XTB vs. eToro – poplatky, poistenie, porovnanie

XTB a eToro sú dve dobre zavedené maklérske firmy, ktoré ponúkajú služby online obchodovania investorom a obchodníkom po celom svete. Aj keď obe platformy slúžia na podobný účel, líšia sa v niekoľkých kľúčových oblastiach. Aké poplatky má eToro a aké XTB? Čo ponúkajú tieto dve obchodné platformy?

---

Obsah článku

---

Pochopenie týchto dvoch platforiem, môže pomôcť investorom začiatočníkom, ale aj skúseným investorom. eToro vs. XTB sú dve samostatne stojace platformy a porozumenie ich fungovaniu, fukncii, poplatkov a poistenia, tak môže pomôcť pri rozhodovaní, ktorá platforma je lepšia pre konkrétny prípad investovania.

Prehlásenie pre XTB: CFD sú zložité nástroje a sú spojené s vysokým rizikom rýchlych finančných strát v dôsledku pákového efektu. Na 69 % účtov retailových investorov dochádza k finančným stratám pri obchodovaní s CFD u tohto poskytovateľa. Mali by ste zvážiť, či rozumiete, ako CFD fungujú, a či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko, že utrpíte finančné straty.

XTB S.A. umožňuje automatické, cyklické zadávanie nákupných príkazov na Finančné nástroje alebo Frakčné akcie v súlade s Vami vytvoreným Investičným plánom. Investičné rozhodnutia vrátane alokácie fondov, frekvencie a hodnoty platieb a zadávania pokynov sú výlučne na Vás.

Obchodovanie je rizikové. Investujte zodpovedne.

Porovnanie XTB vs. eToro

XTB a eToro sú dve prominentné online obchodné platformy, ktoré sa starajú o rôzne typy obchodníkov. XTB je často preferovaný skúsenými obchodníkmi kvôli jeho pokročilým obchodným nástrojom, rozsiahlym vzdelávacím materiálom a komplexným ponukám výskumu. Ponúka širokú škálu obchodovateľných nástrojov vrátane forexu, akcií, indexov, komodít a kryptomien. 

Na druhej strane je eToro známy svojimi funkciami sociálneho obchodovania, ktoré používateľom umožňujú interakciu a kopírovanie obchodov od úspešných obchodníkov. Ponúka tiež užívateľsky prívetivé rozhranie a širokú škálu tried aktív na obchodovanie.

Obe platformy majú svoje vlastné jedinečné vlastnosti a v konečnom dôsledku záleží na individuálnych preferenciách a obchodných stratégiách.

Kritérium	XTB	eToro
Celkové hodnotenie	⭐ 4.7 / 5	⭐ 4.7 / 5
Popularita	73K používateľov	58K používateľov
Dostupnosť na Slovensku	✅ Áno	✅ Áno
Podiel stratových CFD účtov	76 %	51 %
Regulácia	FCA (UK)	FCA (UK), SEC (USA), ASIC (AUS)
Dátum založenia	2002	2007
Ochrana investorov	✅ Áno	✅ Áno

Kľúčové rozdiely

Kritérium	XTB	eToro
Skóre zákazníckej podpory	⭐ 4.5 / 5	⭐ 2.3 / 5
Skóre výskumu	⭐ 4.8 / 5	⭐ 3.5 / 5
Skóre trhov a produktov	⭐ 3.2 / 5	⭐ 3.8 / 5

Poplatky

Poplatok	XTB	eToro
Skóre poplatkov	⭐ 4.3 / 5	⭐ 4.1 / 5
Poplatok za americké akcie	$0.0	$0.0
EUR/USD spread	0.6 pips	1.0 pips
S&P 500 CFD spread	0.5	0.9
Poplatok za výber	$0	$5
Poplatok za vklad	$0	$0
Poplatok za nečinnosť	✅ Áno	✅ Áno

Vklad a výber

Možnosť	XTB	eToro
Minimálny vklad	$0	$50
Bankový prevod (vklad)	✅ Áno	✅ Áno
Bankový prevod (výber)	✅ Áno	✅ Áno
Kredit/Debet karta (vklad)	✅ Áno	✅ Áno
Kredit/Debet karta (výber)	❌ Nie	✅ Áno
PayPal (vklad)	✅ Áno	❌ Nie
Wise (vklad)	✅ Áno	✅ Áno
Revolut (vklad)	✅ Áno	✅ Áno
Iné e-peňaženky	✅ Áno	✅ Áno

