Vanguard FTSE All-world – graf, vývoj, ako kúpiť, zhodnotenie

V dnešnom svete investovania, kde sa finančné trhy neustále vyvíjajú a globalizujú, je veľmi dôležité mať v portfóliu nástroje, ktoré investorom umožnia prístup na rôzne trhy a do rôznych sektorov na celom svete. Jedným z takýchto nástrojov, ktorý si získal pozornosť investorov na celom svete, je fond Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (Exchange-Traded Fund) s akumulačnými jednotkami (ACC).

Tento ETF spravovaný investičnou spoločnosťou Vanguard ponúka investičným nadšencom jednoduchý a efektívny spôsob, ako diverzifikovať portfólio a profitovať z globálneho hospodárskeho rastu. Čo je Vanguard FTSE All-world, aký má Vanguard FTSE All-world graf a ako funguje kalkulačka zloženého úročenia?

Čo je to Vanguard FTSE All-world?

Vanguard FTSE All-World je Exchange-Traded Fund (ETF), ktorý je zameraný na poskytovanie investičnej expozície na celosvetových trhoch.

Tento fond bol založený firmou Vanguard, jedným z popredných poskytovateľov investičných produktov na svete, a bol navrhnutý tak, aby investori mohli jednoducho a efektívne diverzifikovať portfólio.

Jeho hlavným cieľom je sledovať výkonnosť indexu FTSE All-World, čo znamená, že sa snaží odrážať vývoj tisícok akcií z rôznych krajín a sektorov po celom svete.

Vanguard FTSE All-World ETF dosahuje globálnu diverzifikáciu tým, že drží široké spektrum akcií z viac ako 3 000 spoločností z rôznych krajín vrátane:

• rozvinutých trhov
• trhov s rýchlym rastom
• trhov s opačným charakterom

To zahŕňa akcie z Ameriky, Európy, Ázie a ďalších regiónov. Táto diverzifikácia pomáha zmierniť riziko spojené s investovaním na jednotlivých trhoch alebo do jednotlivých sektorov a umožňuje investorom profitovať z rastu svetového trhu bez potreby vyberať konkrétne akcie.

Vanguard je známy filozofiou nízkych nákladov a transparentnosti, a to sa prejavuje aj vo Vanguard FTSE All-World ETF. Fond je spravovaný efektívne a s nízkymi správcovskými poplatkami, čo znamená, že investorom zostáva viac peňazí na ich investície.

Okrem toho je ETF obchodovaný na burze, čo znamená, že investorom poskytuje likviditu a flexibilitu pri nákupoch a predajoch. Celkovo je Vanguard FTSE All-World jedným z populárnych nástrojov pre investovanie do globálnych trhoch pre tých, ktorí hľadajú jednoduchý a efektívny spôsob diverzifikácie svojho portfólia.

Vanguard FTSE All-world – graf, aktuálná hodnota

Graf Vanguard FTSE All-world dokáže pomôcť investorom pri rozhodovaní o tom, kam investovať peniaze a či vôbec investovať do tohto indexu. Z dlhodobého hľadiska má Vanguard FTSE All-world graf rastúcu tendenciu – podobne ako takmer všetky veľké akciové indexy, ako je S&P 500 či Nasdaq.

Na grafe Vanguard FTSE All-world je možné vidieť najväčšie prepady v polovici roka 2015, následne na začiatku roka 2020 počas Covid krízy a pokles možno sledovať aj koncom roka 2021. Graf dokáže v jednoduchosti ukázať rôzne vzory – ako sa trh správa a ako tento index na to reaguje.

Na komplexné rozhodnutie o investovaní do Vanguard FTSE All-world graf nebude postačovať. Okrem toho je potrebné zvoliť si stratégiu, určiť si, či chce investor pasívne investovať a podobne. Celkovo je graf výborný nástroj, avšak na komplexné rozhodnutie je nepostačujúci.

