úplne bežnou praxou. Výhody Portu sú dobré výnosy, transparentné poplatky a iné. Investičná spoločnosť ponúka ročný poplatok len 1 %, pričom sa dá znížiť na 0,6 % pri fixácii na 15 rokov. Iné poplatky účtované nie sú, ani za vklad, konverziu mien či výber.

Pri investovaní cez Portu môžu investori získať aj zľavu, ktorá závisí od fixácie investícií. Investovaním cez robo-poradcu Portu môže každý získať prístup k kvalitným investičným službám s mnohými výhodami. O rôznych produktoch ponúkaných touto platformou je možné si prečítať článok o Portu.

Začať investovať s Portu >

eToro

Na investovanie sa dá použiť aj platforma eToro. Táto platforma funguje od roku 2007, pričom sa dostala takmer na úplný vrchol medzi brokermi.

Aj eToro ponúka možnosť obchodovať s akciami, ETF či komoditami. Okrem toho je táto platforma zaujímavá pre investorov uvažujúcich nad obchodovaním s kryptomenami.

Najmä pre začínajúcich investorov je dobrá možnosť demo účtu, na ktorom si možno vyskúšať obchodovanie s ktorýmikoľvek finančnými nástrojmi a tým spoznať platformu. Platforma eToro má nízke a transparentné poplatky. Výšky poplatkov vždy závisia od konkrétneho aktíva. Užívatelia sa najčastejšie budú stretávať s fixným poplatkom za výber peňazí.

Či už investor preferuje akcie, kryptomeny či ETF fondy, eToro uspokojí mnohé investičné túžby. Pri ceste za výhodným investovaním je eToro vhodným nástrojom a pomocníkom. Viac informácií sa dá nájsť v recenzii eToro.

Začať investovať s eToro >

U 51 % retailových investorov došlo pri obchodovaní CFD u eToro k vzniku straty.

Brokerov a investičných platforiem pôsobí na Slovensku viacero, takže investori si majú z čoho vyberať. Každá platforma je niečím výnimočná, a tak si môže každý zvoliť tú, ktorá mu bude najviac vyhovovať.