Platforma a skúsenosti

Kritérium	XTB	eToro
Skóre mobilnej platformy	⭐ 4.4 / 5	⭐ 4.9 / 5
Skóre webovej platformy	⭐ 4.4 / 5	⭐ 4.4 / 5
MT4 dostupnosť	❌ Nie	❌ Nie
MT5 dostupnosť	❌ Nie	❌ Nie
Skóre otvorenia účtu	⭐ 5.0 / 5	⭐ 5.0 / 5

Výhody a nevýhody

Broker	Výhody	Nevýhody
XTB	✅ Bez poplatkov za akcie a ETF ✅ Rýchle otvorenie účtu ✅ Bezplatné vklady a výbery	❌ Poplatok za nečinnosť ❌ Vysoký konverzný poplatok
eToro	✅ Nízke poplatky za akcie a ETF ✅ Sociálne obchodovanie (kopírovanie obchodníkov) ✅ Intuitívna mobilná aplikácia	❌ Poplatok za výber $5 ❌ Slabšia zákaznícka podpora ❌ Len jedna mena účtu

XTB je lepšou voľbou pre obchodníkov, ktorí hľadajú nízke poplatky a kvalitnú zákaznícku podporu, zatiaľ čo eToro vyniká v oblasti sociálneho obchodovania a jednoduchej mobilnej aplikácie.

Pri výbere záleží na prioritách – ak niekomu záleží na intuitívnej platforme a možnosti kopírovania obchodov, eToro bude vhodnejšie. Ak uprednostňuje nízke poplatky a širokú dostupnosť platobných metód, XTB je lepšia voľba.

XTB – ponuka služieb

XTB (X-Trade Brokers) je renomovaná online obchodná platforma, ktorá ponúka široké spektrum finančných služieb obchodníkom. Tu sú niektoré z kľúčových služieb, ktoré ponúka XTB:

🔹 Obchodné platformy – XTB ponúka vlastnú platformu xStation, ktorá je obľúbená pre jej jednoduché rozhranie a pokročilé obchodné nástroje. Dostupná je na počítači aj mobile.

📊 Obchodné nástroje – XTB ponúka viac ako 6 000 obchodných nástrojov, vrátane akcií, komodít a kryptomien, čo umožňuje širokú diverzifikáciu portfólia.

🖥️ MetaTrader 4 (MT4) – XTB podporuje obľúbenú platformu MT4, ktorá umožňuje pokročilé grafy a technické analýzy. Stiahnuť si ju môžete priamo na webe XTB.

🔍 Analýza – Vďaka platforme MT4 môžu investori podrobne analyzovať finančné nástroje a dokonca automatizovať svoje obchodovanie.

🎓 Vzdelávanie a výskum – XTB poskytuje širokú škálu vzdelávacích materiálov, webinárov a tutoriálov. Okrem toho ponúka denné trhové analýzy, ekonomické kalendáre a výskumné nástroje pre lepšie investičné rozhodnutia.

🛡️ Regulácia – XTB je regulovaný broker a podlieha dohľadu Národnej banky Slovenska, čo zabezpečuje transparentnosť a bezpečnosť obchodovania.

🆓 Demo účty – XTB ponúka bezrizikové XTB demo účty, ktoré umožňujú obchodníkom trénovať obchodovanie v reálnych trhových podmienkach bez nutnosti vkladať vlastný kapitál.

Investície cez XTB

XTB je populárna platforma, ktorá svojim používateľom ponúka širokú škálu investičných možností. Či už ste investor začiatočník alebo skúsený obchodník, XTB vám poskytuje nástroje na prístup k rôznorodému portfóliu aktív. Tu je niekoľko kľúčových investičných kategórií, ktoré môžete preskúmať prostredníctvom XTB:

• Forex:
  • Forex obchodovanie zahŕňa nákup a predaj menových párov s cieľom profitovať z kolísania výmenných kurzov.
  • XTB poskytuje prístup na devízový trh a umožňuje vám obchodovať s hlavnými menovými pármi ako EUR/USD alebo GBP/USD.
  • Forexové obchodovanie je medzi obchodníkmi obľúbené vďaka vysokej likvidite a potenciálu zisku aj na volatilných trhoch
• Komodity:
  • XTB ponúka aj možnosť investovať do komodít ako zlato (ETF na zlato), striebro (ETF na striebro), ropa, či zemný plyn.
  • Komodity sú fyzické aktíva, s ktorými sa aktívne obchoduje a ich ceny môžu byť ovplyvnené faktormi, ako je dynamika ponuky a dopytu, geopolitické udalosti alebo ekonomické ukazovatele
• Kryptomeny:
  • Pre tých, ktorí sa zaujímajú o rozvíjajúcu sa oblasť kryptomien, XTB umožňuje investovať do populárnych digitálnych aktív ako Bitcoin, Ethereum alebo Litecoin.
  • Obchodovanie s kryptomenami je známe svojou vysokou volatilitou a potenciálom značných výnosov
• ETF:
  • XTB ponúka viac ako 365 globálnych ETF pričom minimálna hodnota transakcie musí byť 1€

XTB poskytuje vzdelávacie zdroje a nástroje, ktoré pomáhajú investorom robiť informované rozhodnutia, vrátane analýzy trhu, ekonomických kalendárov a funkcií riadenia rizík.

XTB poplatky

Pred začatím používania XTB online platformy, je v prvom rade potrebné založiť si účet. Založenie účtu je bezplatné. Taktiež aj nastavenie a správa účtu zdarma avšak za podmienky, že klient spraví aspoň jednu transakciu za rok; ak táto podmienka nie je splnená, klient musí platiť 10 € mesačne.

📈 Akcie & ETF

Popis	Podmienky
Otvorenie a vedenie účtu	Zadarmo pre všetkých aktívnych klientov bez ohľadu na zostatok na účte
Vklady	Zadarmo, ale niektoré spôsoby môžu zahŕňať dodatočné poplatky od poskytovateľov platieb
Minimálny vklad	Žiadna minimálna čiastka
Výbery	Zadarmo
Poplatky za investovanie	Pri mesačnom objeme do 100 000 € (potom poplatok 0,2 %, min. 10 €)
Minimálna hodnota investície	10 €/USD
Poplatok za konverziu mien	0,5 %
Dostupnosť platformy	Mobilný telefón, stolný počítač, tablet

📊 CFD

Popis	Podmienky
Otvorenie a vedenie účtu	Zadarmo pre všetkých aktívnych klientov bez ohľadu na zostatok
Vklady	Zadarmo, ale niektoré spôsoby môžu zahŕňať dodatočné poplatky od poskytovateľov platieb
Minimálny vklad	Žiadna minimálna čiastka
Výbery	Zadarmo
Poplatky za obchodovanie CFD	0 % (žiadne poplatky za obchodovanie)
Minimálna objednávka	0,01 lot
Maximálny pákový efekt	1:30 (1:200 pre profesionálnych klientov)
Minimálny spread	0,00008
Ochrana pred negatívnym zostatkom	K dispozícii
Dostupnosť platformy	Mobilný telefón, stolný počítač, tablet

XTB poistenie

XTB poistenie funguje na princípe ochrany klientskych prostriedkov. Prostriedky klienta sú držané na oddelenom účte od vlastných zdrojov XTB. K tomu sú klientske prostriedky chránené garančným fondom až do výšky 22 000 €.

Platforma XTB chráni finančné prostriedky klientov viacerými spôsobmi a zároveň je regulovaná rôznymi regulačnými orgánmi v krajinách, kde má svoje pobočky. To dokazuje, že je broker XTB bezpečný.

XTB aplikácie

XTB ponúka rôzne mobilné aplikácie, prispôsobené špecifickým potrebám obchodníkov. Hlavná aplikácia XTB Trading poskytuje prístup k širokej škále finančných nástrojov vrátane akcií, komodít, indexov, kryptomien a ďalších. Tu sú niektoré z nich:

1️⃣ XTB Trading

• Široká ponuka nástrojov: Akcie, komodity, indexy, kryptomeny a ďalšie.
• Sledovanie trhových údajov v reálnom čase: Umožňuje okamžitý prístup k aktuálnym informáciám.
• Pokročilé nástroje na grafy a analýzu: Umožňuje vytvárať grafy a využívať technickú analýzu na prijímanie informovaných rozhodnutí.
• Správa portfólia: Obchodníci môžu jednoducho vykonávať obchody a spravovať svoje investície.