Kľúčové informácie o VWCE

Parameter	Hodnota
52-týždňové minimum / maximum	121,28 USD / 145,55 USD (k 17. 2. 2025)
Priemerný denný objem obchodovania	Nie je k dispozícii
Spread (rozdiel medzi ponukou a dopytom)	Nie je k dispozícii
Mena	USD
Trhová kapitalizácia	Približne 17,531 miliárd EUR (k 26. 12. 2024)
Celkový ukazovateľ nákladov (TER)	0,22 % ročne
Investičný cieľ	ETF sleduje výkonnosť indexu FTSE All-World, zahŕňajúceho akcie z rozvinutých aj rozvíjajúcich sa trhov
Ukazovateľ P/E a výnos	Nie je k dispozícii

Vanguard FTSE All-world – vývoj, zhodnotenie

Pri zvažovaní zahrnutia Vanguard FTSE All-world do investičného portfólia je rozumné pozrieť sa na jeho historický vývoj a potenciálne zhodnotenie.

Pri pohľade na factsheet Vanguard FTSE All-world možno pozorovať rôzne štatistiky o indexe vrátane jeho vývoja, zhodnotenia, volatility či zisku po zohľadnení rizika v investícii. Väčšina bežných investorov nedokáže správne čítať tieto správy, preto je vhodné sa poradiť s niekým skúsenejším.

Tento index zaznamenal veľmi slušné výnosy v rokoch 2013 (23,3 % p.a.), 2017 (24,6 % p.a.) alebo v roku 2019 (27,2 % p.a.). Na druhú stranu, vývoj Vanguard FTSE All-world napríklad v rokoch 2018 dosiahol -9,1 % p.a. a v roku 2022 -17,7 % p.a.

Do úvahy však treba brať priemer z dlhodobého hľadiska, ktorý je od roku 2013 do roku 2022 podľa factsheet 9,54 % p.a. Toto zhodnotenie Vanguard FTSE All-world je určite zaujímavé pre investorov preferujúcich pasívne a dlhodobé investovanie.

Vanguard FTSE All-world UCITS ETF – porovnanie

Rozdiel medzi Vanguard FTSE All-World ETF a Vanguard FTSE All-World UCITS ETF spočíva v regulačnom rámci, v ktorom fungujú a v trhoch, na ktorých sú dostupné.

Regulačný rámec

Dostupnosť na trhoch

Oba tieto ETF sledujú ten istý index, FTSE All-World Index, a ponúkajú podobnú expozíciu na globálnom akciovom trhu. Hlavný rozdiel spočíva v trhoch, pre ktoré sú určené a v predpisoch, ktoré musia spĺňať.

Investori by si mali vybrať ETF, ktorý je dostupný na trhu (do ktorého chcú investovať) a zohľadniť aj ďalšie faktory, ako sú poplatky a dostupnosť. Je dôležité poznamenať, že finančné produkty a regulačné rámce sa môžu meniť, preto je vždy vhodné overiť si aktuálne informácie u konkrétneho emitenta ETF.

Vanguard FTSE All-world UCITS ETF USD ACC

Fond Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD ACC je populárny investičný nástroj, ktorý umožňuje investorom diverzifikovať portfólio na globálnej úrovni.

Tento fond obchodovaný na burze (ETF) je navrhnutý tak, aby kopíroval výkonnosť indexu FTSE All-World, široko sledovaného indexu pozostávajúceho z tisícov akcií z rôznych trhov na celom svete.

Fondy ETF ponúkajú investičným stratégiám efektívny spôsob, ako získať prístup k rôznym trhom a sektorom, čo môže pomôcť znížiť riziko a dosiahnuť dlhodobý rast.

Akumulačný charakter

Jednou z kľúčových vlastností fondu Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD ACC je jeho akumulačný charakter, čo znamená, že zisky a dividendy z investovaných akcií sa automaticky reinvestujú, čo investorom umožňuje využívať efekt reinvestovania a maximalizovať potenciál dlhodobého rastu.

Tento ETF je obľúbeným nástrojom pre investorov, ktorí hľadajú jednoduchý spôsob, ako sledovať výkonnosť globálneho akciového trhu a zároveň optimalizovať investície na základe jedného produktu. S možnosťami investovania, ktoré sú dostupné v dnešnej dobe, môže byť niekedy problém vybrať si len:

• jeden produkt
• jednu akciu
• jeden fond

Našťastie je možné tieto investičné nástroje kombinovať a vyskladať si efektívne portfólio. Investori preferujúci dlhodobé a pasívne investovanie majú tendenciu vyhľadávať ETF fondy, medzi ktorými je aj Vanguard FTSE All-world, ktorému je tento článok venovaný.

Zložený úrok – kalkulačka zloženého úročenia

Čo je zložený úrok, kalkulačka zloženého úročenia a ako funguje? Zložený úrok je úrok, pri ktorom sa vypočítaný úrok za dané úrokové obdobie na konci obdobia pripíše k istine (ku vkladu / počiatočnej investícii) a v ďalšom období sa už úročí celá táto navýšená suma. Zložené úročenie je teda zložený úrok uvedený do praxe.

Výpočet zloženého úročenia môže byť celkom komplikované. Vtedy môže pomôcť kalkulačka zloženého úročenia. Existuje postup, ako možno vypočítať zložený úrok bez kalkulačky, a to pomocou vzorca:

kde:

A – výsledná suma/budúca hodnota investície (angl. amount)
P – počiatočný vklad (angl. principal)
r – ročná úroková miera vyjadrená decimálne (očakávaný výnos prípadne výška inflácie)
n – frekvencia zloženého úročenia (počet úrokových období na 1 obdobie)
t – počet období, na ktoré sú peniaze investované

Taktiež existuje množstvo webových stránok, kde nájsť kalkulačku na zložený úrok. Medzi tieto stránky patrí napríklad Financer.sk alebo Finnet.sk.

ETF – čo to je?

Exchange-Traded Fund (ETF) je investičný nástroj, ktorý kombinuje výhody akcií a investičných fondov. ETF je podobný akciám v tom zmysle, že je obchodovaný na burze a môže byť kúpený alebo predaný počas trhových hodín za bežnú cenu akcie.

To dáva investorom flexibilitu obchodovať ETF tak, akoby obchodovali s akciami. Čo ETF však odlišuje, je jeho portfólio. Hlavným rysom ETF je jeho portfólio, ktoré môže obsahovať rôzne typy aktív, ako sú:

1. akcie
2. dlhopisy
3. komodity
4. iné investičné nástroje

ETF je navrhnutý tak, aby sledoval výkonnosť určitého referenčného indexu, resp. benchmarku, čo znamená, že jeho cieľom je replikovať výkonnosť tohto indexu. Investori, ktorí kupujú časti ETF, vlastnia podiely v tomto portfóliu.

Toto umožňuje investorom jednoduchý prístup k diverzifikácii cez široké spektrum aktív, ktoré sú zahrnuté v indexe, na ktorý sa ETF sleduje, a to bez potreby kúpiť všetky tieto aktíva samostatne. ETF tým poskytuje efektívny a cenovo dostupný spôsob rozloženia rizika v investičnom portfóliu.

Brokeri – ako kúpiť akcie a ETF

Na nákup akcií a ETF sú dostupné rôzne investičné možnosti. Jedným zo správnych riešení je dlhodobé a pasívne investovanie, ktoré je najlacnejšie. Možno tak urobiť prostredníctvom brokerov alebo roboadvisorov dostupných na slovenskom trhu.

XTB

Broker XTB ponúka široké možnosti investovania pre rôzne typy investorov. Celá platforma je dostupná aj v slovenskom jazyku pre tých, ktorým robí problém angličtina.

Na investovanie je na platforme XTB možné využiť široké spektrum investičných nástrojov od akcií a komodít až po ETF. Na výber je viac než 6 000 finančných inštrumentov.