2️⃣ xStation

• Pokročilé obchodné nástroje: Ponúka viac ako 20 nástrojov na kreslenie a širokú škálu indikátorov.
• Výnimočný obchodný zážitok: Aplikácia je navrhnutá s dôrazom na výkon a obchodovanie bez prekážok.

3️⃣ Obchodovanie na cestách

• Flexibilita: Obchodníci môžu pristupovať k svojmu účtu kedykoľvek a kdekoľvek.
• Ideálne pre zaneprázdnených obchodníkov: Aplikácie umožňujú obchodovať aj vtedy, keď nie ste pri počítači.

Okrem porovnania s eToro ju môžu investori porovnať aj s ďalšími brokermi, napr. v porovnaní XTB vs. Trading 212.

Recenzie Trading 212 prevažne vyzdvihujú používateľsky prívetivú platformu a exkluzívne analytické nástroje pre obchodníkov.

eToro – ponuka služieb

eToro je popredná platforma, ktorá ponúka širokú škálu služieb pre obchodníkov a investorov všetkých úrovní. Či už e niekto začiatočník alebo skúsený profesionál, eToro má niečo špeciálne pre každého.

1. Sociálne obchodovanie

• Kopírovanie úspešných obchodníkov: Funkcia sociálneho obchodovania umožňuje replikovať obchody úspešných traderov na platforme.
• Prezrieť si profily obchodníkov: Zistiť, aké výsledky dosiahli, a rozhodnúť sa, či chce investor kopírovať ich obchody.

2. Široká ponuka finančných nástrojov

• Rozmanité možnosti obchodovania: Akcie, komodity, kryptomeny, indexy a ďalšie.
• Diverzifikovať svoje portfólio: Využiť rôzne investičné príležitosti a optimalizovať svoje investície.

3. CopyPortfolios

• Diverzifikované investičné portfóliá: Tieto portfóliá kombinujú rôzne aktíva (akcie, komodity) alebo obchodné stratégie, čo pomáha rozložiť riziko.

4. Demo účet

• Cvičiť bez rizika: Vyskúšať obchodovanie s virtuálnymi peniazmi na eToro Demo účte a naučiť sa bez rizika straty reálnych prostriedkov.

5. Vzdelávanie

• Komplexné vzdelávacie zdroje: Získať prístup k článkom, videonávodom a webinárom, ktoré pokrývajú širokú škálu tém, od základných až po pokročilé stratégie.

6. Klub eToro

• 5 úrovní členstva: Základné členstvo začína na bronzovej úrovni. S rastúcim kapitálom sa posúva investor k vyšším úrovniam, čo prináša rôzne výhody.

7. Aplikácia Delta

• Prieskumník NFT: Táto aplikácia od eToro umožňuje preskúmať a investovať do NFT (nezameniteľných tokenov). 🌐🎨

eToro – možnosti investovania

Čo odlišuje eToro od iných obchodných platforiem, je jeho jedinečný prístup – využiť tradičné obchodovanie so sociálnymi médiami. To znamená, že sa dá nielen obchodovať a investovať do širokej škály aktív, no aj zdieľať svoje obchody, sledovať iných.

• akcie a ETF
• komodity CDF – obchodovanie od spredov 2 pipov
• Cenné papiere a ETF CFD – obchodovanie od 0,09 %
• Krypto – za nákup a predaj kryptomien je určený poplatok 1 %, tento poplatok je zahrnutý v cene, ktorá sa zobrazuje pri otváraní a uzatváraní pozície
• Indexy CFD – obchodovanie od 0,75 bodu
• Meny CFD – obchodovanie od 1 pipu

eToro – poplatky 

Tak ako pri XTB aj eToro má založenie účtu úplne bez poplatkov. Taktiež je úplne zdarma používanie finančných nástrojov či vzdelávacia funkcia platformy. Poplatky sú najčastejšie viazané na spready, ktoré sa líšia od aktíva.

Typ poplatku	Poplatok
Poplatok za založenie účtu	Zdarma
Poplatky za správu účtu	Zdarma
Poplatok za výber	Zdarma (pri výbere z GBP a € účtov na externý účet) 5 USD (pri výbere z USD účtu na externý účet)
Minimálna suma výberu	30 USD (pre USD účet), pre GBP a EUR účty nie je stanovená minimálna suma
Poplatok za neaktivitu	10 USD mesačne (platí pre účty, do ktorých sa za posledných 12 mesiacov nikto neprihlásil)
Poplatky za konverziu mien	Môžu sa líšiť v závislosti od lokality, platobnej metódy a úrovne Klubu Znížené poplatky pri automatickom investovaní: 0,75 %
Poplatky pri obchodovaní s akciami	1 alebo 2 USD (v závislosti od krajiny a burzy, na ktorej sa obchoduje)

Dôležité informácie:

• Konverzia mien môže byť potrebná pri obchodovaní aktivami z iných mien, pri prevodoch medzi účtami v rôznych menách, alebo pri vkladoch/výberoch v inej mene.
• Členovia Klubu eToro môžu mať nárok na zľavy alebo oslobodenie od niektorých poplatkov, v závislosti od úrovne členstva.

eToro – poistenie 

eToro zaručuje, že vklad peňažných prostriedkov na účet je bezpečný, dôverný a zabezpečený. Každá transakcia je šifrovaná pomocou Secure Socket Layer, čo chráni klientové osobné údaje.

Upozornenie na riziká

eToro je platforma s viacerými aktívami, ktorá ponúka investovanie do akcií a kryptoaktív, ako aj obchodovanie s CFD.

Upozorňujeme, že CFD sú zložité nástroje a sú spojené s vysokým rizikom rýchlej straty peňazí v dôsledku pákového efektu. Pri obchodovaní s CFD u tohto poskytovateľa stráca peniaze 51 % účtov retailových investorov. Mali by ste zvážiť, či rozumiete tomu, ako CFD fungujú, a či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko straty peňazí.

Táto komunikácia je určená len na informačné a vzdelávacie účely a nemala by sa považovať za investičné poradenstvo alebo investičné odporúčanie. Minulá výkonnosť nie je ukazovateľom budúcich výsledkov.

Copy trading nie je investičné poradenstvo. Hodnota vašich investícií môže stúpať alebo klesať. Vaše investície sú vystavené riziku.

Investovanie do kryptoaktív je veľmi volatilné a v niektorých krajinách EÚ neregulované. Neexistuje žiadna ochrana spotrebiteľa. Na zisky sa môže vzťahovať daň.

eToro USA LLC neponúka CFD a nerobí žiadne vyhlásenie a nepreberá žiadnu zodpovednosť za presnosť alebo úplnosť obsahu tejto publikácie, ktorú pripravil náš partner s využitím verejne dostupných informácií o eToro, ktoré nie sú špecifické pre daný subjekt.

Čo je to XTB a eToro

Ako už bolo načrtnuté v úvode, XTB a eToro predstavujú populárne online obchodné platformy, ktoré si počas rokov vyslúžili miesto na špičke vo svojom odvetví a získali si veľkú pozornosť finančného sveta.

Obe tieto platformy ponúkajú investorom rôzne finančné nástroje, do ktorých možno investovať. No taktiež investorom ponúkajú aj vzdelávacie workshopy, blogy či prístup k pokročilým obchodným nástrojom čím sa obe stávajú prívetivím prostredím pre investorov začiatočníkov, ale pre pokročilých investorov.

---

Zatiaľ čo XTB predstavuje poprednú obchodnú platformu európského rázu, ktorá bola založená v roku 2002. XTB ponúka svojim klientom konkurenčné rozpätia a nízke poplatky čím si získala priazeň mnohých obchodníkov na rôznych úrovniach. Platforma je regulovaná niekoľkými finančnými orgánmi, čo prispieva k jej dôveryhodnosti a bezpečnosti v očiach jej klientov.

---

eToro na druhej strane predstavuje globálnu a sociálnu obchodnú platformu, ktorá bola založená o čosi neskôr a to v roku 2007. Svoju popularitu si získalo tým, že svojim klientom ponúka používateľsky prívetivé rozhranie a inovatívne funkcie. Taktiež môžu používatelia eToro kopírovať obchody úspešných obchodníkov a komunikovať s veľkou komunitou obchodníkov.

Tieto platformy sú rozdielne s rôznymi funkciami, aplikáciami a poplatkami. Ich pochopenie pomôže vybrať si tú vhodnú investičnú platformu podľa vlastných preferencií a úrovni znalosti obchodovania.