Spoločnosť má veľmi nízke poplatky. V prípade platby kartou má poplatok 0,70 %. Vklad prevodom či PayPal je zadarmo. U XTB sa dá vytvoriť investičná ETF stratégia. Investor si sám rozloží portfólio a posielaná mesačná čiastka peňazí sa zainvestuje sama podľa vlastného rozloženia portfólia.

Na vyskúšanie si platformy je dostupný aj demo účet, kde si každý investor môže s virtuálnymi peniazmi vyskúšať obchodovanie s čímkoľvek bez rizika straty peňazí.

Okrem iného XTB aktívne spravuje úroky z hotovostných zostatkov na obchodných účtoch svojich klientov. Tieto úroky predstavujú príjmy, ktoré automaticky podliehajú daňovým povinnostiam.

Jedinečnou novinkou je automatické investovanie na XTB, ktoré predstavuje jedinečnú funkciu dostupnú v rámci investičných plánov spoločnosti XTB, ktorá investorom umožňuje efektívne spravovať svoje portfólio a zabezpečiť jeho dlhodobý rast bez potreby častého manuálneho zasahovania.

Obchodovanie a investovanie na platforme XTB je vhodné ako pre začínajúcich, tak aj pre skúsených investorov. So širokou paletou investičných možností si každý vyberie tie najlepšie pre vybudovanie svojho diverzifikovaného portfólia. Ďalšie informácie sú dostupné v recenzii XTB.

Začať investovať s XTB >

Na 69 % účtov investorov dochádza u XTB brokera k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami.

Portu

Portu je česká investičná platforma, ktorá ponúka svoje služby aj slovenským klientom. Nejde o klasického brokera, ide o tzv. roboadvisora (robo-poradcu). Tento pojem v skratke znamená, že investor nemusí investovať sám. Platforma čiastočne alebo úplne investuje za neho.

Portu poskytuje pre svojich klientov aj pomoc pri daňovom priznaní aj v prípade dividend, čo nie je úplne bežnou praxou. Výhody Portu sú dobré výnosy, transparentné poplatky a iné. Investičná spoločnosť ponúka ročný poplatok len 1 %, pričom sa dá znížiť na 0,6 % pri fixácii na 15 rokov. Iné poplatky účtované nie sú, ani za vklad, konverziu mien či výber.

Pri investovaní cez Portu môžu investori získať aj zľavu, ktorá závisí od fixácie investícií. Investovaním cez robo-poradcu Portu môže každý získať prístup k kvalitným investičným službám s mnohými výhodami. O rôznych produktoch ponúkaných touto platformou je možné si prečítať článok o Portu.

Začať investovať s Portu >

eToro

Na investovanie sa dá použiť aj platforma eToro. Táto platforma funguje od roku 2007, pričom sa dostala takmer na úplný vrchol medzi brokermi.

Aj eToro ponúka možnosť obchodovať s akciami, ETF či komoditami. Okrem toho je táto platforma zaujímavá pre investorov uvažujúcich nad obchodovaním s kryptomenami.

Najmä pre začínajúcich investorov je dobrá možnosť demo účtu, na ktorom si možno vyskúšať obchodovanie s ktorýmikoľvek finančnými nástrojmi a tým spoznať platformu. Platforma eToro má nízke a transparentné poplatky. Výšky poplatkov vždy závisia od konkrétneho aktíva. Užívatelia sa najčastejšie budú stretávať s fixným poplatkom za výber peňazí.

Či už investor preferuje akcie, kryptomeny či ETF fondy, eToro uspokojí mnohé investičné túžby. Pri ceste za výhodným investovaním je eToro vhodným nástrojom a pomocníkom. Viac informácií sa dá nájsť v recenzii eToro.

Začať investovať s eToro >

U 51 % retailových investorov došlo pri obchodovaní CFD u eToro k vzniku straty.

Brokerov a investičných platforiem pôsobí na Slovensku viacero, takže investori si majú z čoho vyberať. Každá platforma je niečím výnimočná, a tak si môže každý zvoliť tú, ktorá mu bude najviac vyhovovať.